Apakah pengadun mata wang kripto dan bagaimana ia berfungsi?

Perkembangan pesat mata wang kripto dan pembangunan infrastruktur dan kelemahan kripto seperti pengadun kripto atau tumbler telah menjadi sumber kebimbangan bagi agensi kerajaan yang menjaga keselamatan kewangan.

Ramai orang menggunakan pengadun kripto untuk memastikan urus niaga mata wang kripto mereka secara peribadi dengan mencampurkan dana mata wang kripto yang berpotensi dikenal pasti dengan sejumlah besar dana lain. Perkhidmatan ini sering digunakan untuk menamakan pemindahan dana antara perkhidmatan dan tidak memerlukan cek Kenali Pelanggan Anda (KYC).

Akibatnya, risiko menggunakan pengadun kripto untuk mencuci wang atau menyembunyikan pendapatan agak besar. Pengadun dan tapak perjudian dalam talian mempunyai isu pengubahan wang haram yang paling teruk, kerana mereka memproses sebahagian besar mata wang kotor. Pengadun, sebagai contoh, mempunyai secara konsisten telah di proses kira-kira satu perempat daripada semua Bitcoin haram masuk (BTC) setiap tahun, manakala bahagian yang dicuci melalui pertukaran dan perjudian secara relatifnya kekal stabil (66 hingga 72%).

Terdapat dua jenis pengadun Bitcoin: iaitu pengadun terpusat dan terpencar. Syarikat yang menerima Bitcoin dan menghantar semula BTC yang berbeza dengan bayaran dikenali sebagai pengadun terpusat, menyediakan penyelesaian mudah untuk menjatuhkan Bitcoin.

Pengadun terdesentralisasi menggunakan protokol seperti CoinJoin untuk mengelirukan transaksi menggunakan sama ada pendekatan yang diselaraskan sepenuhnya atau peer-to-peer (P2P). Pada asasnya, protokol membenarkan sekumpulan besar pengguna mengumpulkan sejumlah BTC dan kemudian mengagihkannya semula supaya semua orang menerima satu Bitcoin. Namun, tiada siapa yang boleh tahu siapa yang menerima apa atau dari mana ia berasal.

Jenis pengadun syiling lain termasuk pengadun berasaskan kekeliruan dan berasaskan pengetahuan sifar. Pengadun berasaskan kekeliruan, sering dipanggil pengadun berasaskan umpan, menggunakan cara untuk menyembunyikan graf transaksi pengguna. Sebaliknya, musuh dengan sumber yang mencukupi, boleh mencipta semula graf transaksi menggunakan pelbagai cara.

Sebaliknya, pengadun berasaskan pengetahuan sifar sangat bergantung pada teknik kriptografi lanjutan seperti bukti bukti sifar untuk memadamkan graf transaksi sepenuhnya. Kelemahan yang paling ketara bagi strategi ini ialah ia memerlukan kriptografi yang meluas, yang mungkin mengehadkan kebolehskalaan.