Jabatan Perbendaharaan AS berada di landasan untuk mengawal selia Dompet Tidak Dihoskan

Jabatan Perbendaharaan AS sedang maju ke arah menangani kerahasiaan dompet kripto yang tidak dihoskan sebagai sebahagian daripada strategi Joe Biden yang lebih luas untuk menangani kewangan haram yang melibatkan aset digital.

Mengikuti dua peraturan dicadangkan oleh Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) pada tahun 2020 yang menguatkuasakan pelaporan transaksi pada tidak dihoskan beg duit transaksi melebihi $10,000, di samping memaksa bank untuk mengumpul maklumat mengenai pelanggan dan rakan niaga mereka untuk sebarang transaksi melebihi $3,000 yang melibatkan dompet tidak dihoskan, Timbalan Setiausaha Perbendaharaan AS Wally Adeyemo mengesahkan bahawa agensi kerajaan itu telah mencapai kemajuan.

bercakap pada Konsensus 2022, Adeyemo mengesahkan:

“…kami sedang berusaha untuk menangani risiko unik yang berkaitan dengan dompet yang tidak dihoskan... Pada asasnya, institusi kewangan perlu mengetahui dengan siapa mereka berurus niaga dan menjalankan perniagaan untuk memastikan mereka tidak membuat pembayaran kepada penjenayah, entiti yang disekat atau yang lain. Mengenai dompet yang tidak dihoskan, kami sedang berusaha untuk memberikan mereka maklumat yang mereka perlukan untuk mengelak daripada memudahkan pembayaran haram seperti ini.”

Peningkatan pengawasan terhadap dompet yang tidak dihoskan muncul selepas sekatan dikenakan ke atas Persekutuan Rusia berikutan pencerobohannya ke atas Ukraine. Walau bagaimanapun, sedikit bukti bahawa orang Rusia menggunakan kripto untuk mengatasi sekatan tersebut.

Jabatan Perbendaharaan: Peraturan Perjalanan tidak akan melanggar privasi

Tanpa butiran terperinci, Adeyemo terus menerangkan Peraturan Perjalanan, yang akan mendedahkan identiti sebenar pengirim dan penerima dana mata wang kripto kepada semua institusi kewangan yang terlibat dalam transaksi, untuk melindungi negara. keselamatan dan menguatkuasakan Akta Rahsia Bank.

Untuk menangani kebimbangan mengenai pelanggaran privasi, Adeyemo berkata bahawa agensi itu berazam untuk merangka peraturan yang memberi manfaat kepada matlamat keselamatan negara yang lebih luas sambil membenarkan inovasi dalam teknologi pembayaran.

“Kedudukan antarabangsa dan keupayaan Amerika untuk melindungi keselamatan negara kita tidak terlepas daripada kepimpinan kewangan global kita. Kami dalam kerajaan tahu seperti yang anda tahu bahawa masa depan sistem kewangan global semakin digital.”

Dorongan kawal selia datang dari pelbagai arah

Maklum balas daripada Jabatan Perbendaharaan berikutan perintah eksekutif dikeluarkan oleh Presiden AS Joe Biden untuk pelbagai agensi kerajaan untuk menyelidik mata wang kripto. Agensi ini termasuk Jabatan Perbendaharaan, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, dan Pejabat Pengawal Mata Wang.

Seksyen 7 Perintah Eksekutif alamat risiko yang berkaitan dengan jenayah siber yang melibatkan mata wang kripto dan menugaskan Setiausaha Perbendaharaan dan enam pegawai kerajaan lain dengan menyerahkan lampiran tambahan kepada presiden, menerangkan pandangan mereka tentang "risiko kewangan haram yang ditimbulkan oleh aset digital, termasuk mata wang kripto, stablecoin, CBDC, dan trend dalam penggunaan aset digital oleh pelakon haram” dalam tempoh 90 hari selepas penyerahan mereka kepada agensi lain, Kongres Strategi Kebangsaan untuk Membanteras Pengganas dan Pembiayaan Haram Lain.

Dalam tempoh 120 hari selepas penyerahan kepada Kongres Strategi Kebangsaan untuk Memerangi Keganasan dan Pembiayaan Haram Lain, Setiausaha Perbendaharaan dan yang lain perlu mengemukakan pelan antara agensi yang diselaraskan untuk mengurangkan risiko kewangan haram.

Jabatan Perbendaharaan menyertai Senator Cynthia Lummis (R-Wyo) dan Senator Kirsten Gillibrand (D-NY) yang mengeluarkan draf peraturan awal minggu ini. Walaupun baru-baru ini diperkenalkan, rang undang-undang baharu itu tidak akan benar-benar berkuat kuasa sehingga sekurang-kurangnya 2023, kerana pilihan raya separuh penggal akan datang adalah keutamaan. Dalam bentuk semasa, rang undang-undang itu menerangkan jenis stablecoin yang dibenarkan, mata wang kripto yang mana terletak di bawah bidang kuasa CFTC, dan yang terletak di bawah bidang kuasa SEC.

Apa pendapat anda tentang subjek ini? Tulis kepada kami dan beritahu kami!

Penafian

Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.