Penyelidikan Yayasan FINRA Baharu Meneliti Perubahan Demografi, Keutamaan dan Sikap Pelabur

• Satu daripada Lima Pelabur Mula Melabur Baru-baru ini
• Pelabur Muda Lebih Selesa dengan Pelaburan Berisiko
• Satu Pertiga Pelabur Terbuka kepada Mata Wang Kripto

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–Sebahagian besar pelabur menyertai pasaran baru-baru ini, pelabur yang lebih muda lebih berkemungkinan terlibat dalam tingkah laku pelaburan yang lebih berisiko dan satu pertiga daripada pelabur sedang mempertimbangkan untuk melabur dalam mata wang kripto. Ini hanyalah sebahagian daripada penemuan yang terkandung dalam penyelidikan baharu yang dikeluarkan hari ini oleh Yayasan Pendidikan Pelabur FINRA (Yayasan FINRA).

Kajian itu, "Pelabur di Amerika Syarikat: Landskap Berubah,” mendedahkan generasi baharu pelabur yang lebih muda dan kurang berpengalaman yang jauh berbeza daripada generasi lebih tua dalam tingkah laku dan sikap pelaburan mereka.

“Kajian itu memberikan pandangan yang lebih mendalam tentang perubahan demografi pelabur dan sikap yang berubah terhadap pelaburan. Penemuan menunjukkan bahawa pelabur yang lebih muda - berumur 18 hingga 34 tahun - lebih berkemungkinan daripada pelabur yang lebih tua untuk melabur atas sebab yang merangkumi tanggungjawab sosial, hiburan atau aktiviti sosial. Data itu juga menunjukkan bahawa pelabur yang lebih muda lebih selesa menggunakan aplikasi perdagangan mudah alih, bergantung pada media sosial sebagai sumber maklumat pelaburan dan perdagangan pelaburan berisiko tinggi — seperti mata wang kripto, opsyen dan apa yang dipanggil saham meme — walaupun sebahagian daripada ini pelabur nampaknya kurang bersedia untuk menghadapi risiko,” kata Presiden Yayasan FINRA Gerri Walsh.

"Pandangan berharga daripada kajian itu boleh membantu penggubal dasar, pengawal selia dan pendidik memikirkan semula alat dan saluran yang diperlukan untuk mendidik dan melindungi kedua-dua pelabur lama dan generasi pelabur baharu yang semakin meningkat," tambah Walsh.

Penemuan diambil daripada komponen Tinjauan Pelabur Yayasan FINRA Kajian Keupayaan Kewangan Negara 2021 (NFCS). Sejumlah 2,824 orang dewasa AS dengan pelaburan di luar akaun persaraan telah ditinjau antara Julai dan Disember 2021.

Penemuan Utama:

• Pelabur baru. Satu daripada lima pelabur mempunyai pengalaman kurang daripada dua tahun. Peratusan pelabur yang mula melabur dalam dua tahun sebelum kajian (21 peratus) adalah hampir sama besar dengan peratusan yang mula melabur dalam lapan tahun sebelumnya (25 peratus).

• Sikap yang berisiko. Pelabur yang lebih muda lebih cenderung untuk terlibat dalam tingkah laku pelaburan yang lebih berisiko. Tiga puluh enam peratus pelabur muda melaporkan pilihan perdagangan, berbanding 21 peratus daripada mereka yang berumur 35 hingga 54, dan 8 peratus daripada mereka yang berumur 55 tahun ke atas. Hampir satu perempat (23 peratus) pelabur muda melaporkan membuat pembelian pada margin, berbanding 12 peratus daripada mereka yang berumur 35 hingga 54, dan 3 peratus daripada mereka yang berumur 55 tahun ke atas.

• Penerimaan kripto. Peratusan pelabur yang mempertimbangkan mata wang kripto telah meningkat kepada 33 peratus, dan 27 peratus sudah dilaburkan — meningkat daripada 18 peratus dan 12 peratus, masing-masing, pada 2018. Di kalangan pelabur muda dan mereka yang mempunyai pengalaman kurang daripada dua tahun, lebih separuh dilaburkan dalam mata wang kripto.

• Populariti saham meme. Lapan belas peratus pelabur melaporkan saham dagangan GameStop, AMC atau Blackberry (yang merupakan saham meme popular pada awal 2021). Dalam kalangan pelabur muda, hampir dua daripada lima melaporkan membeli atau menjual saham saham ini, berbanding kira-kira satu daripada lima daripada mereka yang berumur 35 hingga 54, dan hanya 4 peratus daripada mereka yang berumur 55 tahun ke atas.

