Dalam penemuan yang membimbangkan, laporan baharu daripada Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) mendedahkan bahawa 85% firma mata wang kripto yang mengejutkan yang memohon lesen dengan pengawal selia gagal memenuhi piawaian minimumnya.
Diterbitkan pada 26 Januari, laporan itu, yang ditugaskan oleh jawatankuasa Perbendaharaan Ahli Parlimen, mendedahkan kekurangan pematuhan yang membimbangkan terhadap keperluan kewangan anti-pengubahan wang haram dan memerangi pengganas.
Walaupun UK belum mewujudkan sistem kawalan berstruktur untuk mata wang digital, FCA telah meminta mana-mana syarikat yang berurusan dengan crypto untuk mendaftar dalam sistem anti-pengubahan wang haramnya untuk terus menyediakan perkhidmatan di negara ini.
Pengakuan Crypto: apa yang FCA ketahui?
Pada sidang Jawatankuasa Perbendaharaan baru-baru ini, Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) mendedahkan bahawa sebahagian besar permohonan baru-baru ini daripada firma kripto didapati sebagai "standard yang lemah", dengan hanya 5% yang berjaya melalui proses penilaian awal.
Secara keseluruhannya, FCA melaporkan bahawa 73% permohonan telah ditarik balik atau ditolak, kadar kegagalan yang jauh lebih tinggi daripada semasa pengawal selia mengambil alih tugas baharu.
Dalam beberapa kes yang melampau, FCA mengenal pasti potensi pautan kepada jenayah kewangan atau jenayah terancang dan segera merujuk firma ini kepada agensi penguatkuasaan undang-undang yang berkaitan.
Selain itu, pengawal selia mendapati bahawa beberapa kakitangan utama dalam sesetengah firma "tidak mempunyai pengetahuan, kemahiran dan pengalaman yang sesuai untuk menjalankan peranan mereka dan mengawal risiko dengan berkesan."
“Kami berada di tengah-tengah siasatan terhadap peraturan crypto, dan statistik ini tidak menyalahgunakan tanggapan kami bahawa sebahagian daripada industri ini adalah 'Wild West.'”
Harriett Baldwin, Jawatankuasa Perbendaharaan.
Hubungan bermasalah antara firma kripto dan FCA
Firma Crypto dan Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) telah mempunyai a perhubungan yang bergelora sejak beberapa tahun kebelakangan ini.
Sejak FCA mengambil alih peraturan aset kripto di UK pada Januari 2020, kedua-dua pihak telah berselisih mengenai pendirian FCA terhadap sektor tersebut.
FCA telah mengambil a garis keras pada firma kripto, dengan peraturan ketat dalam menjalankan perniagaan, termasuk menghalang mereka daripada menawarkan perkhidmatan tertentu. Ini telah menyebabkan beberapa firma kripto didenda berat oleh FCA kerana gagal mematuhi peraturannya.
Walaupun begitu, FCA telah mengatakan bahawa ia terbuka kepada inovasi dan bersedia untuk bekerjasama dengan firma kripto untuk memastikan peraturan yang sesuai telah disediakan.
Walau bagaimanapun, FCA telah dikritik kerana lambat bertindak balas terhadap industri kripto dan perlu menjelaskan bagaimana firma kripto harus dikawal. Akibatnya, banyak firma kripto telah memilih untuk menumpukan pada bidang kuasa dengan persekitaran kawal selia yang lebih mesra.
Jalan depan
Firma Crypto telah menjadi salah satu kumpulan yang paling tidak boleh dicontohi dalam mematuhi piawaian kawal selia. Ini telah menjadi semakin jelas sejak beberapa tahun kebelakangan ini kerana kerajaan di seluruh dunia telah memperkenalkan peraturan yang lebih ketat mengenai ruang mata wang kripto.
Dalam beberapa tahun kebelakangan ini sahaja, beberapa firma kripto besar telah dikenakan denda yang tinggi daripada pengawal selia kerana gagal mematuhi dasar KYC dan AML. Coinbase, salah satu bursa mata wang kripto terbesar, didenda $6.5 juta oleh Suruhanjaya Dagangan Komoditi dan Niaga Hadapan AS kerana tidak mematuhi peraturan pada Mac 2021.
Pengawal selia serius apabila mereka mengatakan mereka akan menghukum mereka yang tidak mematuhi piawaian mereka. Oleh itu, firma kripto harus mengambil pendekatan proaktif untuk mematuhi peraturan. Kegagalan berbuat demikian boleh mendatangkan kesan yang serius, bukan sahaja dari segi denda dan hukuman tetapi juga dari segi reputasi mereka.
Sumber: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/