Dana Lindung Nilai AS Dalam Tinjauan Pendakwa Terhadap Pelaburan Binance

Industri mata wang kripto baru sahaja terkeluar daripada bencana 2022 tetapi ruang masih kucar-kacir seperti dahulu. Kenyataan ini disengajakan di tengah-tengah siasatan oleh pihak berkuasa Amerika Syarikat ke atas pelaburan dana lindung nilai dalam Binance, bursa crypto terbesar mengikut volum dagangan harian.

Menurut artikel yang pertama kali muncul di The Washington Post, pendakwa raya persekutuan sedang menggali dana lindung nilai Amerika dan urusan mereka dengan bursa yang berpangkalan di Malta.

Binance Dalam Tumpuan Terhadap Tuduhan Pengubahan Wang Haram

Ketua Pegawai Eksekutif Binance, Changpeng Zhao (CZ), menghabiskan sebahagian besar bulan Disember mempertahankan pertukarannya atas apa yang disebutnya sebagai FUD (Ketakutan, Ketidakpastian dan Keraguan). Bagaimanapun, mereka mengatakan di mana ada asap, kemungkinan besar akan berlaku kebakaran.

Pendakwa raya Amerika Syarikat nampaknya yakin 'api' sedang membara di dalam tabung Binance tidak dapat melepaskan penyiasatan berpanjangan mengenai potensi garis panduan pengubahan wang haram.

Dalam beberapa bulan kebelakangan ini, pejabat peguam AS untuk Daerah Barat Seattle meminta firma tertentu untuk menyerahkan rekod perbualan mereka dengan pertukaran CZ. The Washington Post, memetik dua orang yang biasa dengan perkara itu, walaupun pada masa ini tanpa nama, yang menyemak salah satu sepina.

Pakar undang-undang menganggap bahawa sepina, yang belum pernah dilaporkan sebelum ini, mungkin tidak membawa kepada pertuduhan undang-undang. Buat masa ini, perbincangan tertumpu pada kemungkinan penyelesaian dengan Binance, sambil membincangkan sama ada dakwaan itu mempunyai berat yang mencukupi untuk menjamin dakwaan terhadap salah satu firma paling berpengaruh dalam crypto.

Temu bual baru-baru ini yang menampilkan Patrick Hillmann, ketua pegawai strategi Binance, mendedahkan bahawa pertukaran itu bercakap dengan "hampir setiap pengawal selia di seluruh dunia setiap hari." Walaupun, permintaan untuk mengulas mengenai siasatan AS daripada Joshua Stueve, jurucakap Jabatan Kehakiman tidak membuahkan hasil.

Siasatan oleh pihak berkuasa AS datang di tengah-tengah keruntuhan dramatik pertukaran FTX Sam Bankman-Fried. Dalam erti kata lain, ini berlaku apabila industri crypto mengimbangi dengan teliti pada benang yang longgar. Pakar-pakar dan tokoh-tokoh penting dalam ruang itu menantikan peningkatan penelitian yang bertujuan untuk memastikan pelabur dilindungi daripada urusan segelintir orang yang mempunyai kedudukan yang berkuasa.

Penyiasat sedang melihat corak membimbangkan yang menyebabkan keruntuhan Crypto gergasi seperti Celsius, Julai lalu. Celsius ialah salah satu pemberi pinjaman terbesar Alameda Research FTX. Alameda Research, cabang perdagangan bursa FTX Fried, memfailkan kebankrapan pada bulan November.

Walaupun CZ merupakan salah satu penyokong penting FTX yang terawal, keputusannya untuk menarik permaidani, menjual pegangannya dalam FTT, token yang dikeluarkan oleh bursa yang berpangkalan di Bahamas, meningkatkan kejatuhan pada bulan November. Berikutan keputusan Binance, pelanggan bergegas untuk mengeluarkan dana mereka daripada FTX, menyebabkan masalah kecairan, lebih seperti situasi yang dikendalikan oleh bank.

Perhatian Beralih Kepada Bursa yang berpangkalan di Malta

Pengawal selia nampaknya memusatkan perhatian pada Binance, bursa crypto terbesar, walaupun CZ melukis dirinya sebagai juara untuk pengawasan. Semasa persidangan di Indonesia akhir tahun lepas, Ketua Pegawai Eksekutif Binance berkata, "pengawal selia berhak meneliti industri ini dengan lebih keras, yang mungkin merupakan perkara yang baik."

Binance, bagaimanapun, bukanlah unit SI untuk kerjasama dengan pengawal selia kewangan. Malah, ia terus menggagalkan usaha pengawal selia dan agensi penguatkuasaan undang-undang, seperti yang difikirkan oleh pakar undang-undang. Binance tidak menjalankan KYC selama bertahun-tahun, membenarkan pelanggan membeli dan menjual kripto tanpa mengenal pasti diri mereka dengan sewajarnya. Keadaan ini telah memudahkan individu pengubahan wang haram untuk melakukan aktiviti jenayah mereka tanpa disedari, menurut John Ghose, bekas pendakwa dari Jabatan Kehakiman AS.

