Op-ed: Mitos jenayah mata wang kripto

Salah satu mitos yang paling merosakkan tentang kripto ialah ia digunakan secara meluas untuk kegunaan jenayah.

Idea ini telah diteruskan oleh penggubal dasar dan ahli perniagaan, daripada Ketua Pegawai Eksekutif JPMorgan Jamie Dimon, yang mendakwa Bitcoin hanya untuk digunakan oleh "penjenayah dan Korea Utara", kepada Presiden Bank Pusat Eropah Christine Lagarde yang berkata Bitcoin memudahkan "sesetengah perniagaan lucu dan beberapa yang menarik. dan aktiviti pengubahan wang haram yang benar-benar tercela.”

Ia juga perlahan-lahan menjelma menjadi dasar awam. Hanya bulan lalu, pentadbiran Biden mengumumkan sebagai sebahagian daripada kempen antirasuah rancangan DOJ untuk "memberi tumpuan khusus pada penyiasatan kompleks dan pendakwaan penyalahgunaan jenayah mata wang kripto" melalui Pasukan Penguatkuasaan Mata Wang Kripto Nasional yang baru ditubuhkan.

Bukti sebaliknya

Namun, histeria di sekeliling kepercayaan ini adalah tidak berasas. Penggunaan sebenar mata wang kripto untuk aktiviti jenayah telah mewakili sebahagian kecil daripada jumlah penggunaan.

Laporan oleh Elliptics menunjukkan bahawa urus niaga Bitcoin menyumbang kurang daripada 1% daripada semua transaksi digital pada tahun 2020, pengurangan drastik daripada 2012 apabila 35-40% daripada urus niaga cryptoasset adalah haram.

Satu lagi laporan jenayah crypto 2021 oleh Chainalysis menceritakan kisah yang sama: Aktiviti jenayah semua volum transaksi mata wang kripto adalah serendah 2.1% (USD 21.4 bilion) pada 2019, yang kemudiannya jatuh pada 2020 kepada 0.34% (USD 10 bilion).

Naratif bahawa crypto melayani ceruk terdalam dunia jenayah terancang terus runtuh apabila kami memecahkan data itu dengan lebih jauh. Majoriti kripto yang digunakan untuk "cara haram" adalah dalam penipuan kewangan - bukan keganasan, pemerdagangan manusia atau dadah.

Untuk semua kegilaan orang ramai mengenai penggunaan kripto untuk jenayah, adalah kemuncak ironi bahawa mata wang fiat keluaran kerajaan tidak mampu bertahan dengan baik. PBB menganggarkan bahawa pengubahan wang haram tahunan berkisar antara $800 bilion hingga $2 trilion. Jika $10 bilion kripto digunakan untuk aktiviti jenayah, ini bermakna kira-kira 80 hingga 200 kali lebih banyak wang dicuci dalam fiat daripada dalam mata wang kripto. Ambil perhatian juga bahawa ini hanya termasuk pengubahan wang haram, menjadikan jumlah sebenar fiat yang digunakan untuk aktiviti jenayah jauh lebih tinggi.

Ringkasnya, mereka yang mengekalkan kepalsuan ini dalam menghadapi bukti yang hebat adalah mereka sendiri yang berurusan dengan jumlah fiat yang tinggi - bank pusat dan dunia kewangan tradisional.

Blockchain tidak memberikan kerahasiaan

Di manakah salah tanggapan popular ini berpunca? Sebab yang paling intuitif mungkin kerana mata wang kripto tidak dikeluarkan atau dikawal oleh kerajaan. Ditambah dengan sifat tidak ketara aset digital yang hanya wujud di Internet, dapat difahami mengapa ramai yang mendapat tanggapan bahawa ia mesti mudah dieksploitasi untuk tujuan bukan undang-undang.

Namun, sesiapa yang biasa dengan cara blockchain berfungsi akan segera mengetahui ini sebagai naif. Sifat asas blok blok (seperti Bitcoin atau Ethereum) adalah awam. Terkandung dalam lejar awam adalah data beribu-ribu transaksi masuk setiap hari yang disahkan dan ditolak oleh beribu-ribu pengesah blockchain iaitu, pelombong. Oleh itu, setiap transaksi dalam mata wang kripto dilampirkan pada alamat dompet yang direkodkan pada blockchain awam, meninggalkan jejak yang boleh dilihat untuk diikuti oleh sesiapa sahaja, yang kemudiannya boleh digunakan untuk menyimpulkan identiti orang tersebut.

