Badan Pengawas Kewangan Switzerland Keluarkan Ordinan AML yang Disemak, Menjelaskan Keperluan Kripto – Peraturan Berita Bitcoin

Pengawal selia kewangan Switzerland telah menerbitkan ordinan anti-pengubahan wang haram (AML) yang dikemas kini, dengan menyatakan ia memperluaskan liputan untuk memasukkan platform dagangan blockchain. Ia juga menjelaskan keperluan pelaporan dan pengenalan tertentu yang digunakan untuk transaksi crypto.

Pihak Berkuasa Kewangan Melaraskan Peraturan Anti Pengubahan Wang Haram Switzerland Berkenaan Pemindahan Kripto

Berikutan perundingan yang bermula awal tahun ini, Pihak Berkuasa Penyeliaan Pasaran Kewangan Switzerland (FINMA) telah menyemak sebahagian Ordinan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AMLO), menjelaskan penggunaan had maksimum untuk transaksi pertukaran kripto yang tidak dikenal pasti.

Dalam kenyataan akhbar pada Khamis, pengawal selia berkata bahawa peraturan itu, yang akan berkuat kuasa pada 1 Januari 2023, kini mencerminkan pindaan terbaharu kepada Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram Switzerland dan Ordinan Pencegahan Pengubahan Wang Haram oleh Majlis Persekutuan.

FINMA menyatakan bahawa maklum balas yang dikumpul mengesahkan pendiriannya bahawa pengesahan identiti mandatori pemilik benefisial dana serta semakan berkala yang membuktikan bahawa data pelanggan adalah terkini tidak perlu dinyatakan secara terperinci di peringkat ordinan.

Pada masa yang sama, badan pemerhati kewangan menekankan bahawa peruntukan yang mewajibkan pengantara untuk mengawal selia prosedur untuk mengemas kini dan menyemak rekod pelanggan melalui arahan dalaman akan kekal.

Pihak berkuasa itu juga menegaskan bahawa ordinan itu sedang dilanjutkan untuk meliputi kemudahan perdagangan lejar yang diedarkan dan seterusnya mendedahkan ia menerima banyak komen mengenai ambang pelaporan untuk transaksi yang melibatkan mata wang maya. Dalam pengumuman itu, FINMA menyatakan:

Memandangkan risiko dan kejadian penyalahgunaan baru-baru ini, FINMA berpegang pada peraturan bahawa langkah teknikal diperlukan untuk mengelakkan ambang CHF 1000 daripada melebihi untuk transaksi yang dipautkan dalam masa 30 hari (dan bukan hanya sehari).

Agensi penyeliaan menyatakan, bagaimanapun, bahawa kewajipan ini hanya terpakai untuk menukar transaksi aset kripto dengan wang tunai atau cara pembayaran tanpa nama lain.

Menurut apa yang dipanggil 'peraturan perjalanan,' yang dikuatkuasakan oleh Switzerland pada 1 Januari 2020, penyedia perkhidmatan aset crypto mesti berkongsi data pelanggan yang boleh dikenal pasti apabila memindahkan mata wang kripto, nilai fiat yang melebihi ambang tersebut dan membuktikan pemilikan dompet bukan jagaan.

Memetik peningkatan risiko pengubahan wang haram, pada Februari tahun itu, FINMA menurunkan ambang yang mencetuskan duti pelaporan melalui satu lagi pindaan AMLOnya kepada 1,000 franc Swiss (sekitar $980 pada masa penulisan), daripada 5,000 franc sebelumnya.

Adakah anda fikir pihak berkuasa Switzerland akan mengetatkan lagi keperluan pelaporan untuk transaksi crypto pada masa hadapan? Kongsi jangkaan anda di bahagian komen di bawah.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev ialah seorang wartawan dari Eropah Timur yang celik teknologi yang menyukai petikan Hitchens: "Menjadi penulis adalah apa yang saya lakukan, bukannya apa yang saya lakukan." Selain crypto, blockchain dan fintech, politik dan ekonomi antarabangsa adalah dua sumber inspirasi lain.

Kredit Imej: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier