Negara yang mengabaikan peraturan crypto AML berisiko meletakkan pada 'senarai kelabu:' FATF Laporan

Negara-negara yang gagal mematuhi garis panduan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML) untuk mata wang kripto boleh mendapati diri mereka ditambah ke dalam “senarai kelabu” Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF).

Menurut kepada laporan 7 Nov dari Al Jazeera, sumber mengatakan badan pemerhati kewangan global merancang untuk menjalankan semakan tahunan bagi memastikan negara menguatkuasakan peraturan AML dan Counter-Terrorist Financing (CTF) ke atas penyedia kripto.

Senarai kelabu merujuk kepada senarai negara yang dianggap oleh FATF sebagai "Bidang Kuasa di bawah Pemantauan Peningkatan."

FATF mengatakan negara dalam senarai ini telah komited untuk menyelesaikan "kekurangan strategik" dalam jangka masa yang dipersetujui dan dengan itu tertakluk kepada peningkatan pemantauan.

Ia berbeza daripada "senarai hitam" FATF, yang merujuk kepada negara yang mempunyai "kekurangan strategik yang ketara berhubung dengan pengubahan wang haram," senarai yang termasuk Iran dan Korea Utara. 

Pada masa ini, terdapat 23 negara dalam senarai kelabu, termasuk Syria, Sudan Selatan, Haiti dan Uganda.

Titik panas kripto seperti Emiriah Arab Bersatu (UAE) dan Filipina juga berada dalam senarai kelabu, tetapi menurut FATF, kedua-dua negara telah membuat "komitmen politik peringkat tinggi" untuk bekerjasama dengan badan pemerhati kewangan global untuk mengukuhkan rejim AML dan CFT mereka.

Pakistan sebelum ini turut berada dalam senarai, tetapi selepas mengambil 34 tindakan untuk menyelesaikan kebimbangan FATF, mereka tidak lagi tertakluk kepada peningkatan pemantauan.

Salah satu sumber tanpa nama yang dipetik oleh Al Jazeera menyatakan bahawa walaupun kegagalan untuk mematuhi garis panduan AML kripto tidak akan meletakkan sesebuah negara secara automatik dalam senarai kelabu FATF, ia boleh menjejaskan penarafan keseluruhannya, menyebabkan sesetengahnya jatuh ke dalam peningkatan pemantauan. 

Cointelegraph telah menghubungi Pasukan Petugas Tindakan Kewangan untuk mendapatkan ulasan tetapi tidak menerima respons pada masa penerbitan. 

Pada April 2022, badan pemerhati AML melaporkan bahawa banyak negara, termasuk negara yang mempunyai pembekal perkhidmatan aset maya (VASP), adalah tidak mematuhi dengan piawaiannya mengenai Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT) dan AML.

Di bawah garis panduan FATF, VASP yang beroperasi dalam bidang kuasa tertentu perlu dilesenkan atau didaftarkan.

Pada bulan Mac, ia mendapati bahawa beberapa negara mempunyai "kekurangan strategik" berhubung dengan AML dan CTF, termasuk Emiriah Arab Bersatu, Malta, Kepulauan Cayman dan Filipina.

Berkaitan: Peraturan Crypto ialah 1 daripada 8 keutamaan yang dirancang di bawah jawatan presiden G20 India — Menteri Kewangan

Pada bulan Oktober, Svetlana Martynova, Penyelaras Pencegahan Pembiayaan Keganasan di Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (PBB) mencatatkan bahawa wang tunai dan hawala telah menjadi "kaedah utama" pembiayaan keganasan.

Walau bagaimanapun, Martynova juga menekankan bahawa teknologi seperti mata wang kripto telah digunakan untuk "mencipta peluang untuk penyalahgunaan."

“Jika mereka dikecualikan daripada sistem kewangan formal dan mereka mahu membeli atau melabur dalam sesuatu yang tidak dikenali, dan mereka maju untuk itu, mereka berkemungkinan menyalahgunakan mata wang kripto,” katanya semasa “Mesyuarat Khas” PBB pada 28 Okt.