Binance, pertukaran kripto terbesar mengikut volum, menghadapi peningkatan penelitian terhadap saluran rahsia yang digunakan untuk memindahkan dana. Selama beberapa bulan, lebih daripada $400 juta daripada Binance.US telah dialihkan antara akaun yang dikawal oleh CEO Changpeng Zhao.
Industri mata wang kripto sering dikaitkan dengan kerahsiaan dan kerahsiaan, dan pergerakan wang oleh firma crypto tidak terkecuali.
Walaupun institusi kewangan tradisional perlu mematuhi peraturan yang ketat dan keperluan pelaporan, sifat terdesentralisasi mata wang kripto dan kekurangan pihak berkuasa pusat memudahkan mereka syarikat crypto untuk menyembunyikan urusan kewangan mereka.
Institusi Kripto Terlibat dalam Amalan Yang Diragui
Salah satu sebab utama mengapa firma crypto terlibat dalam pergerakan wang rahsia adalah untuk mengelakkan peraturan. Memandangkan mata wang kripto tidak diiktiraf sebagai tender yang sah di banyak negara dan rangka kerja kawal selia mereka masih dibangunkan, syarikat sering memilih untuk menjauhkan urusan kewangan mereka daripada pengawasan pihak berkuasa. Ini membolehkan mereka mengelakkan kos pematuhan dan sekatan, memberikan mereka lebih fleksibiliti untuk beroperasi dalam industri yang berkembang pesat.
Satu lagi sebab untuk kerahsiaan adalah untuk menghalang pesaing daripada mendapat kelebihan. Industri kripto adalah sangat kompetitif, dengan ramai pemain bersaing untuk bahagian pasaran. Syarikat sering menggunakan amalan kewangan legap untuk menyembunyikan strategi dan kedudukan mereka daripada pesaing, menghalang mereka daripada bertapak atau menggunakan maklumat untuk kelebihan mereka.
Tambahan pula, syarikat crypto juga terlibat dalam pergerakan wang rahsia untuk mengelakkan penelitian awam. Banyak perniagaan mata wang kripto beroperasi di kawasan kelabu yang sah, dan aktiviti mereka boleh menjadi kontroversi. Mereka mungkin terlibat dalam aktiviti yang dianggap tidak beretika atau menyalahi undang-undang, seperti pengubahan wang haram atau pembiayaan pengganas. Dengan merahsiakan urusan kewangan mereka, syarikat-syarikat ini boleh mengelakkan publisiti negatif dan tindakan undang-undang yang berpotensi.
Pergerakan Rahsia
Walaupun faedahnya, pergerakan wang rahsia oleh firma crypto juga mempunyai kelemahan yang ketara. Mereka boleh menjejaskan ketelusan dan akauntabiliti, menjadikannya lebih mudah bagi pengawal selia dan pihak berkepentingan lain memantau dan menilai risiko yang berkaitan dengan industri. Selain itu, mereka boleh meningkatkan potensi penipuan dan aktiviti jenayah lain, memudaratkan pengguna dan merosakkan reputasi industri.
Pada masa ini, dalam masalah pertukaran kripto, Binance sedang menghadapi kepanasan peraturan. Didakwa Binance memindahkan $400 juta daripada akaun Binance.USnya kepada sebuah syarikat yang dilaporkan terikat dengan CEO Changpeng Zhao.
Malah bekas ketua pegawai eksekutif di Binance.US dibiarkan dalam kegelapan tentang aliran keluar yang berkenaan. Ini telah menyebabkan kebimbangan dan penelitian dalam komuniti mata wang kripto.
Menurut laporan Reuters 16 Februari, siasatan terhadap rekod perbankan dan mesej syarikat Binance menunjukkan bahawa lebih daripada $400 juta telah dihantar dalam satu siri transaksi pada 2021 daripada akaun yang dikawal oleh Binance.US kepada firma perdagangan Merit Peak.
“Sepanjang tiga bulan pertama 2021, lebih daripada $400 juta mengalir daripada akaun Binance.US di Silvergate Bank yang berpangkalan di California kepada firma dagangan ini, Merit Peak Ltd, menurut rekod bagi suku tersebut, yang disemak oleh Reuters.”
Silvergate, sebuah bank mesra kripto yang besar, telah datang baru-baru ini di bawah mata kawal selia, memandangkan link untuk runtuh pertukaran kripto FTX.
Ketidakpastian dan ketidakpercayaan ini telah menjejaskan harga sahamnya, yang kini berada pada paras terendah jangka panjang di bawah $20 sesaham.
Dana George Soros malah membeli opsyen jual (seluar pendek) pada 100,000 saham Silvergate, bernilai $1.74 juta pada 31 Dis, menurut sebuah Pemfailan 13F.
Konsep Ketelusan yang Bercanggah
Pada Februari tahun lepas, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa Amerika Syarikat (SEC) melancarkan a siasatan ke dalam hubungan yang berpotensi antara Binance.US dan dua firma perdagangan tertentu—Sigma dan Merit. Pemindahan itu telah menimbulkan persoalan lanjut tentang ketelusan dan komitmen Binance untuk mematuhi keperluan kawal selia.
Menariknya, laporan itu jatuh di tengah-tengah penerbitan Binance a blog post bertajuk "Membina Kepercayaan dalam Ekosistem Kripto," di mana pertukaran mengatakan aset pelanggan "hanya harus digunakan dengan cara yang telah dibenarkan secara jelas oleh pelanggan."
BeInCrypto menghubungi pasukan di Binance untuk mengulas mengenai isu tersebut. Bagaimanapun, pasukan itu menjawab dengan menyatakan:
"Kami tidak mempunyai komen mengenainya."
Tambahan pula, 'Ini adalah isu Binance.US; mereka adalah entiti yang berasingan dan bebas daripada Binance.com. Anda boleh menyampaikan permintaan anda untuk komen/soalan kepada mereka.' jurucakap Binance memberitahu BeInCrypto.
Berikutan ini, pasukan di cawangan AS berkongsi tangkapan skrin dengan BeInCrypto yang berbunyi seperti berikut:
Mengingatkan FTX Collapse
Naratif merombak dana antara entiti dan akaun menggemakan kebimbangan tentang apa yang berlaku dengan FTX. Pertukaran yang kini bankrap ialah terlibat dalam mengalih dan menukar dana merentas akaun yang diuruskan oleh satu entiti.
Ini menimbulkan persoalan tentang peraturan dan tindakan tegas SEC terhadap pertukaran kripto. Ramai yang mengkritik SEC kerana lambat mengawal industri mata wang kripto, tetapi baru-baru ini ia telah meningkatkan tindakan penguatkuasaannya.
Beberapa peraturan wujud hari ini untuk menghalang pergerakan wang bawah tanah dalam industri mata wang kripto. Salah satu yang paling penting ialah Akta Kerahsiaan Bank (BSA), yang memerlukan institusi kewangan, termasuk pertukaran mata wang kripto, melaporkan aktiviti yang mencurigakan kepada Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN). Ini termasuk urus niaga besar, corak urus niaga yang luar biasa dan urus niaga yang melibatkan individu atau entiti yang mempunyai hubungan jenayah atau pengganas yang diketahui.
Sebagai tambahan kepada BSA, SEC baru-baru ini telah mengambil tindakan terhadap pertukaran mata wang kripto yang melanggar undang-undang sekuriti. Ini termasuk menawarkan sekuriti tidak berdaftar atau terlibat dalam aktiviti penipuan. Sebagai contoh, SEC kini terlibat dalam tuntutan mahkamah terhadap Ripple, syarikat di belakang XRP mata wang kripto, kerana didakwa menjual sekuriti tidak berdaftar. SEC juga telah mendakwa pengasas platform mata wang kripto BitConnect dengan penipuan.
Perlu diingat bahawa firma mata wang kripto adalah tidak semestinya melakukan apa sahaja yang tidak boleh dilakukan oleh firma kewangan tradisional. Walau bagaimanapun, sifat urus niaga mata wang kripto dan kerahsiaan nama peserta boleh memudahkan untuk terlibat dalam aktiviti haram. Inilah sebabnya mengapa peraturan BSA adalah penting dalam mencegah pengubahan wang haram dan aktiviti haram lain dalam industri mata wang kripto.
Penafian
Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.
Sumber: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/