Mudah tunai dalam sektor DeFi pulih pada 2023

Sektor DeFi, serta kecairannya, semakin pulih berikutan tahun 2022 yang merupakan bencana dalam semua aspek.

TVL, atau Jumlah Nilai Terkunci, dalam protokol kewangan terpencar meningkat sederhana pada tahun 2023, memberi petanda baik untuk bulan-bulan akan datang.

Lebih-lebih lagi, unjuran pendapatan masa depan dan bilangan pengguna dalam industri adalah optimistik.

Mari kita meneroka mereka bersama-sama.

Kecairan dan protokol DeFi TVL sedang meningkat pada tahun 2023

Walaupun sektor DeFi telah ditinggalkan sepenuhnya dari segi mudah tunai oleh kebanyakan pelabur pada tahun 2022, sejak awal tahun nampaknya terdapat tanda-tanda untuk pemulihan sedikit.

Khususnya, dari 1 Januari hingga 31 Disember 2022, "Jumlah Nilai Terkunci" (TVL) protokol kewangan terdesentralisasi jatuh daripada $163.6 bilion kepada $38.57 bilion, satu penurunan kira-kira 76.5%.

Pelarian modal adalah disebabkan oleh fakta bahawa dengan bermulanya pasaran beruang kripto dan permulaan dasar monetari yang terdiri daripada kenaikan kadar faedah oleh Rizab Persekutuan AS, pelabur memilih untuk beralih kepada produk kewangan yang tidak berisiko, membuang pilihan yang sangat spekulatif dunia DeFi.

Dengan permulaan tahun 2023, semuanya kelihatan seperti itu telah berubah menjadi lebih baik, dengan peningkatan, walaupun sedikit, dalam jumlah modal yang diperuntukkan kepada protokol DeFi oleh pengguna Web3.

Secara terperinci dari 1 Januari 2023 hingga kini, TVL telah meningkat daripada $38.11 kepada $45.41 bilion semasa, peningkatan kira-kira 19%.

Protokol yang paling dominan pada masa ini ialah Lido, yang menikmati a Dominasi 29.34 di seluruh pasaran, MakerDao, Aave, Curve Finance dan Uniswap.

Satu lagi perincian menarik untuk diperhatikan ialah hakikat bahawa pertukaran terdesentralisasi (DEX) ada meningkatkan bahagian pasaran mereka berbanding rakan niaga berpusat (CEX).

Sejak awal tahun, peratusan volum dagangan yang direkodkan pada DEX berbanding CEX telah lebih daripada dua kali ganda, menurut data daripada ARK Investment.

Angka tersebut menunjukkan bahawa pertukaran crypto DeFi, tanpa sebarang pengantaraan kewangan, semakin muncul di atas platform seperti Binance, Coinbase, Okx Bybit, dll.

Majoriti bahagian pasaran masih berada di tangan bursa berpusat, tetapi kami mula melihat ketidaksamaan yang kurang ketara berbanding tahun-tahun sebelumnya.

Unjuran masa depan hasil dan bilangan pengguna dalam dunia DeFi

Beralih sekarang kepada tahap analisis yang lain, kami memerhatikan bagaimana unjuran masa depan untuk hasil dan bilangan pengguna dalam industri DeFi jelas optimistik, menurut data yang dibentangkan oleh BitcoinCasinos.com.

Secara lebih khusus, pendapatan daripada dunia kewangan terdesentralisasi, walaupun menurun semasa musim sejuk kripto 2022, dijangka meningkat pada 2023.

Ramalan bercakap tentang pertumbuhan peratusan tiga digit dengan a sasaran $16.9 bilion pada 31 Disember 2023 dan peningkatan beransur-ansur dari tahun ke tahun.

Ini tidak menghairankan mereka dalam industri, yang telah melihat dengan mata kepala sendiri evolusi sektor ini sejak 2019, apabila ia hanya mewakili pertaruhan manakala hari ini ia disatukan sebagai realiti kewangan.

Masih jauh lagi perjalanan untuk mencapai bilangan pasaran terkawal.

Walau bagaimanapun, semua syarat telah disediakan untuk pembangunan yang kukuh pada tahun-tahun akan datang.

Dari segi pengguna, data juga sangat positif: bilangan individu yang menggunakan DeFi mempunyai sangat permulaan yang baik pada tahun 2023 dengan pemulihan paras pasaran kenaikan harga 2021.

