Salah satu projek DeFi yang paling pesat berkembang, Yearn.finance telah melahirkan rangkaian produk teras yang memberikan pendapatan pasif pada aset kripto.
Dilancarkan pada Julai 2020, Yearn.finance telah muncul sebagai salah satu pemain utama dalam kewangan terdesentralisasi (DeFi) ruang yang menyediakan perkhidmatan seperti Pancang, pengumpulan pinjaman dan penjanaan hasil pada blockchain Ethereum. Menawarkan perkhidmatan dagangan kripto yang paling mesra pengguna yang dilaksanakan secara autonomi, projek itu menggunakan ERC-20 asalnya Yearn Finance (YFI) mata wang kripto untuk memberi insentif kepada mereka yang mengunci token kripto mereka dalam kontrak Yearn.finance melalui mana-mana platform yang disokong seperti Balancer dan Curve DeFi.
Dengan semua protokolnya beroperasi pada blockchain Ethereum, Yearn.finance diuruskan melalui pembangun yang bertindak mengikut cadangan tadbir urus yang diundi oleh pemegang YFI. Dicipta dengan visi untuk memudahkan proses melabur dalam produk DeFi, platform Yearn.finance juga menawarkan penggunanya kebolehan untuk melabur dalam protokol DeFi lain selain memperoleh peratusan yuran platform berkadaran dengan pegangan YFI mereka.
Siapa di belakang Yearn.finance?
A veteran mata wang kripto dan ruang DeFi, Andre Cronje melancarkan protokol Yearn.finance tanpa mengumpul sebarang pembiayaan sama ada melalui cara awam atau swasta. Sebaliknya, arkitek perisian bergantung pada pengalaman pembangunan perisiannya selama lebih dua dekad untuk melancarkan protokol terlebih dahulu dan kemudian mengeluarkan token YFI kepada pelabur runcit, yang kini terhad kepada bekalan maksimum 36,666 token.
Selain daripada pendekatan yang sangat jarang digunakan oleh Cronje, platform Yearn.finance telah mendapat manfaat daripada pengalaman beliau sebelum ini sebagai pengasas Rangkaian Keep3r dan perkaitannya dengan projek DeFi terkenal yang termasuk seperti PowerPool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap dan Akropolish, antara lain. Tidak seperti pengasas lain, Cronje tidak menyimpan sebarang token YFI untuk dirinya sebelum pelancaran protokol Yearn.finance, percaya bahawa platform berasaskan teknologi blockchain yang benar-benar terdesentralisasi pengasas tidak sepatutnya bergantung pada dan menentukan arah masa depannya.
Malah, sejarah Yearn.finance boleh dikesan kembali kepada usahanya sejak lima tahun lalu untuk melancarkan produk kewangan kos efektif untuk segmen penduduk dunia yang tidak mempunyai perbankan dan telah banyak dipengaruhi oleh usahanya di Afrika ke arah mencapai perkara yang sama. . Dengan memilih untuk menumpukan pada penciptaan nilai bagi keseluruhan ekosistem DeFi bagi pembangun, rakan kongsi dan pelabur pada platform Yearn.finance, Cronje telah menyediakan banyak usahawan crypto dengan perspektif baharu tentang cara membina produk DeFi untuk orang ramai.
Apakah Yearn.finance (YFI) dan bagaimana ia berfungsi?
Dibina di atas Pelekat Ethereum, protokol Yearn.finance menghapuskan keperluan untuk pengantara kewangan seperti bank dan menawarkan pelabur kripto dan pemegang token akses kepada rangkaian perkhidmatan pinjaman dan perdagangannya yang termasuk Vaults, Zap, Earn dan APY. Protokol Yearn.finance boleh menggunakan protokolnya kontrak pintar pada blockchain Ethereum serta lain-lain pertukaran desentralisasi yang beroperasi di atasnya. Ditawarkan melalui antara muka web yang dipermudahkan, Yearn.finance ialah percubaan radikal dalam dunia DeFi dan mempunyai satu matlamat tunggal- untuk memaksimumkan pulangan ke atas aset kripto untuk penggunanya.
