Pengawal Selia AS Melancarkan Siasatan Rasmi Terhadap Urus Niaga Silvergate-FTX

Silvergate, salah satu daripada banyak pemiutang yang mengalami kerugian besar akibat kegagalan FTX, sebelum ini terpaksa memberhentikan 40% kakitangannya.

Kecederaan ini terhadap perniagaannya telah dikompaun oleh berbilion-bilion dolar dalam pinjaman besar yang dikeluarkan untuk menampung potensi bank yang dikendalikan oleh organisasi yang dikhuatiri mungkin berlaku selepas kejatuhan FTX.

Silvergate di The Hot Seat

Walaupun pinjaman berbilion dolar mungkin kelihatan setanding dengan bank biasa, pinjaman semasa diambil oleh Silvergate didakwa berjumlah sebahagian besar rizab tunai semasanya.

"Bank anda "kini memegang kira-kira $4.6 bilion tunai," sebahagian besar - $4.3 bilion - yang diperolehi sebagai pendahuluan daripada FHLB. Dengan menggunakan FHLB sebagai "pemberi pinjaman terakhir", Silvergate telah memperkenalkan lagi risiko pasaran kripto ke dalam sistem perbankan tradisional.

Kunci kira-kira bank juga sedang mencari lebih teruk untuk dipakai, setelah menghadapi kerugian $1 bilion sepanjang suku yang lalu - dan kejatuhan 20% dalam harga saham dalam waktu dagangan lanjutan pada hari Khamis.

Tiada Tuduhan Rasmi Setakat ini

Walaupun siasatan semasa berhubung urus niaga Kumpulan FTX dengan Silvergate, kali ini, dibuat dalam kapasiti rasmi, tiada tuduhan dilemparkan lagi, mengikut kepada Bloomberg.

Sebaliknya, siasatan semasa, yang sedang diselaraskan oleh DOJ AS, bertujuan untuk mendedahkan sejauh mana pengurusan Silvergate sebenarnya mengetahui tentang urusan perniagaan FTX. Terutama jika mereka mengesyaki salah laku kewangan dilakukan melalui akaun bank yang dipegang oleh Silvergate, yang akan mewajibkan bank melaporkan pertukaran kepada pihak berkuasa.

Jika ternyata jawapan mengelak Silvergate hanyalah soal kerahsiaan bank biasa, siasatan mungkin akan berakhir, walaupun dengan maklumat lanjut tentang strategi perbankan FTX.

Buat masa ini, Silvergate telah mengesahkan bahawa ia melakukan usaha wajar untuk setiap entiti dalam Kumpulan FTX yang mempunyai kaitan dengannya, bermula dengan penyelarasan Alameda Research pada 2018. Perlu juga dinyatakan bahawa, selain daripada audit dalaman, Silvergate – yang dilaporkan mempunyai reputasi kerana sangat mematuhi pihak berkuasa – telah diaudit setiap tahun oleh kedua-dua Rizab Persekutuan dan juruaudit bebas.

Walau bagaimanapun, audit ini mungkin tidak cukup ketat. Selain daripada penyiasatan DOJ, Silvergate juga menghadapi tuntutan mahkamah tindakan kelas yang berpotensi daripada pelabur lain, yang dilaporkan menuduh bank itu mengelirukan kawalan kewangan dan audit mereka.