Elizabeth Warren memperkenalkan bil dwikameral untuk memerangi pengubahan wang kripto; bertembung dengan O'Leary

Senator Elizabeth Warren sedang cuba untuk mendapatkan tindakan keras dua parti terhadap pengubahan wang haram di mata wang kripto industri melalui Kongres sebagai pendakwa persekutuan bekerja untuk meletakkan Sam Bankman-Fried, bekas kripto sayang, di sebalik bar.

Menurut pejabat Warren, Demokrat Massachusetts akan bekerjasama dengan Senator Republikan Kansas Roger Marshall untuk memperkenalkan undang-undang baharu pada hari Rabu yang bertujuan untuk menutup kelemahan sistem kewangan yang meletakkan keselamatan negara berisiko dengan membenarkan penggunaan aset digital untuk pengubahan wang haram.

Perundangan kripto Warren-Marshall tidak mungkin meluluskan Kongres ini kerana kekangan masa. Apabila Kongres baharu diduduki, rang undang-undang itu perlu diperkenalkan semula.

Dengan menghendaki syarikat mata wang kripto mematuhi peraturan yang sama yang digunakan untuk bank dan perniagaan tradisional, usaha itu bertujuan untuk menyamakan kedudukan.

Dalam satu kenyataan eksklusif kepada CNN, Warren berkata,

Saya telah membunyikan loceng penggera di Senat tentang bahaya kelemahan aset digital ini, dan saya bekerja secara dua parti untuk meluluskan undang-undang crypto yang masuk akal untuk melindungi keselamatan negara AS dengan lebih baik.

Warren membuat rujukan kepada skandal FTX apabila dia berkata bahawa aset digital "di bawah penelitian serius merentasi spektrum politik" akibat daripada kebankrapan platform crypto yang penting dan pendakwaan jenayah terhadap bekas CEOnya.

Hanya sehari selepas Bankman-Fried, bekas CEO pertukaran mata wang kripto FTX, telah didakwa dengan pengubahan wang haram dan banyak kesalahan persekutuan lain, Warren dan Marshall melancarkan kempen mereka. Pihak berkuasa mendakwa bahawa Bankman-Fried menyertai skim antarabangsa untuk menipu dan mengelirukan pelanggan, pelabur, pemberi pinjaman, dan sistem pembiayaan kempen.

Dengan cuba membawa ekosistem aset digital mematuhi sistem anti-pengubahan wang haram semasa dalam sistem kewangan global, rang undang-undang baharu, yang digelar Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram Aset Digital, akan memerangi pengubahan wang haram.

Perundangan yang dicadangkan akan mengarahkan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan untuk mengklasifikasikan pelombong, pengesah dan lain-lain sebagai perniagaan perkhidmatan wang. Sebaliknya, keperluan Kenali-Pelanggan-Anda (KYC) daripada Akta Kerahsiaan Bank akan diperluaskan kepada industri mata wang kripto.

Jabatan Perbendaharaan mengeluarkan amaran awal tahun ini tentang penggunaan aset digital untuk mencuci hasil haram oleh penggodam perisian tebusan, pengedar dadah dan penipu. Selain itu, Korea Utara, Iran, Rusia dan negara lain didakwa menggunakan mata wang kripto untuk mencuci wang dan juga memintas sekatan.

Selepas serangan pengganas pada 11 September 2001, Marshall berkata dalam satu kenyataan,

Kerajaan kita telah menggubal pembaharuan yang bermakna yang membantu bank menghapuskan pelakon jahat daripada sistem kewangan Amerika.

Di samping itu, rang undang-undang itu akan memaksa pengawal selia untuk bergerak ke hadapan dengan sekatan baharu yang bertujuan untuk menutup celah bagi dompet digital yang membenarkan pengguna mengelakkan sekatan dan pemeriksaan anti pengubahan wang haram.

Ia secara khusus akan mengarahkan FinCEN untuk melengkapkan dan melaksanakan peraturan yang pada mulanya dicadangkan pada tahun 2020 dan yang akan mewajibkan bank dan penyedia perkhidmatan wang untuk mengesahkan identiti pelanggan dan rakan niaga, untuk mengekalkan rekod, dan menyerahkan laporan yang berkaitan dengan tidak dihoskan. dompet atau mereka yang berada di negara yang tidak mematuhi Akta Rahsia Bank.

Undang-undang juga mengandungi keperluan berikut:

• Melarang bank dan institusi kewangan lain daripada mengendalikan atau terlibat dalam transaksi yang melibatkan teknologi yang meningkatkan tidak dikenali, seperti pengadun aset digital, dan daripada menggunakan teknologi tersebut sendiri.
• Memasukkan aset digital dalam keperluan pelaporan Peraturan Kerahsiaan Bank untuk akaun bank asing dengan menghendaki rakyat Amerika yang berurus niaga dalam aset digital bernilai lebih daripada $10,000 melalui akaun luar pesisir memfailkan laporan dengan Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri.
• Mengarahkan pengawal selia untuk mewujudkan pemeriksaan pematuhan dan proses semakan untuk perniagaan perkhidmatan wang bagi mengukuhkan penguatkuasaan pematuhan Akta Rahsia Bank.
• Menyekat penggunaan ATM untuk aset digital dengan menghendaki pemilik dan pengurus kiosk menyerahkan dan mengemas kini alamat fizikal lokasi mereka.

Maklumat yang mengejutkan dalam pertuduhan Bankman-Fried menekankan bagaimana kriptografi masih merupakan Wild West dunia kewangan. Walau bagaimanapun, adalah tidak pasti sama ada skandal FTX akan mencukupi untuk memujuk Kongres untuk mengambil tindakan penting.

