Bank Moonstone menerangkan lebih lanjut hubungan Gemini dan Revolut

Ia merupakan minggu yang penuh peristiwa untuk bank negara Washington luar bandar Moonstone, sebelum ini dikenali sebagai Farmington State Bank. Ia mungkin tidak banyak untuk disyukuri sepanjang musim cuti.

Ringkasnya:

• Moonstone telah disenaraikan sebagai salah satu daripada 32 rakan kongsi perbankan dalam pemfailan kebankrapan Alameda Research/FTX.
• cabang teroka Alameda dilaburkan di bank pada bulan Mac.
• Pelaburan itu menilai bank itu pada $115 juta, kata ketua pegawai digitalnya Janvier Chalopin dalam temu bual eksklusif dengan Protos minggu lalu.
• Penilaian itu membingungkan ramai, yang melihatnya sebagai melambung berbanding dengan deposit pelanggan (yang hanya $10 juta sehingga ia melonjak pada S3).
• Bapa Janvier Chalopin, Jean Chalopin, ialah pengerusi di Deltec Bank & Trust. Ia dikenali untuk perbankan FTX, Alameda, dan stablecoin Tether yang kontroversial. Jean Chalopin juga duduk di papan Moonstone.

Tetapi pendedahan dan khabar angin terus bertiup kencang selepas Kesyukuran, dengan penyiasat internet menunjukkan bahawa Ronald Oliveira, ketua eksekutif Revolut, telah berlepas daripada peranan CEOnya di Moonstone selepas hanya lapan bulan.

Selain itu, beberapa orang yang ingin tahu ialah peranan Noah Perlman, ketua pegawai operasi di Gemini, sebagai ahli lembaga Moonstone. Protos menghubungi Janvier Chalopin sekali lagi untuk mendapatkan jawapan.

Meninjau semula pelaburan Alameda dalam Moonstone

Chalopin memberitahu Protos bahawa bekas Ketua Pegawai Eksekutif Oliveira telah berlepas dengan terma "sangat mesra" dengan bank itu, tetapi telah memaklumkan kepada mereka bahawa dia sedang mengejar "peluang yang tidak dapat dia tolak."

Walau bagaimanapun, LinkedIn Oliveira tidak semestinya mencerminkan ini. Ia menyenaraikannya sebagai "bekerja sendiri" sebagai "perunding" di Bay Area. Seorang lagi ahli lembaga di Moonstone dan Vermont State Bank, Gary Rever, telah dinamakan sebagai pemangku ketua eksekutif menggantikan Oliveira.

Chalopin ditanya sama ada pelaburan Alameda memberikan dana lindung nilai yang kini tidak berfungsi itu apa-apa faedah lain di luar ekuiti, seperti ahli lembaga yang dinamakan kepada Moonstone. Chalopin menjelaskan, "Tiada apa-apa."

Ketua pegawai digital berkata bahawa Moonstone telah mencari FTX/Alameda untuk pelaburan "sekitar Musim Gugur 2021," dan "berlangsung seketika selepas itu."

Dia berkata bahawa Moonstone telah pergi ke Alameda kerana “mereka telah melabur dalam Bank Amanah jaga diri… juga di Seattle,” dan Moonstone percaya “mereka akan berminat dengan… rancangan kami untuk membawa perbankan yang mengutamakan teknologi untuk industri di AS.”

Chalopin mengembara ke ibu pejabat Alameda di Bahamas untuk melontarkan pasukan. Beliau berkata proses itu "agak biasa... mereka bertanya tentang vendor kami yang akan kami pilih untuk pematuhan," dan sama ada rancangan bank itu boleh berskala. "Mereka sangat memahami dan memahami [tentang] cadangan nilai kami."

Chalopin juga mengulangi bahawa pelaburan Alameda adalah pasif dan bahawa "pasukan percaya kepada syarikat [dan akan] menyukai peluang untuk membeli" kembali ekuiti yang dijual kepada Alameda Research.

Gemini COO menyembunyikan penglibatan Moonstone

Banyak nama kewangan yang terkenal muncul dalam bersekutu dengan Moonstone Bank — daripada Alameda kepada Jean Chalopin kepada Ronald Oliveira. Kurang dikenali, tetapi masih penting, ialah Noah Perlman.

Perlman tidak menyenaraikan keahlian lembaganya di Moonstone di LinkedInnya. Beliau ialah ketua pegawai operasi Gemini, sebuah bursa kripto terkenal yang berpangkalan di AS yang diasaskan oleh Winklevoss Twins.

Chalopin berkata ia adalah "positif bagi [Moonstone] untuk mendapatkan seseorang seperti Noah" ke lembaga pengarah, terutamanya disebabkan oleh "latar belakang kukuh dalam operasi dan pematuhannya," dan pengalaman eksekutifnya di sebuah syarikat aset digital.

Apabila ditanya apa yang menarik COO Gemini kepada Moonstone, Chalopin menjawab, "Visi yang kami ada untuk bank digital yang kami bangunkan."

Moonstone mencari lebih ramai pelabur

Menurut Chalopin, bank yang terlibat "pasti menyasarkan pusingan pengumpulan dana masa depan." Walaupun dia "tidak jelas... jika [prosiding kebankrapan Alameda akan] mempunyai implikasi penilaian yang lebih luas," dia melihat kenaikan masa depan adalah perlu untuk memperoleh "pasukan kejuruteraan yang betul untuk membina susunan teknologi kami dengan betul," dan "meningkatkan risiko dan pematuhan" pengambilan pekerja.

Chalopin menekankan bahawa bank itu mempunyai ketua pegawai risiko daripada JP Morgan "melaksanakan beberapa pemantauan yang tidak dimiliki oleh bank besar."

Moonstone, katanya, tidak melancarkan sebarang kesedaran jenama — sekurang-kurangnya dengan sengaja — tetapi akan mula menjadi lebih umum “dalam minggu-minggu akan datang.” Chalopin memanggil Moonstone "sebuah bank kecil dengan impian besar."

Walau bagaimanapun, Protos akan lalai untuk tidak menyatakan bahawa Tanya Thygeson, yang nampaknya telah bekerja di Farmington State Bank selama beberapa dekad dan berkhidmat sebagai presiden semasanya, adalah Juga dilantik sebagai ejen bagi syarikat induk bank tersebut, FBH Corp. Ia merupakan syarikat untung asing di AS yang membeli bank itu pada Oktober 2020. Jean Chalopin, pengerusi Deltec Bank & Trust, kekal sebagai gabenor FBH Corp.

Soalan kekal untuk Rizab Persekutuan San Francisco, yang mengambil alih kewajipan kawal selia untuk bank kecil itu tahun ini, tetapi nampaknya telah mengabaikan kepentingan asing Moonstone untuk keuntungan.

Untuk berita lebih lanjut, ikuti kami di Twitter and berita Google atau dengar podcast penyiasatan kami Diinovasi: Blockchain City.