Yang paling kompleks antara produknya ialah produk Vaults, yang bertindak sebagai jenis dana bersama dan mempunyai 50+ bilik kebal yang berbeza atau kolam staking untuk pengguna Yearn.finance untuk mendepositkan token mereka. Bilik kebal Yearn.finance ini pada asasnya adalah strategi pelaburan dalam projek DeFi lain seperti Convex Finance dan Compound Finance, dengan logik pra-program yang menentukan masa untuk mengalihkan modal dan automasi kod yang menentukan penjanaan hasil dan pengimbangan semula proses. Pengguna juga mendapat manfaat daripada kos gas yang lebih rendah dan yuran transaksi yang rendah yang dikenakan oleh Yearn.finance pada setiap transaksi berkaitan bilik kebal.
Produk Earn, produk pertama Yearn.finance, bergantung pada perubahan kadar faedah pada Aave, wxya dan Protokol kompaun untuk membolehkan penggunanya mendapat manfaat daripada kadar faedah terbaik pada setiap masa. Agregator pinjaman, pada dasarnya, Earn membenarkan pengguna Yearn.finance memperuntukkan token kripto mereka kepada salah satu atau semua ini protokol kecairan dan memperoleh kadar faedah yang lebih tinggi daripada yang disediakan oleh instrumen kewangan tradisional. Bagi mereka yang melabur dalam stablecoin seperti Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tambat (USDT), TrueUSD (TUSD) atau Dai (DAI), produk Zap membolehkan mereka menukar antara kumpulan kecairan pada platform Curve Finance dan mendepositkan ke dalam mana-mana peti besi Yearn.finance menggunakan hampir mana-mana token pada satu klik.
Ini menghasilkan bukan sahaja penjimatan kos dan masa tetapi juga memudahkan keseluruhan tugas kerana banyak dagangan individu digabungkan dengan pengekodan Yearn.finance. Platform ini juga menyediakan alat peratusan tahunannya, atau APY, yang menyusun kadar faedah yang ditawarkan oleh pelbagai Protokol pinjaman DeFi sekali imbas, sekali gus membantu pelabur kripto dalam menyempitkan platform yang betul untuk pelaburan selanjutnya.
Apa yang boleh anda lakukan dengan Yearn.finance?
Platform Yearn mempunyai sesuatu untuk semua orang-pelabur, pembangun dan juga projek DeFi lain yang berminat untuk bekerjasama dengan Yearn.finance. Bagi pelabur kripto, produk Earn, Zap dan APY membantu mereka meminjamkan pegangan kripto mereka atau memperdagangkannya untuk hasil jangka pendek, semuanya dalam usaha untuk meningkatkan peluang mereka memperoleh pendapatan pasif. Zap dan APY meningkatkan pengalaman pengguna dengan berkesan apabila mereka menggunakan produk Earn, pada asasnya a pertanian hasil alat, untuk memperoleh kadar faedah tertinggi merentas protokol pinjaman Aave, dYdX atau Kompaun.
Vaults, sebaliknya, memperkenalkan pengguna kepada cara revolusioner untuk melabur secara aktif menggunakan kod pelaksanaan sendiri platform Yearn, meniru cara dana bersama tradisional beroperasi untuk mendapatkan pulangan terbaik untuk pelabur mereka. Dengan menggunakan platform Yearn.finance untuk menjalankannya kontrak pintar pada platform dagangan Pengimbang dan Curve DeFi, pengguna boleh menikmati semua aspek pengoptimuman hasil tanpa perlu risau tentang kerja dalaman. Dengan cara ini, Yearn.finance juga merupakan agregator hasil DeFi, tetapi dengan reka bentuk yang ringkas, bertujuan untuk memaksimumkan pulangan pelabur dan berfungsi untuk manfaat semua pemegang token YFI.