Halangan perundangan yang ketara sedang di hadapan

Walaupun semua "menuding jari" ke atas FTX, Isaac Boltansky, pengarah penyelidikan dasar di BTIG, memberitahu CNN bahawa "amat sukar" untuk melihat Kongres meluluskan pembaharuan kripto yang komprehensif dalam masa terdekat.

Semua orang di Capitol Hill boleh bersetuju bahawa Bankman-Fried adalah seorang pencuri, tetapi apabila kita turun ke perniagaan, jelas bahawa masih terdapat sekatan jalan perundangan dan halangan, kata Boltansky.

Cabaran ini, menurut Boltansky, termasuk pertikaian mengenai bidang kuasa dan "realiti bahawa Kongres cenderung mempunyai rentang perhatian yang agak singkat."

Bagaimanapun, tambahnya, pakej perundangan yang lebih tertumpu yang bertujuan untuk stablecoin atau pengubahan wang haram mungkin berjaya melalui Kongres pada tahun berikutnya.

Warren dan O'Leary tidak bersetuju sama ada crypto memudahkan pengubahan wang haram semasa pendengaran FTX

Pada pendengaran Jawatankuasa Perbankan Senat pada hari Rabu, pelabur berjuta-juta dan jurucakap berbayar FTX Kevin O'Leary mempertahankan mata wang kripto terhadap penggubal undang-undang yang ragu-ragu. Pada satu ketika, O'Leary terlibat dalam bolak-balik dengan Senator Demokrat Massachusetts Elizabeth Warren mengenai peraturan untuk menghentikan pengubahan wang haram.

Sebagai tindak balas terhadap pendirian O'Leary, pada perbicaraan itu, dia berhadapan dengannya mengenai penentangannya terhadap peraturan:

Encik O'Leary, walaupun telah kehilangan $10 juta dalam kejatuhan FTX, saya tahu anda adalah penyokong kuat mata wang kripto. Anda adalah pelabur yang berpengalaman, walaupun. Adakah anda berpendapat bahawa potensi kelebihan mata wang kripto sangat menarik sehinggakan kita harus menerima peraturan anti pengubahan wang haram yang lebih longgar dan pematuhan yang lebih longgar daripada firma kripto daripada yang kita minta daripada bank, broker dan Western Union?

O'Leary menafikan dakwaan Warren bahawa aset digital menjadikannya lebih mudah untuk mencuci wang pada skala yang lebih besar daripada mata wang tradisional, walaupun ulasan awal beliau semasa perbicaraan bahawa beliau berpendapat mata wang kripto harus dikawal selia. Dia berkata:

Tidak, saya percaya bahawa rangka kerja kawal selia yang mengawal dagangan semasa saham dan bon di bursa yang disambungkan kepada peniaga broker harus digunakan. Itu tidak sukar. Ia telah pun diamalkan di negara lain. Oleh itu, Senator, saya tidak bersetuju dengan penegasan anda bahawa ia menjadikan pengubahan wang haram lebih mudah. Sejak dolar Amerika dibuang keluar dari pesawat Piper dalam beg sandang pada tahun 1960-an, mata wang telah digunakan dalam skim pengedaran dadah. Dolar Amerika sering digunakan oleh penjenayah juga.

Warren mencelahnya ketika dia akan berkata lebih lanjut:

Saya menghargai pendapat anda bahawa semua orang cuba terlibat dalam pengubahan wang haram. Itulah yang dilakukan oleh pengganas. Itulah yang dilakukan oleh syarikat dadah, eh, pengedar dadah. Dan itulah yang dilakukan oleh negara seperti Iran dan Korea Utara. Satu-satunya perkara yang saya cuba sampaikan ialah, adakah peraturan yang sama terhadap pengubahan wang haram dikenakan ke atas kripto dalam cara ia terpakai kepada bank, kepada broker saham, kepada syarikat kad kredit, kepada Western Union? Dan, saya rasa jawapan anda untuk itu adalah ya, bukan?

O'Leary menjawab:

Tidak! Ia bukan ya. Saya hanya berkata jika anda tahu peraturan pelanggan anda di kedua-dua belah transaksi dan menggunakan kripto, seperti USDC, yang dikawal, anda menyelesaikan masalah ini, Senator, semalaman.

Sebelum mempromosikan bilnya sendiri untuk mengawal aset digital, Warren menyatakan bahawa dia memahami kedudukan O'Leary bahawa mata wang kripto harus dikawal sama seperti saham atau bon. Warren dengan tegas mempertahankan rang undang-undangnya, mendakwa bahawa "negara penyangak, oligarki, raja dadah, dan penyeludup manusia menggunakan aset digital untuk mencuci berbilion-bilion dana yang dicuri, mengelak sekatan dan membiayai keganasan."

Beliau berpendapat bahawa undang-undang itu akan menjamin bahawa piawaian yang sama digunakan dalam urus niaga kewangan yang serupa. “Industri crypto harus mengikut peraturan akal seperti bank, broker, dan Western Union. Untuk melindungi keselamatan negara Amerika dengan lebih baik, rang undang-undang dwipartisan akan membantu menutup kelemahan pengubahan wang kripto dan mengukuhkan penguatkuasaan.”

Berkaitan

Dagangan Dash 2 – Prajualan Berpotensi Tinggi

• Presale Aktif Secara Langsung Sekarang – dash2trade.com
• Ditampilkan dalam Cointelegraph - $10J Dikumpul
• KYC Disahkan & Diaudit
• Token Asli Ekosistem Isyarat Kripto