Senator AS Menyoal siasat Silvergate pada FTX Insider Knowledge

Satu kohort Senat Amerika Syarikat sedang menyoal bank kripto Silvergate tentang pengetahuannya tentang penipuan FTX, selepas menemui jawapan kepada soalan "mengelak" dan "tidak lengkap" sebelum ini.

Para senator mengesyaki bahawa Silvergate mungkin telah memainkan peranan dalam menghantar secara haram dana pengguna FTX kepada Alameda Research melalui akaun firma perdagangan dengan bank. 

Silvergate dan FTX

Menurut BNN Bloomberg, senator menghantar surat kepada Silvergate pada hari Isnin mempersoalkan bank itu berhubung kaitannya dengan FTX. Kumpulan dwipartisan termasuk Demokrat Elizabeth Warren - seorang yang terkenal crypto skeptik – dan Republikan Roger Marshall dan John Kennedy.

Dalam surat itu, ahli politik berkata Silvergate telah menolak untuk menjawab soalan yang sama pada bulan Disember kerana "maklumat penyeliaan sulit." Bagi senator, justifikasi ini tidak boleh diterima. 

"Ini bukan satu rasional yang boleh diterima," tulis para senator kepada Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate Alan Lane. "Kedua-dua Kongres dan orang ramai memerlukan dan berhak mendapatkan maklumat yang diperlukan untuk memahami peranan Silvergate dalam kejatuhan penipuan FTX, terutamanya memandangkan fakta bahawa Silvergate beralih kepada Bank Pinjaman Rumah Persekutuan sebagai pemberi pinjaman terakhirnya pada 2022."

Namun Silvergate mungkin tidak terkeluar dari barisan: Sultan Meghji, bekas ketua pegawai inovasi untuk Federal Deposit Insurance Corp, berkata bank boleh dipertanggungjawabkan secara jenayah kerana mendedahkan maklumat penyeliaan sulit Beliau berkata Kongres harus bekerjasama dengan pengawal selia untuk mencari maklumat yang diingini, mendapati keengganan Silvergate untuk membuka diri dalam situasi ini "tidak menghairankan."

Dalam tempoh soalannya sebelum ini, Silvergate berkata ia membuka akaun dengan Alameda pada 2018, iaitu sebelum penubuhan FTX. Ia juga mendakwa telah menjalankan pemeriksaan usaha wajar yang berterusan ke atas kedua-dua Alameda dan FTX semasa ia bekerja dengan syarikat-syarikat tersebut. 

Surat Isnin para senator meminta butiran mengenai amalan usaha wajar Silvergate, dan keputusan peperiksaan tahunan Rizab Persekutuan dan audit bebas lain. 

Kevin O'Leary, jurucakap FTX sebelum ini, telah berkata bahawa dia dan pelabur lain "bergantung pada usaha wajar masing-masing" apabila terlibat dengan syarikat itu, dan bahawa mereka berasa bodoh apabila difikirkan semula. 

Silvergate Selepas FTX

Apabila FTX memfailkan muflis pada bulan November, keruntuhannya menyebabkan gelombang kejutan di seluruh pasaran yang memberi kesan kepada banyak firma utama, termasuk BlockFi dan Genesis. Silvergate mendakwa hubungan depositnya dengan BlockFi adalah kurang daripada $20 juta, dan ia tidak melabur dalam syarikat itu. 

Tetapi itu tidak bermakna Silvergate tidak berasa panas: bank mengumumkan 40% pemberhentian kakitangan pada awal Januari sambil membatalkan rancangan pembelian $196 juta projek stablecoin Facebook yang runtuh, Diem. Ia didedahkan kerugian bersih $1 bilion pada S4 2022. 

Silvergate ialah bank yang bekerjasama dengan MicroStrategy untuk mengeluarkan $205 juta Pinjaman bercagar Bitcoin pada bulan Mac tahun lepas. Bitcoin jatuh lebih 50% sejak masa itu dan memaksa MicroStrategy menyiarkan lebih banyak cagaran untuk mengelakkan pembubaran.