Hillmann dari Binance mengakui, bursa yang berpangkalan di Malta tidak mematuhi piawaian kawal selia pada tahun-tahun awal pertumbuhan pesatnya. Walau bagaimanapun, beliau menekankan bahawa Binance dalam beberapa tahun kebelakangan ini, memberi tumpuan kepada program pematuhan peraturan dan bekerjasama dengan penguatkuasa undang-undang untuk menangkap penjenayah daripada platform cryptonya.

“Sejak dua tahun kebelakangan ini, syarikat itu telah mengubah sepenuhnya posturnya. Kini setelah kami mempunyai sumber tersebut, kami dengan mudah menjadi salah satu pihak yang paling proaktif untuk mengenal pasti, membekukan dan mendapatkan kembali dana itu,” kata Hillmann.

Chainalysis, salah satu daripada industri kripto pembekal data teratas, melaporkan pada 2022 bahawa jenayah berasaskan kripto mencecah paras tertinggi sepanjang masa sebanyak $14 bilion pada 2021 daripada hanya kira-kira $4.6 bilion pada 2017 – tahun Binance diasaskan. Namun begitu, dalam tempoh ini penggunaan kripto berkembang dengan pesat, manakala peratusan keseluruhan urus niaga haram menurun.

Pada pendapatnya dan berdasarkan pengalamannya yang luas, Ghose menganggap bahawa penyiasat memusatkan perhatian pada Binance kerana terlibat dalam pelanggaran Akta Rahsia Bank. Undang-undang menuntut semua institusi kewangan mengesahkan identiti pelanggan mereka dan melaporkan semua aktiviti yang dianggap mencurigakan, terutamanya aktiviti yang dianggap sebagai pengubahan wang haram dan pengelakan cukai antara parameter lain.

Ghose menjelaskan bahawa sepina itu mungkin meneliti hubungan Binance dengan pelanggan yang berpangkalan di Amerika Syarikat. Walau bagaimanapun, bekas pendakwa raya itu tidak mempunyai maklumat langsung mengenai penyiasatan ke dalam bursa crypto terbesar di dunia.

 “Asas caj tersebut adalah sama ada terdapat pelanggan AS. Jika ada pelanggan AS, terdapat caj untuk mengelakkan keperluan pengubahan wang haram,” jelas Ghose kepada The Washington Post.

Bagaimanakah Pertukaran Zhao Bertindak balas?

Binance menonjolkan dirinya sebagai juara utama untuk pematuhan peraturan. Pertukaran itu membentuk lembaga penasihat global yang dipengerusikan oleh Max Baucus, bekas senator Demokrat dari Montana, yang merupakan duta AS ke China, semasa pentadbiran Obama. Lembaga mempunyai keistimewaan untuk mempunyai David Plouffe, bekas penasihat tertinggi dalam pentadbiran Obama. Pada bulan Disember, lembaga itu secara rasmi menyertai Dewan Perniagaan Digital, sebuah persatuan pelobi kripto yang bermastautin di Washington.

“Binance.US, sebuah platform dagangan yang berpangkalan di Palo Alto, Calif. yang dimiliki oleh Zhao, mengupah dua firma pelobi luar baharu dan melancarkan jawatankuasa tindakan politik, membenarkannya mengumpul dana daripada barisannya sendiri dan mengagihkan hasil sebagai sumbangan kempen, persekutuan. rekod menunjukkan. Dan ia mengupah bekas ejen FBI BJ Kang, yang mengarahkan siasatan berprofil tinggi perdagangan orang dalam di Wall Street, sebagai ketua penyiasatan pertamanya,” lapor The Washington Post.

Di sebalik laporan yang disahkan ini, jurucakap dari Binance.US menganggap firma itu tidak berniat untuk menjalankan sebarang sumbangan berasaskan politik. Menurut Carlos Gomez, ketua pegawai pelaburan di Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao hanya "cuba melakukan perkara yang betul" dengan mengadakan perbincangan dengan pemimpin kerajaan untuk memupuk peraturan dan membantu menyelamatkan firma crypto yang menghadapi ketidakstabilan kewangan yang disebabkan oleh jangka masa panjang. -berlari musim sejuk crypto.

Dalam erti kata lain, CZ kini menjual dirinya sebagai "orang yang boleh dipercayai" semasa crypto boleh menggunakan lebih ramai orang yang jujur. Walau bagaimanapun, jelas bahawa Zhao kehilangan kepercayaan pelanggannya dan cepat.

Pertukaran itu menyaksikan pengeluaran lebih $3 bilion dalam tempoh singkat 24 jam pada bulan Disember. Nansen, firma analisis kripto melaporkan bahawa dana yang meninggalkan bursa mengatasi deposit bersih, menjadikannya pengeluaran terbesar yang direkodkan dalam satu hari daripada bursa.

