Pentadbiran Biden Mahu Memudahkan Merampas Kripto Tanpa Tuduhan Jenayah

Terkubur jauh dalam 61 muka surat baru-baru ini melaporkan oleh Peguam Negara AS, Pentadbiran Biden menggesa pengembangan dramatik dalam keupayaan kerajaan persekutuan untuk merebut dan menyimpan mata wang kripto. Jika digubal, perubahan yang dicadangkan akan meningkatkan kedua-dua rampasan jenayah, yang memerlukan sabitan untuk merampas harta secara kekal, serta rampasan sivil, yang tidak memerlukan sabitan atau pertuduhan jenayah untuk difailkan.

Terutama, pelepasan laporan itu digabungkan dengan pengumuman Rangkaian Penyelaras Aset Digital baharu. Rangkaian seluruh negara ini mempunyai kakitangan lebih daripada 150 pendakwa raya persekutuan yang akan dilatih tentang "menggubal tindakan pelucuthakan sivil dan jenayah."

Disebabkan sifat samaran crypto, ia kadangkala diandaikan kebal daripada rampasan kerajaan. Tetapi realitinya agak berbeza. Tahun lepas, Marshal AS—penjaga untuk rampasan Jabatan Kehakiman—berjaya hampir 200 rampasan mata wang kripto bernilai $466 juta.

Sejak fiskal 2014, FBI, Perkhidmatan Rahsia, dan Penyiasatan Keselamatan Dalam Negeri telah secara kolektif disita hampir $680 juta nilai kripto (bernilai pada masa rampasan), dengan ratusan penyiasatan masih aktif melibatkan aset digital. Tetapi jumlah itu adalah pucat berbanding dengan IRS Criminal Investigation, yang telah dirampas berjumlah $3.8 bilion dalam mata wang maya antara fiskal 2018 dan 2021.

Walau bagaimanapun, Jabatan Kehakiman berhujah bahawa crypto telah "mendedahkan had pada alat pelucuthakan yang digunakan" oleh penguatkuasa undang-undang persekutuan dan mengesyorkan "beberapa kemas kini kepada undang-undang sedia ada." Pertama, Peguam Negara ingin meluaskan bentuk pelucuthakan sivil yang paling kesat, yang berlaku tanpa sebarang pengawasan kehakiman yang bebas atau saksama.

Di bawah pelucuthakan "pentadbiran" atau "bukan kehakiman", agensi penyita—bukan hakim—memutuskan sama ada sesuatu harta patut dilucuthakkan. Kerajaan persekutuan boleh menggunakan pelucuthakan pentadbiran untuk mengambil hampir apa sahaja, selain daripada hartanah dan harta yang bernilai lebih daripada $500,000.

Had $500,000 itu pada masa ini digunakan untuk mata wang kripto, tetapi Peguam Negara mahu "menaikkan had $500,000 untuk mata wang kripto dan aset digital lain." Ini akan menghapuskan satu daripada sedikit had ke atas pelucuthakan pentadbiran. Walaupun Kongres enggan bertindak, terima kasih kepada undang-undang yang digubal tahun lepas, Setiausaha Perbendaharaan hanya boleh menamatkan had dengan menerima pakai peraturan baharu.

Cadangan ini amat membimbangkan. Pelucuthakan pentadbiran memberikan perlindungan yang sangat sedikit untuk pemilik harta. Selepas merampas harta, kerajaan hanya perlu menghantar notis pelucuthakan pentadbiran. Jika pemilik gagal memfailkan tuntutan dengan cepat untuk harta mereka sendiri, ia akan dilucuthakkan secara automatik.

Memandangkan harta yang dirampas mungkin aset pemilik yang paling berharga, pemilik selalunya tidak mempunyai cara untuk melawan. Namun walaupun tuntutan difailkan, pemilik masih mungkin tidak mendapat hari mereka di mahkamah. Menurut a melaporkan oleh Institut Keadilan, agensi persekutuan telah menolak lebih daripada satu pertiga daripada semua tuntutan yang difailkan untuk wang tunai yang dirampas sebagai "kekurangan", dengan kebanyakan tuntutan ditolak kerana "sebab teknikal."

Tidak mengejutkan, memandangkan kes rampasan pentadbiran adalah lebih mudah untuk dimenangi oleh kerajaan, rampasan pentadbiran menyumbang hampir 80% daripada semua rampasan kuasa yang dijalankan oleh Jabatan Kehakiman dan 96% daripada aktiviti rampasan Jabatan Perbendaharaan.

Walaupun Jabatan Kehakiman memuji pelucuthakan pentadbiran kerana "cekap" dan untuk mengurangkan "beban tidak wajar" dalam sistem mahkamah, pada hakikatnya, pelucuthakan pentadbiran telah membebankan nyawa ribuan mangsa yang tidak melakukan apa-apa kesalahan.

