California: 11 syarikat crypto disasarkan sebagai Ponzi

Di California, Jabatan Perlindungan Kewangan dan Inovasi (DFPI) telah campur tangan dengan menyasarkan 11 syarikat crypto kerana mereka dirujuk sebagai skim Ponzi dan Pyramid. 

California dan tindakan keras terhadap 11 syarikat crypto penipuan

Jabatan Perlindungan Kewangan dan Inovasi (DFPI) mengeluarkan a Sidang akhbar mengumumkan bahawa ia telah mengeluarkan pesanan terhadap 11 entiti berkuasa mata wang kripto berbeza kerana melanggar undang-undang sekuriti California.

Kami telah mengeluarkan perintah terhadap 11 syarikat kerana melanggar undang-undang sekuriti CA.

“Tindakan ini melindungi pengguna & memastikan California kekal sebagai lokasi global utama untuk syarikat aset kripto yang bertanggungjawab untuk memulakan & berkembang,” kata Pesuruhjaya Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Jabatan Perlindungan Kewangan & Inovasi Ca (@CaliforniaDFPI) September 27, 2022

“Kami telah mengeluarkan perintah terhadap 11 syarikat kerana melanggar undang-undang sekuriti CA.

“Tindakan ini melindungi pengguna & memastikan California kekal sebagai lokasi global utama untuk syarikat aset kripto yang bertanggungjawab untuk memulakan & berkembang,” kata Pesuruhjaya Hewlett.

Lebih khusus lagi, sembilan daripada syarikat ini didakwa meminta dana daripada pelabur untuk berdagang mata wang kripto bagi pihak pelabur, manakala satu didakwa meminta aset crypto untuk membangunkan perisian metaverse dan satu lagi mendakwa sebagai platform kewangan terdesentralisasi, atau DeFi.

Ini adalah 11 perniagaan yang dirujuk oleh DFPI sebagai skim Ponzi, memandangkan dana yang diperoleh daripada pelabur digunakan untuk membayar keuntungan yang didakwa kepada pelabur lain, dan juga sebagai skim Piramid, kerana setiap syarikat menawarkan program rujukan. 

California: nama 11 syarikat crypto yang disasarkan oleh DFPI

Berikutan kenyataan akhbar itu, DFPI menyenaraikan nama 11 syarikat crypto dengan skim Ponzi dan Pyramid, yang dibangunkan dalam bidang perdagangan mata wang kripto, DeFi, dan pembangunan perisian metaverse. Berikut adalah nama mereka: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited atau COTP;

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited atau World OTC.

Sehubungan itu, Pesuruhjaya DFPI Clothilde Hewlett berkata:

“DFPI akan terus melindungi pengguna dan pelabur California daripada penipuan dan penipuan crypto. Tindakan ini bukan sahaja melindungi pengguna, tetapi juga memastikan California kekal sebagai lokasi global utama untuk syarikat aset kripto yang bertanggungjawab untuk memulakan dan berkembang.”

Syarikat jenis ini adalah salah satu yang telah menceroboh web sejak 2018, selepas ATH (Sepanjang Masa Tertinggi) Bitcoin pada $20,000 dan kemunculan ICO (Tawaran Syiling Permulaan): HYIP.

Pada dasarnya, HYIP ialah penipuan pelaburan sebenar yang menjanjikan risiko rendah, pulangan tinggi yang terlalu besar dengan memberikan butiran kecil atau palsu tentang pasukan yang menguruskan pelaburan. 

Rangka kerja perundangan baharu California mengenai mata wang kripto

Tindakan DFPI ini adalah akibat daripada apa yang berlaku pada Mei 2022 lalu, apabila Gabenor California Gavin Newsom telah menandatangani perintah eksekutif untuk membina rangka kerja secara rasmi untuk penggunaan kripto di negara ini.  

Rangka kerja perundangan mata wang kripto itu nampak DFPI sendiri ditugaskan untuk memulakan tindakan penguatkuasaan untuk menghentikan pelanggaran undang-undang kewangan pengguna dan untuk meningkatkan kesedaran di kalangan warga California tentang faedah dan risiko yang berkaitan dengan produk dan perkhidmatan berkaitan kripto. 

Bukan itu sahaja, yang Pejabat Pembangunan Perniagaan dan Ekonomi (GO-Biz) juga dipanggil untuk bekerjasama dengan DFPI, bersama-sama dengan Agensi Perniagaan, Perkhidmatan Pengguna dan Perumahan (BCSH). 

Perintah eksekutif dikeluarkan pada bulan Mei di California adalah selaras dengan pentadbiran Biden Cadangan Mac untuk mengkaji risiko dan faedah kripto. 

Skim Crypto dan Ponzi: pautan kepada Jamie Dimon, Ketua Pegawai Eksekutif JP Morgan

Baru-baru ini, dalam pendengaran di hadapan Kongres AS, Jamie Dimon, Ketua Pegawai Eksekutif JP Morgan Chase, berkata itu pada pendapat beliau "crypto ialah skim Ponzi terdesentralisasi."

Satu lagi kritikan terhadap crypto oleh Ketua Pegawai Eksekutif JP Morgan yang keliru yang, suatu ketika dahulu, telah pergi lebih jauh dengan mendakwa bahawa Bitcoin tidak bernilai dan mempersoalkan bekalan terhad ratu mata wang kripto, menunjukkan bahawa bilangan BTC dalam edaran akan lebih daripada 21 juta BTC yang dituntut oleh protokol. 

Namun di sebalik keengganan ini terhadap dunia crypto, Dimon nampaknya peminat besar blockchain dan kewangan terdesentralisasi. Sesungguhnya, kerana ketika kritikan mencurah-curah, perniagaan sedang dilakukan dengan "musuh." 

Malah, bank pelaburan terbesar di dunia telah menghasilkan mata wang digitalnya sendiri, JPM Coin, dan membuka ruang istirahat di metaverse. 

Evolusi penipuan: daripada pusat panggilan kepada platform web

Walaupun California mengambil tindakan terhadap skim Ponzi dan Pyramid, dan Ketua Pegawai Eksekutif JP Morgan membuat kenyataannya yang merugikan dunia kripto walaupun dia beroperasi dalam industri, perlu diperhatikan bagaimana penipuan telah berkembang daripada pusat panggilan kepada platform web. 

Untuk perkara itu, nampaknya sistem itu telah berubah: sedangkan sebelum ini adalah pusat panggilan dan TV yang menyebarkan penipuan, dalam gaya Nak Marchi, kini semuanya telah menjadi lebih pintar dan lebih berteknologi dan, dalam beberapa cara, lebih mudah untuk penipu. 

Dengan menganalisis kerja di sebalik HYIP, yang diperlukan hanyalah laman web, dua atau tiga orang yang berpengaruh dalam industri (selalunya tanpa pengetahuan mereka), dan projek yang lebih kurang boleh dipercayai, dan itu sahaja.

Dalam pengertian ini, menurut data tentang penipuan pada tahun 2021 secara global, nampaknya mereka mengembalikan kira-kira $6.2 bilion kepada pelakunya, manakala dalam 8 bulan pertama 2022, angka yang sama nampaknya lebih tinggi, walaupun musim sejuk crypto yang panjang.