Mata wang kripto sebenarnya, sangat tidak sesuai untuk kegunaan haram. Penjenayah mahu wang mereka tidak dapat dikesan, yang menyebabkan pengubahan wang haram tujuannya. Tetapi sifat awam dan terdesentralisasi blockchain seperti Bitcoin adalah bertentangan dengan itu.

Malah Jabatan Kehakiman AS sendiri mengakui ini:

“Cryptocurrency… menyediakan penguatkuasaan undang-undang dengan alat pengesanan yang luar biasa: blockchain. Walaupun lejar sejarah blockchain tidak akan menyenaraikan nama pihak yang terlibat dalam urus niaga, ia menyediakan maklumat yang mencukupi kepada penyiasat tentang bagaimana, bila dan berapa banyak mata wang kripto dipindahkan. Selain itu, maklumat ini tersedia secara umum; tiada sepina atau waran diperlukan untuk mendapatkannya.”

Syiling privasi

Namun, pengkritik boleh terus merujuk kepada dompet berorientasikan privasi seperti Wasabi Wallet atau mata wang kripto seperti Monero atau ZCash. Alat dan syiling sedemikian memperkenalkan mekanisme tambahan seperti bukti pengetahuan sifar, alamat senyap sekali guna dan tandatangan deringan yang memberikan kerahasiaan yang lebih besar kepada pengguna dengan membenarkan mereka melindungi butiran transaksi dan alamat dompet kedua-dua peserta yang menghantar dan menerima.

Terdapat beberapa perkara yang perlu diperhatikan di sini. Pertama, kewujudan inovasi berorientasikan privasi pasca-Bitcoin ini adalah petunjuk paling jelas bahawa mata wang kripto arus perdana seperti Bitcoin tidak boleh dipercayai untuk sebarang jenis penggunaan jenayah yang bertujuan untuk mengekalkan kerahsiaan. Jika Bitcoin begitu mudah dieksploitasi oleh penjenayah, Monero dan Zcash akan kehilangan tujuannya.

Salah seorang penyokong Bitcoin sejak sekian lama, Roger Ver, mengakui bahawa Monero mempunyai kelebihan besar berbanding bitcoin apabila ia berkaitan dengan privasi dan seseorang itu perlu "benar-benar berhati-hati cara anda menggunakan bitcoin untuk menggunakannya secara peribadi."

Kedua, walaupun secara teori mungkin lebih sesuai untuk jenayah, penggunaannya hampir boleh diabaikan. Firma analisis rantaian blok seperti Elliptic mendapati bahawa perkadaran Bitcoin terlarang yang dihantar ke dompet privasi sedemikian untuk tujuan pengubahan wang haram adalah rendah, iaitu hanya 13% daripada semua hasil jenayah pada 2020 (peningkatan 2% pada 2019).

Untuk mendapatkan gambaran tentang betapa remehnya perkara ini, mari kita anggap bahawa permodalan pasaran Bitcoin ialah USD 1 trilion. Berdasarkan Chainalysis, hanya kira-kira 1% daripada semua transaksi Bitcoin (USD 10 juta) digunakan untuk jenayah pada tahun yang sama. Mengambil 13% daripada jumlah ini menambah sehingga hanya USD 1.3 juta dalam Bitcoin yang disalurkan melalui dompet privasi untuk jenayah - sedikit sahaja dalam ekonomi jenayah global.

Tidak menghairankan bahawa syiling privasi sedemikian tidak mengatasi Bitcoin sebagai pilihan utama untuk penggunaan jenayah. Berbanding dengan permodalan pasaran Bitcoin yang berada dalam julat seratus bilion dolar, permodalan pasaran Monero dan Zcash jauh lebih rendah dalam julat dua hingga tiga bilion. Sindiket penjenayah yang operasinya melibatkan pergerakan bertrilion dolar berkemungkinan akan mengelakkan mata wang kripto ini berdasarkan kecairannya yang jauh lebih rendah.

Tidak mungkin penyokong anti-kripto akan mengubah fikiran mereka dalam masa terdekat berdasarkan data. Ulangi pembohongan cukup lama, dan ia mula diterima sebagai kebenaran. Tetapi tidak kira bagaimana seseorang memotong dan memotong data yang ada, ia tidak menyokong cerita yang mereka ingin ceritakan tentang penggunaan mata wang kripto untuk aktiviti jenayah.