Tanya sahaja Ken Quran. Selepas datang ke Amerika dari Timur Tengah, dia membuka kedai serbaneka kecil di Greenville, North Carolina. Tetapi pada Jun 2014, ejen IRS menyerbu masuk ke kedainya dan memberitahu Ken bahawa mereka mempunyai waran untuk merampas $570,000 dan telah merampas setiap sen dalam akaun banknya—$153,907.99. Wang itu adalah keseluruhan simpanan hayat Ken, yang diperoleh selama hampir 20 tahun berjam-jam menjalankan perniagaannya.

Tidak sampai tiga bulan kemudian, akaun bank Ken telah dilucuthakkan secara pentadbiran. Tanpa simpanan itu, Ken telah terdorong ke titik pecah kewangan. Dia bergelut untuk menyara keluarganya, membayar gadai janjinya, dan menampung jumlah kredit yang dia perlu keluarkan untuk mengekalkan kedainya. Ken tidak pernah didakwa melakukan jenayah.

"Saya tidak pernah percaya ini boleh berlaku di Amerika," keluh Ken. "Saya tidak faham bagaimana, di negara ini, kerajaan boleh mengambil keseluruhan akaun bank ahli perniagaan yang jujur ​​tanpa membuktikan bahawa dia melakukan sesuatu yang salah."

Nasib baik, dengan bantuan daripada Institut Keadilan, Ken kemudian difailkan "petisyen untuk remisi atau mitigasi" (pada asasnya pengampunan untuk harta yang dilucuthakkan). Selepas ribut media, pada Februari 2016, IRS bersetuju untuk memulangkan semua wang yang telah diambil secara salah daripada Ken. Walaupun dia kehilangan mata wang fiat dan bukannya crypto, seperti yang ditunjukkan oleh cerita Ken, sama sekali tidak perlu membuat pelucuthakan pentadbiran lebih mudah digunakan.

Di samping memperluaskan pelucuthakan pentadbiran untuk crypto, Jabatan Kehakiman "akan mengalu-alukan pindaan untuk menyediakan kuasa pelucuthakan jenayah dan sivil untuk pelanggaran berkaitan komoditi." Membenarkan pelucuthakan jenayah selepas sabitan untuk penipuan atau manipulasi dalam pasaran crypto akan menjadi alat yang berharga untuk membanteras penipu.

Pada masa ini, kebanyakan mata wang kripto adalah dianggap komoditi dan bukannya sekuriti. Jadi di bawah undang-undang persekutuan yang mengawal komoditi, pendakwa boleh "mendakwa penipuan dan manipulasi dalam pasaran mata wang kripto." Tetapi tidak seperti sekuriti, statut tersebut "tidak membenarkan pelucuthakan keuntungan yang diperoleh secara haram daripada aktiviti jenayah yang melibatkan komoditi."

Tetapi memanjangkan awam rampasan membuat jaringan yang terlalu luas dan akan menyebabkan pemegang yang tidak bersalah kehilangan kripto mereka kepada rampasan kerajaan. Lagipun, rampasan sivil tidak mempunyai syarat sabitan, tidak seperti rampasan jenayah. Selain itu, terdapat insentif kewangan langsung untuk agensi persekutuan untuk meneruskan kes rampasan: Apabila harta telah dilucuthakkan (sama ada secara sivil atau jenayah), agensi persekutuan yang merampas boleh mengekalkan sehingga 100% daripada hasil.

Malangnya, cadangan pengembangan dalam pelucuthakan aset adalah sebahagian daripada serangan yang lebih luas terhadap mata wang kripto, termasuk serangan terhadap mata wang kripto privasi kewangan yang mampu. Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan sedang mempertimbangkan a memerintah yang akan memanjangkan keperluan pelaporan yang mengganggu kepada dompet jagaan (iaitu yang diuruskan oleh pihak ketiga)—keperluan pelaporan yang sama yang menyebabkan IRS merampas wang tunai Ken.

Jika diterima pakai, hos dompet itu perlu menghantar laporan terperinci kepada FinCEN untuk setiap transaksi dengan dompet tidak dihoskan melebihi $10,000, termasuk maklumat peribadi seperti nama dan alamat fizikal kedua-dua pihak yang terlibat dalam transaksi. Memandangkan rantaian blok secara semula jadi adalah umum, satu laporan mengenai satu transaksi akan menjadi kunci rangka digital dengan berkesan, membenarkan kerajaan persekutuan mengintip semua transaksi dompet yang lain.

Ini bergerak ke arah yang salah. Tidak kira bagaimana masa pertengahan penggal bergoncang, Kongres mesti menolak tindakan keras crypto yang dicadangkan dan mengekang pelucuthakan sivil.