Nexo Circles Celsius untuk Potensi Pembelian Aset Pinjaman

Pemberi pinjaman kripto Nexo menghantar surat hasrat rasmi kepada Celsius hari ini, menawarkan untuk membeli sebahagian atau semua aset pinjaman bercagarnya untuk mendapatkan kecairan yang mencukupi untuk pelanggannya.

Nexo Tawaran Membeli Portfolio Celsius

Nexo didakwa menghulurkan bantuan kepada Celsius Ahad, tetapi pemberi pinjaman yang terkepung itu nampaknya menolak bantuan.

Dalam benang Twitter awal Isnin, pemberi pinjaman crypto Nexo berkongsi seorang pegawai surat niat menawarkan untuk membeli baki aset Celsius yang layak, khususnya pinjaman bercagar, aset jenama dan pangkalan data pelanggannya. "Nexo berada dalam kedudukan mudah tunai dan ekuiti yang kukuh untuk dengan mudah memperoleh sebarang baki aset Celsius yang layak, terutamanya portfolio pinjaman bercagar mereka," pemberi pinjaman menulis di Twitter pagi ini.

Tawaran itu, sah sehingga 20 Jun melainkan ditarik balik oleh Nexo sebelum waktu itu, datang hanya beberapa jam selepas Celsius mengumumkan bahawa ia akan membekukan semua pengeluaran, pertukaran dan pemindahan antara akaun, memetik "keadaan pasaran yang melampau." "Kami bekerja dengan fokus tunggal: untuk melindungi dan memelihara aset untuk memenuhi kewajipan kami kepada pelanggan," tulis Celsius dalam catatan blog awal Isnin, sambil menambah bahawa "objektif utamanya ialah menstabilkan kecairan dan memulihkan pengeluaran, pertukaran dan pemindahan antara akaun. secepat yang mungkin."

Ketua Pegawai Eksekutif Celsius Alex Mashinsky telah berulang kali menafikan bahawa firma itu sedang menangani sebarang masalah insolvensi atau kecairan sehingga tahap apabila pemberi pinjaman menghentikan pengeluaran. Pada lewat Ahad Twitter meludah dengan Mike Dudas The Block, Mashinsky menulis:

"Mike, adakah anda tahu walaupun seorang yang mempunyai masalah menarik diri dari Celsius?, mengapa menyebarkan FUD dan maklumat yang salah. Jika anda dibayar untuk ini maka beritahu semua orang bahawa anda memilih pihak sebaliknya tugas kami adalah untuk melawan Tradfi bersama-sama…”

Celsius, yang merupakan antara tiga pemberi pinjaman kripto terbesar dalam industri bersama Nexo dan BlockFi, sedang berhadapan dengan apa yang kelihatan seperti insolvensi aliran tunai atau krisis kecairan teruk yang menyebabkannya tidak dapat memenuhi pengeluaran pelanggan tepat pada masanya. Model perniagaan firma itu melibatkan peminjaman aset kripto daripada pelabur runcit yang biasanya lebih kecil dan meminjamkannya kepada pelanggan institusi atau menggunakannya dalam DeFi untuk menjana hasil yang tinggi. Ia kemudiannya mengagihkan semula sebahagian daripada hasil yang diperolehnya melalui peminjaman semula kepada pelanggannya sebagai hasil dua angka pada aset kripto seperti Bitcoin dan Ethereum, sambil mengekalkan potongan yang lebih kecil untuk dirinya sendiri sebagai keuntungan.

Walau bagaimanapun, secara berterusan keadaan yang semakin teruk dalam pasaran crypto sejak enam bulan lalu telah menghalang keupayaan Celsius untuk menjana hasil yang tinggi, yang seterusnya telah menjejaskan kapasitinya untuk menarik dan mengekalkan pendeposit secara negatif. Dengan lebih ramai pelanggan yang mengeluarkan aset secara tidak seimbang daripada mendepositkannya, Celsius kini nampaknya tidak dapat memenuhi penebusan tepat pada masanya. 

Menurut pengulas DeFi Saintis Topi Kecil dan beberapa pengintai dalam rantaian lain, Celsius telah memperoleh kedudukan besar hampir 450,000 stETH—token resit yang mewakili ETH yang dipertaruhkan melalui protokol staking cecair terdesentralisasi Lido—bernilai sekitar $813 juta. Walau bagaimanapun, disebabkan kekurangan kecairan antara stETH dan ETH, pemberi pinjaman yang terkepung itu kini didakwa tidak dapat keluar dari kedudukan stETHnya untuk menyediakan pengeluaran ETH untuk pelanggannya. 

Untuk menjana hasil, Celsius didakwa mempertaruhkan sebahagian kecil ETH pelanggannya secara langsung dalam kontrak pintar Ethereum 2.0 dan bahagian yang lebih besar melalui platform pertaruhan cecair Lido, dengan mengandaikan ia sentiasa boleh menebus stETH untuk ETH pada Curve pertukaran terdesentralisasi untuk menghormati pengeluaran. Walau bagaimanapun, sepanjang minggu lalu, kumpulan kecairan Curve telah disalirkan untuk kebanyakan kecairan ETHnya menyebabkannya tidak seimbang dengan teruk. Pada masa ini, kumpulan itu hanya mempunyai kira-kira $128 juta ETH yang tinggal, menyumbang kira-kira 20% daripada jumlah kecairannya.

Ini bermakna melainkan Celsius berjaya mendapatkan perjanjian bebas kaunter yang menguntungkan dengan pembuat pasaran crypto yang besar, ia tidak mempunyai cara untuk menebus token stETHnya untuk ETH untuk memenuhi permintaan pengeluaran pelanggannya. Jika pemberi pinjaman, yang diakui mengira 1.7 juta pelanggan pada tahap tertingginya, tidak menyelesaikan isu kecairannya melalui rundingan dengan Nexo atau institusi besar lain dengan segera, insolvensi aliran tunainya mungkin membawa kepada muflis.

CEL token asli Celsius, yang firma itu gunakan untuk menambah hasil pada akaun kripto berkepentingan tingginya, telah menjunam lebih 50% hari ini. Menurut data CoinGecko, CEL kini didagangkan pada sekitar $0.19, turun 97.5% daripada harga tertinggi sepanjang masa sebanyak $8.05 yang telah dicapai pada Jun tahun lepas. Walaupun mempunyai kunci kira-kira yang kukuh, token asli Nexo NEXO juga jatuh 22% pada hari itu.

Pendedahan: Pada masa penulisan, pengarang karya ini memiliki ETH dan beberapa mata wang kripto lain. Taklimat Crypto sebelum ini telah menjalankan kandungan tajaan dari Celsius.