Pelabur bimbang, menurut Carol Alexander, seorang guru crypto dan profesor kewangan dari Universiti Sussex. Peniaga dengan jumlah besar, yang lebih dikenali sebagai ikan paus "mula keluar dari Binance apabila tekanan kawal selia meningkat," katanya.

CZ menghabiskan sebahagian besar hari awal pada bulan Disember untuk meyakinkan dunia bahawa pertukarannya berada dalam keadaan sihat dari segi kewangan dan ia mempunyai rizab yang mencukupi untuk menyokong deposit pelanggan. Jurucakap syarikat itu mendakwa pada bulan Disember bahawa "setiap pengguna boleh mengeluarkan aset mereka daripada Binance dan syarikat akan terus berfungsi seperti biasa."

Tuntutan itu hilang dengan cepat apabila juruaudit syarikat, Mazars menggantung hubungan dengan semua perniagaan berasaskan kripto, termasuk Binance pada Disember yang sama. Nampaknya, keputusan itu dicapai "disebabkan kebimbangan mengenai cara laporan ini difahami oleh orang ramai."

Binance dilihat bercanggah dengan Mazars berhubung audit, mengatakan mereka adalah "pihak ketiga", manakala juruaudit menganggap bahawa laporan penilaian itu tidak membentuk jaminan atau pendapat yang mengikat secara sah.

Menurut Vivian Sang, seorang profesor perakaunan di Universiti Minnesota, Mazars menarik diri kerana "memberikan pendapat audit atau jaminan mengenai semakan rizab Binance dengan ketara akan meningkatkan risiko disaman jika kemudiannya ternyata Binance tidak mempunyai wang yang cukup untuk menampung aset pelanggan.”

Sementara itu, penyiasatan oleh pihak berkuasa AS boleh menjejaskan dinding jika mereka mengetahui bahawa Binance mungkin tidak tertakluk kepada undang-undang Amerika. Syarikat itu dilahirkan di China - berpindah ke Jepun dan kemudian ke Malta untuk mencari bidang kuasa yang mesra kripto. Selain itu, CZ sejak 2020 menegaskan bahawa firmanya tidak mempunyai ibu pejabat rasmi.

Menurut Reuters dan juga dilaporkan oleh The Washington Post, “Binance Holding Ltd., sebuah syarikat shell yang mengendalikan beberapa anak syarikat Binance, berpangkalan di Kepulauan Cayman, tetapi Zhao juga dihubungkan dengan berpuluh-puluh unit perniagaan di seluruh dunia, termasuk di British Virgin Islands, Singapura, Ireland, Liechtenstein dan Seychelles.”

Pakar industri berpendapat bahawa kejayaan yang dinikmati oleh Binance adalah hasil daripada mempromosi dan menjual derivatif kripto kewangan berisiko yang membolehkan pengguna terlibat dalam pertaruhan berleveraj tinggi sambil membuat spekulasi tentang token digital seperti Dogecoin, projek kripto bertemakan anjing.

Produk kewangan seperti ini diharamkan di AS, dengan Binance mengunci pelanggan yang berpangkalan di Amerika. Bursa itu, sejak 2019, telah menghalang pelanggan di AS daripada mengakses bursa luar pesisir, menyokong derivatif.

Binance.US, anak syarikat Binance yang berpangkalan di Amerika Syarikat mempunyai senarai aset terpilih pada menunya. Firma itu dikatakan beroperasi secara bebas daripada platform kripto kakaknya yang lebih besar, Binance.com.

AS, Cuba, Wilayah Crimea, Iran, Syria dan Korea Utara adalah beberapa wilayah terhad di laman web Binance. Walaupun terdapat sekatan, sesetengah orang yang berpangkalan di AS mendakwa bahawa mereka boleh memintas tembok itu. Terdapat video bagaimana untuk mengakses produk Binance.com di YouTube dan Reddit dari Amerika Syarikat.

Di sebalik dakwaan itu, Binance melalui pegawai strateginya, Hillmann berkata bahawa kelemahan itu telah diuji dan nampaknya tidak berkesan. "Tiada keupayaan untuk mana-mana pengguna hari ini di AS untuk dapat mengakses Binance.com," katanya.

Temu bual yang dijalankan oleh The Washington Post yang menampilkan dana lindung nilai tertumpu kepada kripto menegaskan bahawa firma tersebut mempunyai akaun dengan Binance.US walaupun menu terhad bagi aset boleh diniagakan. Beberapa dana lindung nilai mengatakan bahawa mereka tidak menggunakan mana-mana produk Binance.com dan lebih suka Coinbase, salah satu daripada beberapa syarikat kripto yang tersenarai secara terbuka.

Sebaliknya, Binance mengekalkan ia adalah syarikat yang mematuhi undang-undang dan bekerjasama dengan penyiasat. Walaupun terdapat dakwaan ini, Binance.com tidak berdaftar dengan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan, atau FinCEN, walaupun ini adalah keperluan asas untuk mematuhi Akta Rahsia Bank.

Related Articles: