EU Menimbang Pengawal Selia AML Baharu Untuk Mengawasi Ruang Kripto

Implikasi Ketara Bagi Institusi Kewangan 

Industri kripto telah tertumpu pada peraturan Pasaran dalam Aset Kripto dan Peraturan Pemindahan Dana yang lebih kontroversi. Walau bagaimanapun, peraturan ini adalah sebahagian daripada pakej yang lebih besar daripada dasar anti-pengubahan wang haram (AML) EU yang baharu, yang ditetapkan untuk memberi kesan kepada semua institusi kewangan dengan ketara. 

Badan kawal selia untuk mata wang kripto sedang diwujudkan oleh Majlis Eropah, Suruhanjaya Eropah, dan Parlimen, yang akan mempunyai kuasa penuh ke atas sektor tersebut. Suruhanjaya Eropah mengeluarkan cadangannya untuk Arahan Keenam AML/CFT Julai lalu, manakala Majlis Eropah hanya mengeluarkan versi cadangannya hanya bulan lepas. Parlimen Eropah akan mengambilnya selepas cuti Ogos. Sebaik sahaja ia meluluskan versi bilnya, ia akan mengadakan rundingan dengan Majlis Eropah dan Suruhanjaya Eropah. 

Badan Kawal Selia Baharu

Di tengah-tengahnya, perundangan baharu itu mempunyai penciptaan pengawal selia baharu seluruh EU untuk pencegahan pengubahan wang haram. Walaupun badan kawal selia masih perlu berunding dan mencapai titik persamaan, nampaknya terdapat sedikit perselisihan faham antara mereka tentang keperluan untuk pengawal selia sedemikian. Terdapat juga perjanjian bahawa pengawal selia baharu harus mempunyai pengawasan langsung dan lengkap ke atas penyedia aset kripto dan kripto yang beroperasi di Kesatuan Eropah. 

Parlimen Eropah telah secara agresif mendesak peraturan kripto. Akibatnya, adalah diragui badan itu akan menentang mana-mana pengawal selia masa hadapan atau penyeliaan lengkap badan kawal selia ke atas industri. 

Pengawal selia baharu, yang dipanggil “Pihak Berkuasa Pencegahan Pengubahan Wang Haram” atau “AMLA,” akan melihat untuk memantau firma kripto berisiko tinggi. Ini berbeza daripada peraturan pengubahan wang haram sebelum ini yang hanya menyediakan rangka kerja untuk negara EU mengumpul dan berkongsi maklumat. Menurut taklimat parlimen, sistem baharu itu telah diterangkan seperti berikut, 

“Penyeliaan peringkat EU yang terdiri daripada model hab dan bercakap – iaitu, penyelia di peringkat EU yang kompeten untuk penyeliaan langsung institusi kewangan (FI), penyeliaan/penyelarasan tidak langsung FI yang lain, dan peranan penyelarasan untuk menyelia bukan- sektor kewangan sebagai langkah pertama.”

Pendekatan Ketat Untuk Kripto 

Kesatuan Eropah telah mengambil pendekatan yang tidak masuk akal terhadap undang-undang crypto. Parlimen Eropah baru-baru ini mengundi menyokong peraturan anti-tanpa nama yang direka untuk meningkatkan kos dan kesukaran urus niaga dengan ketara antara dompet dan pertukaran yang tidak dihoskan, menjadikannya hampir mustahil. Tambahan pula, walaupun undang-undang untuk mengharamkan sepenuhnya Bukti-of-Work perlombongan telah dikalahkan oleh badan perundangan, Bank Pusat Eropah percaya larangan sedemikian akhirnya akan berlaku berkat kebimbangan alam sekitar yang semakin meningkat. 

Bagi EU, mewujudkan organisasi global menandakan perubahan yang ketara. Arahan AML sebelumnya menghendaki negara anggota mengumpul dan menyediakan data yang diperlukan, seperti butiran tentang pemilikan benefisial syarikat. Melaksanakan peraturan baharu akan bergantung pada kadar rundingan antara Parlimen, Suruhanjaya dan Majlis Eropah, dan mungkin beberapa tahun sebelum peraturan itu dilaksanakan sepenuhnya. 

Penafian: Artikel ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, pelaburan, kewangan, atau nasihat lain.