Maple Finance Melancarkan Kumpulan Pinjaman $40M apabila Ketakutan Penularan berkurangan

Maple Finance menggembar-gemburkan kumpulan pinjaman institusi bernilai $40 juta yang baharu sebagai petanda positif bagi industri berikutan krisis kecairannya baru-baru ini.

The pool — diketuai oleh firma pelaburan crypto Maven 11 — menawarkan peminjam awal termasuk Wintermute, Flow Traders dan Auros, dedah syarikat itu pada hari Rabu.

Ia adalah kali pertama Peniaga aliran, yang utama Pembuat pasaran dan firma perdagangan Belanda, telah melompat ke DeFi, Ketua Pegawai Eksekutif Maple Finance Sid Powell memberitahu Blockworks. 

Maple Finance ialah pasaran untuk modal crypto. Ia menawarkan infrastruktur pinjaman tanpa cagaran untuk pemberi pinjaman institusi dan peminjam korporat. 

Diasaskan pada Mei 2021, Maple mencecah $1 bilion dalam pinjaman dalam 10 bulan pertamanya. Syarikat itu kini telah mengeluarkan lebih daripada $1.5 bilion pinjaman, menurut laman webnya. Jumlah deposit kini kira-kira $600 juta. 

Maple agregat modal bagi pihak peminjam besar. Daripada peminjam merundingkan tawaran dan mengekalkan hubungan dengan sedozen bakal pemberi pinjaman, satu entiti (dalam kes ini Maven 11) menilai risiko peminjam dan menguruskan kumpulan aset bercagar.

Pemberi pinjaman mengambil risiko semula?

Pemberi pinjaman di sekitar industri mengambil risiko dalam beberapa bulan kebelakangan ini sebagai tindak balas kepada kemerosotan pasaran.

Pemberi pinjaman berpusat Celsius, contohnya, memulakan prosiding kebankrapan bulan lepas selepas menggantung pengeluaran dan pemindahan pada bulan Jun. Sebilangan yang lain telah ditakdirkan oleh pendedahannya kepada dana lindung nilai kripto Three Arrows Capital, yang memfailkan Kebangkrutan Bab 15 selepas menjadi diperintahkan untuk dibubarkan oleh mahkamah British Virgin Islands.

Namun, Powell melihat minat berterusan daripada peminjam sepanjang tempoh tersebut. "Sepanjang beberapa bulan lepas kami berada dalam sejenis corak pegangan," kata Powell. "Dan sekarang setelah kami melihat kebimbangan mengenai penularan mereda, kami dapat mengambil peluang untuk mula memberi pinjaman semula."

Permulaan jagaan yang beribu pejabat di London merah akan membantu memudahkan kumpulan pinjaman dengan Maven 11 — firma pelaburan aset digital yang diasaskan di Amsterdam. Qredo akan menawarkan penyelesaian multisig untuk mengurus alamat blockchain untuk lebih keselamatan dan kecekapan operasi.

Kumpulan yang dibenarkan memastikan proses kawal selia yang kukuh di mana pemberi pinjaman institusi mesti melengkapkan pengenalan pelanggan anda dan anti pengubahan wang haram. Ini akan menjadi kumpulan pinjaman ketiga Maven 11 di Maple, kerana ia mempunyai dua yang lain bersaiz kira-kira $500 juta digabungkan. mereka menjadi perwakilan kumpulan kedua pada platform DeFi (kewangan terdesentralisasi) pada Julai 2021.

"Maven tidak melihat sebarang kemungkiran merentasi mana-mana kumpulan mereka, jadi mereka mengatasi prestasi yang ketara merentas semua pemberi pinjaman lain dalam ruang itu," kata Powell. “Itulah sebabnya mereka adalah teksi pertama yang turun pangkat untuk menyediakan kumpulan baharu ini dan menyambung semula pinjaman semula.”

Sehingga awal bulan Jun, hanya satu kemungkiran pinjaman sebanyak $10 juta telah berlaku daripada $900 juta deposit tertunggak Maple, menurut Powell.

Celsius menjadi institusi kewangan berpusat pertama yang menggunakan perkhidmatannya di Maple pada bulan Februari, bermula dengan pinjaman kurang bercagar daripada kumpulan eter terbungkus (WETH) bernilai $30 juta.

Pada penghujung bulan Jun, dalam keadaan yang paling teruk daripada masalah kecairan ekosistem kripto baru-baru ini, Maple menyatakan di laman webnya bahawa "mungkin terdapat keadaan di mana terdapat wang tunai yang tidak mencukupi dalam kolam, dan pemberi pinjaman mesti menunggu pembayaran balik peminjam.”

Powell berkata pinjaman Celsius "berprestasi baik" dan syarikat itu akan terus menerima pembayaran balik pinjaman yang dipinjamkannya kepada peminjam dalam beberapa bulan akan datang.

Maple ialah kewangan korporat, dalam rantaian

Rantaian sekat menawarkan kecekapan operasi kepada pasaran modal aset digital seperti Maple, yang firma itu berharap untuk digabungkan dengan pengalaman pengguna yang boleh membantunya berkembang melangkaui kripto asli.

Maple memberi tumpuan kepada mereplikasi pasaran kewangan korporat $3 trilion, dalam rantaian. Kejayaan akan menyaksikan perwakilan kumpulan institusinya memberikan pinjaman kepada syarikat kewangan, perisian sebagai perkhidmatan (SaaS) dan perniagaan dalam sektor lain, semuanya dikuasakan oleh kontrak pintar. 

Platform ini hanya beroperasi pada Ethereum sehingga April tahun ini, apabila ia berkembang untuk menyaingi rangkaian Solana. 

Kebanyakan cagaran Maple adalah pada Ethereum, dengan hanya 2% daripada jumlah nilainya dikunci pada Solana, setiap DeFi Llama.

“Lazimnya anda katakan dalam kripto sebaik sahaja anda menggunakan USDC anda tidak pernah benar-benar mahu kembali menggunakan akaun bank,” kata Powell. “Nah, apa yang kami ingin tunjukkan ialah sebaik sahaja anda meminjamkan salah satu kolam ini atau meminjam daripada salah satu kolam ini, anda tidak akan pernah benar-benar mahu kembali dan menggunakan bank.”

Dapatkan berita dan cerapan crypto popular hari ini dihantar ke peti masuk anda setiap petang. Langgan surat berita percuma Blockworks sekarang.