Bukti Rizab: Piawaian Amanah untuk Pertukaran Berpusat

baru-baru ini keruntuhan FTX, salah satu bursa kripto terbesar dan paling dipercayai dalam industri, telah membuka perdebatan untuk menetapkan piawaian untuk membuktikan kesolvenan dalam bursa berpusat. 

Sejak berita insolvensi FTX tercetus, banyak bursa crypto terpusat telah secara sukarela mengeluarkan Bukti Rizab mereka untuk memenangi semula kepercayaan orang ramai dan kekal sebagai pilihan popular dalam industri. 

Bukti Rizab

Bukti Rizab ialah kaedah yang digunakan untuk menjaga pertukaran berkongsi bukti rizab dalam rantaian mereka yang boleh diakses secara terbuka. Tujuannya adalah untuk menunjukkan bahawa aset yang dipegang pada deposit sepadan dengan baki pengguna, membuktikan bahawa pertukaran adalah pelarut.

Untuk memadankan aset dalam rantaian dengan liabiliti, pertukaran bergantung pada sistem yang menambah baki pelanggan dan menerbitkan data tanpa nama melalui apa yang dipanggil bukti Merkle. Dengan mekanisme ini, pengguna pertukaran boleh mengesahkan bahawa baki mereka dimasukkan ke dalam set data liabiliti.

Teknik pokok Merkle menggunakan kriptografi untuk menerbitkan senarai baki pelanggan sambil mengelakkan kebocoran privasi. Ini dicapai dengan menutup semua data tambahan dengan cincang kriptografi atau tandatangan digital.

Untuk menjamin kesolvenan dan kredibiliti pertukaran, senario yang ideal ialah mempunyai pelbagai pengesahan berterusan dengan penyeliaan juruaudit dalam rantaian. 

Juruaudit akan mengambil gambar tanpa nama bagi semua baki pertukaran tambahan dan memasukkannya ke dalam pokok akar Merkle. Langkah berikut ialah untuk mengesahkan baki setiap pengguna terhadap maklumat dalam pepohon Merkle melalui cincang transaksi yang sepadan.

Vitalik Buterin, salah seorang pengasas bersama Ethereum, baru-baru ini menulis artikel mendalam tentang bagaimana pertukaran terpusat dapat membuktikan kesolvenan mereka daripada pokok Merkle. Anda boleh membacanya disini.

Ilustrasi di atas menunjukkan bagaimana pemegang akaun boleh mengesahkan baki mereka terhadap jumlah semua liabiliti yang dipegang oleh bursa. Dalam kes ini, pemegang akaun 001 hanya memerlukan maklumat di dalam kawasan merah untuk memastikan bakinya adalah sebahagian daripada liabiliti bursa (1,400). 

Phemex, pertukaran mata wang kripto terkemuka, juga telah menerima pakai piawaian Bukti Rizab untuk meningkatkan ketelusan. Pengguna boleh mengesahkan liabiliti bursa sebagai tambahan kepada Bukti Rizabnya melalui platformnya. Phemex menyokong pertanyaan baki dalam rantaian untuk ETH, BTC, USDC, USDT dan USD dalam baki dagangan.

Model di atas, walaupun jauh dari sempurna, kerana ia memerlukan kepercayaan dalam a juruaudit pihak ketiga, memastikan tahap privasi tertentu kerana bahagian pokok yang berlainan didedahkan kepada pengguna yang berbeza. 

Paling penting, lebih ramai pendeposit mengesahkan kedudukan mereka melalui struktur pokok Merkle, lebih tinggi peluang pertukaran itu tidak akan menipu dengan menyembunyikan liabiliti.  

Jika industri boleh mengambil apa-apa yang positif daripada kejatuhan FTX, adakah penyeragaman sistem bukti rizab untuk semua pertukaran penjaga akan menjemput lebih ramai pengguna untuk menyertai industri kami disebabkan peningkatan ketelusan.

Satu lagi akibat positif ialah mana-mana pemain jahat yang berpotensi tidak bersedia untuk membuktikan kesolvenan mereka akan diketepikan. Sesuatu yang akan dilihat sebagai tanda kematangan dalam industri kami dan berpotensi melonggarkan pengawasan pengawal selia dan penggubal dasar.

Meningkatkan keselamatan dan ketelusan pertukaran tidak sepatutnya melibatkan kos meninggalkan hak penjagaan diri. Kami juga harus terus menekankan kepentingan menghapuskan risiko pihak ketiga dengan mengajar pengguna pilihan terbaik untuk mengurus kunci peribadi mereka. Pada penghujung hari apakah gunanya menggunakan kriptografi jika anda akhirnya tidak mengawal apa yang sepatutnya menjadi kripto anda sendiri? Anda boleh mengetahui lebih lanjut tentang amalan ini dalam perkara berikut artikel.