Pada 2019, apabila sektor itu mula merebak di kalangan peminat kripto, kewangan terdesentralisasi mencatatkan hanya 160,000 pengguna teknologi itu sehingga ia berkembang pesat pada 2021 dengan 8.54 juta pengguna.

Ramalan memberitahu kita bahawa menjelang 2027 angka itu dijangka meningkat kepada 9.33 juta, berkemungkinan disebabkan oleh pertumbuhan masa depan pasaran mata wang kripto dan daya tarikan industri desentralisasi.

Semakin masa berlalu, individu semakin mempertimbangkan kepentingan ekonomi pertukaran P2P yang menghapuskan sebarang jenis perantara antara pihak.

Konsep privasi juga semakin dikenali, memandangkan skandal yang menyusuli dengan ledakan aktiviti media sosial dan kemunculan Web2 secara umum.

Kini budaya web3 telah merebak ke seluruh dunia secara besar-besaran, kita hanya perlu menunggu masa untuk berjalan dan untuk aplikasi mudah dan intuitif dibangunkan untuk digunakan oleh khalayak baharu.

Pengalaman pengguna, jika penerimaan besar-besaran ingin dicapai, mesti diutamakan, mengorbankan teknikal dan kerumitan yang sangat disukai oleh degen DeFi.

Lihat evolusi kecairan dalam rangkaian DeFi dan blockchain

Dunia blockchain telah berkembang dengan kelajuan yang mengagumkan sepanjang 3 tahun yang lalu, menerajui industri DeFi untuk mempelbagaikan antara berpuluh-puluh rangkaian dan protokol terdesentralisasi.

Fikirkan bahawa pada Ogos 2020, blockchain Ethereum dipegang hampir semua bahagian pasaran industri dengan 94.41% saham dan kecairan protokol sebanyak $3.4 bilion

Kini Ethereum masih kekal sebagai infrastruktur utama dengan nilai blockchain $26.4 bilion, bagaimanapun mengurangkan penguasaannya kepada 58.29%.

Malah, secara selari, pelbagai rangkaian terdesentralisasi telah muncul yang telah memberi kesan positif yang jelas kepada industri kewangan terdesentralisasi.

Rantaian sekat seperti Tron, BSC, Avalanche, Fantom, dan Polygon telah memperkenalkan kemungkinan pada awal 2021 untuk dapat memanfaatkan DeFi dalam kos efektif cara, mengelakkan bayaran besar yang terdapat pada rangkaian mahal Vitalik Buterin.

Peningkatan skalabiliti industri diteruskan sepanjang tahun 2021 dengan kemunculan Solana, yang memperkenalkan dirinya kepada dunia sebagai '”Ethereum Killer,” dan Bumi, yang dengan cepat memenangi kepercayaan pelabur (sayangnya) dan sebahagian besar wang tunai dalam DeFi.

Lewat 2021 dan awal 2022 menyaksikan kemunculan trend layer2, yang menjadi semakin menimbulkan gangguan dalam naratif komuniti crypto, dengan pengenalan rangkaian Optimisme dan Arbitrum.

Pada Mei 2022, keruntuhan Tron, yang pada masa itu membanggakan a TVL hampir 15% berbanding dengan pasaran lain, mengganggu keseimbangan industri, menyebabkan pelabur kehilangan berbilion dolar dan mengagihkan semula bahagian pasaran pelbagai rantaian.

Ethereum, Tron dan BSC ialah entiti yang paling banyak mendapat manfaat daripada bencana, walaupun membawa kepada penurunan kecairan DeFi yang terdapat dalam protokol.

Bencana Terra ialah a permainan changer untuk nasib industri, yang memperoleh semula beberapa kepercayaan yang hilang hanya dengan kemalangan FTX, yang menunjukkan ketidakcekapan dan bahaya bukan sahaja stablecoin algoritma tetapi juga dan terutamanya platform berpusat.

Sehingga hari ini, infrastruktur yang menggabungkan teknologi rollup zk seperti zkSync, Starknet dan Polygon Zk EVM sedang muncul dan merupakan pertaruhan utama pelabur dalam DeFi untuk 2 tahun akan datang.

Kami berharap dengan penuh minat untuk melihat bagaimana landskap DeFi akan terus berkembang dan cara kecairan akan diagihkan antara ekosistem Ethereum dan rangkaian terdesentralisasi yang lain.