• Pilihan platform yang berkembang. Dagangan dalam talian melalui laman web ialah kaedah yang paling biasa untuk meletakkan dagangan (62 peratus), diikuti oleh aplikasi mudah alih (44 peratus) dan menghubungi profesional kewangan (44 peratus). Penggunaan apl mudah alih meningkat dengan ketara daripada 30 peratus pada 2018. Pelabur yang lebih muda dan pelabur yang lebih baharu berkemungkinan besar menggunakan apl mudah alih untuk meletakkan dagangan berbanding responden yang lebih tua atau pelabur yang lebih berpengalaman.

• Motivasi. Motivasi utama untuk hampir semua pelabur adalah untuk membuat wang dalam jangka panjang (96 peratus). Walau bagaimanapun, majoriti besar juga ingin membuat wang dalam jangka pendek (72 peratus) dan belajar tentang pelaburan (65 peratus). Pelabur yang lebih muda lebih berkemungkinan daripada pelabur yang lebih tua untuk melabur atas sebab selain daripada keuntungan jangka panjang, seperti tanggungjawab sosial, hiburan dan aktiviti sosial.

• Sumber maklumat pelaburan. Apabila membuat keputusan pelaburan, pelabur selalunya bergantung pada penyelidikan dan alatan yang disediakan oleh firma pembrokeran, artikel perniagaan dan kewangan, profesional kewangan serta rakan, keluarga atau rakan sekerja. Dalam kalangan pelabur muda, majoriti (60 peratus) menggunakan media sosial sebagai sumber maklumat pelaburan, berbanding 35 peratus daripada mereka yang berumur 35 hingga 54 tahun, dan hanya 8 peratus daripada mereka yang berumur 55 tahun ke atas. Lebih separuh daripada pelabur di bawah umur 35 tahun menggunakan YouTube (56 peratus), dan 41 peratus menggunakan Reddit. YouTube juga merupakan antara saluran media sosial yang paling popular untuk maklumat pelaburan untuk semua peringkat umur secara keseluruhan (28 peratus).

• Kekeliruan yuran. Ramai pelabur tidak menyedari atau keliru tentang pelbagai yuran yang mungkin mereka bayar untuk melabur. Lebih satu daripada lima pelabur (21 peratus) tidak fikir mereka membayar apa-apa jenis yuran untuk melabur, dan 17 peratus mengatakan mereka tidak tahu berapa banyak yang mereka bayar. Dalam kalangan pemilik dana bersama, hampir dua daripada lima (38 peratus) percaya mereka tidak membayar yuran atau perbelanjaan dana bersama.

• Keutamaan penghantaran pendedahan. E-mel (38 peratus) telah mengatasi mel fizikal (30 peratus) sebagai kaedah pilihan paling meluas untuk menerima pendedahan. Keutamaan untuk e-mel telah meningkat sejak 2015, manakala keutamaan untuk mel fizikal telah menurun.

• Pengetahuan pelabur yang rendah. Purata bilangan jawapan yang betul pada 10 soalan Kuiz Pengetahuan Pelabur ialah 4.7. Lebih daripada dua daripada lima responden (44 peratus) berpendapat bahawa prestasi masa lalu sesuatu pelaburan adalah penunjuk yang baik untuk keputusan masa depan. Kurang daripada satu pertiga (29 peratus) memahami bahawa kelebihan utama dana indeks berbanding dana yang diurus secara aktif ialah yuran dan perbelanjaan yang lebih rendah.

Mengenai Yayasan Pendidikan Pelabur FINRA

Yayasan Pendidikan Pelabur FINRA menyokong penyelidikan inovatif dan projek pendidikan yang memberikan pengetahuan, kemahiran dan alat kepada rakyat Amerika yang kurang mendapat perkhidmatan untuk membuat keputusan kewangan yang baik sepanjang hayat. Untuk maklumat lanjut tentang inisiatif Yayasan FINRA, lawati www.finrafoundation.org.

Mengenai FINRA

FINRA ialah organisasi bukan untung yang khusus untuk perlindungan pelabur dan integriti pasaran. Ia mengawal selia satu bahagian penting dalam industri sekuriti—firma pembrokeran yang menjalankan perniagaan dengan orang ramai di Amerika Syarikat. FINRA, diselia oleh SEC, menulis peraturan, meneliti dan menguatkuasakan pematuhan peraturan FINRA dan undang-undang sekuriti persekutuan, mendaftar kakitangan peniaga broker dan menawarkan mereka pendidikan dan latihan, serta memaklumkan kepada orang ramai yang melabur. Selain itu, FINRA menyediakan perkhidmatan pengawasan dan pengawalseliaan lain untuk pasaran ekuiti dan opsyen, serta pelaporan perdagangan dan utiliti industri lain. FINRA juga mentadbir forum penyelesaian pertikaian untuk pelabur dan firma broker serta pekerja berdaftar mereka. Untuk maklumat lanjut, lawati www.finra.org.

Hubungi

Rita De Ramos (646) 315-7255