Ditulis dalam bahasa pengaturcaraan Solidity, pengguna yang mempunyai pengetahuan yang saksama tentang bahasa ini boleh melihat secara telus cara kod untuk setiap peti besi melaburkan token yang dipinjamkan lebih jauh ke dalam protokol DeFi yang berbeza. Bagi pembangun, Yearn.finance menawarkan fungsi untuk mencipta strategi peti besi tersuai yang kemudiannya menjalani semakan rakan sebaya, ujian dalam persekitaran pengeluaran dan disiarkan secara langsung sebaik sahaja Jawatankuasa Pertanian Selamat memberikan kelulusannya. Platform Yearn memperincikan pelbagai prosedur yang perlu dipatuhi oleh pembangun, termasuk konvensyen penamaan dan prosedur operasi untuk kontrak pintar ini.
Untuk projek DeFi yang lain, Yearn.finance telah mempamerkan semangat berkobar-kobar untuk kerjasama ketika platform itu berusaha untuk membina masa depan DeFi di mana semua orang boleh mengakses sebarang perkhidmatan atau protokol dari mana-mana sahaja. Tambahan pula, Yearn.finance bergabung tenaga dengan protokol Optimisme lapisan-2 pada Ogos 2022 dan merupakan contoh kecenderungannya terhadap bangunan kebolehoperasian rantaian silang dan berusaha ke arah meningkatkan kecekapan modal untuk penggunanya.
Adakah Yearn.finance selamat dan adakah YFI pelaburan yang baik?
Oleh kerana memberikan pemegang token YFI hak untuk mengundi cadangan yang dikemukakan oleh komuniti, Yearn.finance mempunyai semua ciri projek DeFi yang benar-benar terdesentralisasi yang mengutamakan kepentingan pemegang token di atas segalanya. Dikenali sebagai Yearn Improvement Proposals (YIPs), mana-mana ahli boleh memulakan YIP di forum tadbir urus Yearn.finance dan jika bilangan majoriti ahli menyokongnya, YIP akan diutamakan untuk pengundian rasmi melalui model tadbir urus YFI.
Semua pemegang YFI layak mengundi pada YIP ini, sama ada mengenai peti besi baharu, perubahan pada mekanisme tadbir urus atau bahkan mencadangkan perubahan kepada struktur yuran semasa. Walau bagaimanapun, seperti yang diakui oleh pengasas Andre Cronje, DeFi melibatkan risiko malah telah berhenti seketika sebelum kembali melancarkan platform Yearn. Walaupun begitu, walaupun semua usaha untuk memastikan platform Yearn berfungsi dengan telus, pengguna menghadapi risiko sederhana untuk menghadapi kerugian yang disebabkan oleh keadaan pasaran yang tidak menentu. Mata wang kripto YFI juga tertakluk kepada turun naik dagangan, perubahan sentimen pasaran dan aktiviti spekulatif oleh peniaga institusi besar.
Yang berkata, seperti yang telah dilihat dengan pelbagai projek blockchain yang telah berjaya dalam tempoh masa tertentu, pelabur boleh memilih untuk memegang pegangan YFI mereka untuk berpotensi mendapat manfaat daripada kenaikan harga jangka panjang. Dengan kemuncaknya jumlah nilai terkunci (TVL) dalam protokol Yearn.finance yang mencapai paras tertinggi $6.91 bilion, platform Yearn dikira antara protokol DeFi yang paling pesat berkembang yang wujud. Memandangkan julat manfaat yang diberikannya dan sifat jujur yang digunakan dalam model tadbir urusnya, Yearn.finance boleh dikira antara platform pelaburan DeFi paling penting yang telah muncul dalam era pasca pandemik.
Pembelian a lesen untuk artikel ini. Dikuasakan oleh SharpShark.
Sumber: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work