Apakah Protokol DeFi Paling Penting?

DeFi ialah singkatan untuk “kewangan yang terdesentralisasi,” cara menjalankan perniagaan kewangan menggunakan rangkaian peer-to-peer, blockchain dan teknologi membangun lain untuk menghapuskan perantara dan pengawasan pusat. Dalam sistem kewangan tradisional, bank dan pelbagai pihak ketiga seperti syarikat kad kredit memudahkan pada dasarnya setiap langkah pergerakan wang dari satu orang ke orang lain.

DeFi bertujuan untuk membenarkan pemindahan ini berlaku dengan cara yang selamat tetapi tanpa penelitian—dan kos, kebimbangan privasi dan kelewatan sekali-sekala—yang dikaitkan dengan pihak ketiga ini.

Alat DeFi

DeFi telah muncul sebagai titik tumpuan di kalangan peminat mata wang kripto kerana rangkaian Ethereum dan keupayaan kontrak pintar yang berkuasa telah berkembang. Penyokong DeFi menggunakan pelbagai sistem untuk meminjamkan, meminjam dan memperdagangkan mata wang kripto. Ini termasuk token individu—dan terutamanya stablecoin—serta pertukaran, rangkaian dan apl terdesentralisasi.

Protokol DeFi

Salah satu sebab Ethereum dan kontrak pintar menjadi penting kepada pembangunan DeFi adalah kerana protokol. Protokol DeFi hanyalah kod, prosedur dan peraturan yang mengawal sistem yang digunakan dalam DeFi. Melalui protokol DeFi, peserta dalam ekosistem dapat berdagang, memberi pinjaman, token pegangan dan banyak lagi. Protokol ini mesti boleh diakses oleh semua dompet supaya sesiapa yang mengambil bahagian dalam sistem DeFi boleh mengikut set peraturan yang sama.

Secara amnya, protokol DeFi ialah program autonomi yang dikodkan ke dalam kontrak pintar sama ada pada Ethereum atau ekosistem blockchain yang serupa. Kebanyakan protokol cuba mengenal pasti dan menambah baik satu atau lebih proses kewangan tradisional. Sebagai contoh, protokol DeFi boleh mengagregatkan data daripada pelbagai pertukaran crypto terdesentralisasi dalam usaha untuk menyatukan kumpulan perdagangan dan kecairan untuk menjadikan transaksi lebih mudah untuk pengguna.

Maklumlah, banyak protokol DeFi menggunakan prosedur yang sangat kompleks dalam usaha untuk memudahkan dan meningkatkan kebolehcapaian. Apabila membandingkan protokol yang berbeza, satu metrik yang mungkin berguna ialah jumlah nilai terkunci (TVL). TVL merujuk kepada jumlah bekalan asas token yang dijamin oleh aplikasi tertentu. Protokol DeFi terbesar pada pertengahan 2022 oleh TVL ialah MakerDAO, dengan TVL lebih $7.5 bilion pada Jun tahun itu. Protokol ini membolehkan pengguna meminjam dan meminjamkan token crypto. Pengguna mengunci aset kripto mereka sendiri sebagai pertukaran token stablecoin yang dipanggil DAI. Peserta boleh meminjam dan meminjam, manakala protokol MakerDAO menggunakan kontrak pintar untuk mencairkan pinjaman dan menjual cagaran untuk menyokong kestabilan DAI.

Satu perkara yang menakjubkan tentang protokol DeFi ialah jaraknya yang luas. Terdapat protokol yang membolehkan pengguna memindahkan aset dari satu rangkaian blockchain ke rangkaian yang lain, untuk menukar pelbagai aset yang dipatok, untuk mencipta kumpulan kecairan mereka sendiri, untuk mengambil dan menawarkan pinjaman, dan banyak lagi. Protokol DeFi malah membenarkan pengguna menyimpan wang ke dalam alternatif akaun simpanan atau mengambil pelaburan yang lebih berisiko dan maju seperti derivatif.

Beberapa Protokol DeFi Paling Popular

Selain MakerDAO, beberapa protokol DeFi lain yang paling terkenal dan paling popular termasuk:

• ADA: AAVE ialah protokol pinjaman yang mempunyai token asalnya sendiri, juga dipanggil AAVE.
• UniSwap: UniSwap ialah pertukaran terdesentralisasi yang beroperasi dalam ruang DeFi. Pengguna boleh memperoleh token UNI asli dengan menawarkan kecairan.
• Keluk: Curve ialah pengagregat kecairan yang menggabungkan aset yang mempunyai tambatan yang sama, seperti stablecoin.
• Protokol 0x: 0x membolehkan pengguna mengalihkan aset daripada Ethereum ke Polygon, di mana yuran cenderung lebih rendah.
• Kompaun: Kompaun menyediakan keupayaan pinjaman dan peminjaman yang wujud di luar sistem kewangan berpusat. Ia adalah pasaran terdesentralisasi yang memberi pengguna peluang untuk mengunci aset kripto untuk mengambil bahagian dalam pasaran pinjaman.

Lembaran Menipu

• DeFi, atau kewangan terdesentralisasi, bertujuan untuk mengalihkan sistem kewangan tradisional kepada rangkaian peer-to-peer untuk menghapuskan kawalan pihak ketiga.
• Kunci kepada DeFi ialah set protokol yang semakin meningkat, yang merupakan peraturan yang mengawal sistem khusus untuk peserta DeFi.
• Jumlah nilai terkunci (TVL) ialah metrik utama yang digunakan untuk mengukur kesihatan dan saiz protokol DeFi yang berbeza.
• Protokol DeFi terbesar pada pertengahan 2022 ialah MakerDAO, dengan TVL lebih $7.5 bilion.
• Protokol DeFi membolehkan pengguna meminjam dan meminjamkan, untuk menjimatkan wang dalam alternatif akaun simpanan, untuk melabur dalam produk derivatif dan banyak lagi.