Makluman Penguatkuasaan Undang-undang terhadap Peningkatan Pengubahan Wang Haram Kripto

Sehingga kemunculan mata wang kripto, "membersihkan" dana haram adalah proses yang lebih kompleks. Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, pengubahan wang kripto telah menjadikannya lebih mudah.

Pengubahan wang haram melibatkan penukaran hasil daripada aktiviti jenayah secara haram kepada dana yang sah. Secara tradisinya, ini dilakukan dengan menjalankan wang yang diperoleh secara haram melalui perniagaan yang sah. Tujuannya adalah untuk mengelakkan pengesanan dan menyamarkan dana haram itu sebagai keuntungan yang sah.

Penjenayah, bagaimanapun, semakin beralih kepada kripto. Mata wang kripto mempunyai dua ciri yang menjadikannya pilihan yang sangat menarik untuk organisasi jenayah. Pertama, sifat terdesentralisasi mata wang kripto membenarkan tahap kerahasiaan tertentu, yang boleh menyukarkan agensi penguatkuasa undang-undang untuk menjejaki transaksi. 

Kedua, kemudahan pemindahan rentas sempadan berguna bagi mereka yang ingin memindahkan sejumlah besar wang dengan cepat dan berhati-hati. Akibatnya, mata wang kripto telah menjadi pilihan pilihan bagi organisasi jenayah yang ingin memindahkan sejumlah besar wang tanpa dikesan.

2022 Merupakan Tahun Rekod Untuk Pengubahan Wang Haram Kripto

Menurut Chainalysis, 2022 merupakan tahun terbesar untuk pengubahan wang kripto. Pada 2022, alamat haram memindahkan kira-kira $23.8 bilion dalam mata wang kripto, peningkatan 68.0% daripada 2021. 

Bursa berpusat arus perdana menerima hampir separuh daripada jumlah dana haram, walaupun mempunyai langkah pematuhan untuk melaporkan aktiviti yang mencurigakan dan mengambil tindakan terhadap pesalah. Ini patut diberi perhatian kerana pertukaran ini adalah tempat mata wang kripto yang tidak sah ditukar kepada wang tunai. Mereka juga paling banyak diperhatikan oleh penguatkuasa undang-undang.

Penemuan terkini daripada Elips, sebuah syarikat analitik blockchain, menunjukkan bahawa RenBridge, jambatan rentas rantaian khusus, telah mencuci sekurang-kurangnya $540 juta dalam mata wang kripto yang dikaitkan dengan aktiviti jenayah sejak 2020. Daripada jumlah ini, $153 juta dikaitkan dengan pembayaran perisian tebusan. Penggodam menggunakan RenBridge selepas menyusup ke rangkaian korporat dan memeras bayaran daripada syarikat untuk mendapatkan semula data yang dicuri mereka. Elliptic menegaskan bahawa RenBridge memainkan peranan penting sebagai pemboleh untuk kumpulan perisian tebusan yang mempunyai sambungan ke Rusia.

Menurut Martin Cheek, pengarah urusan Carian Pintar, yang menyediakan perkhidmatan anti-pengubahan wang haram (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC), mata wang kripto telah menjadi cara popular untuk mencuci wang untuk organisasi jenayah sejak pertengahan 2010-an. 

“Apabila mata wang kripto semakin popular dan nilainya, penjenayah diberikan kaedah yang sebahagian besarnya tidak dikawal untuk mencuci wang dan menyembunyikan aktiviti haram, katanya. “Dari masa ke masa, memandangkan mata wang kripto telah dipantau oleh pengawal selia, penggunaannya untuk pengubahan wang haram menjadi lebih sukar. 

“Bagaimanapun, penjenayah terus mencari cara baharu untuk menggunakan kripto untuk pengubahan wang haram. Akibatnya, ia kekal sebagai cabaran bagi agensi penguatkuasaan undang-undang dan pengawal selia kewangan untuk mengesan dan mencegah pengubahan wang haram dalam ruang crypto.

85% Firma Kripto Gagal Piawaian FCA UK

Awal tahun ini, Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan Britain (FCA) gagal melepasi 85% daripada semua firma crypto yang memohon pendaftaran. Kebanyakan keperluan mereka adalah berkaitan dengan peraturan anti-pengubahan wang haram dan anti-keganasan. (Ini adalah peraturan yang sama yang digunakan untuk sistem kewangan tradisional.)

Dalam kebanyakan kes, Cheek percaya ini berpunca daripada kekurangan kepakaran dan proses dalaman. “Proses pendaftaran tidak mustahil, Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan memang memberikan maklum balas dan jangkaan yang jelas. Bulan lalu FCA melaporkan bahawa 41 telah diluluskan oleh pengawal selia daripada 300 pemohon yang diterima. Terdapat peluang untuk memohon semula, jadi adalah penting bagi firma untuk mencapai tahap yang diperlukan dan kemudian berkembang dengan garis panduan dan peraturan FCA terkini untuk mengelakkan perniagaan mereka terdedah kepada penipuan, jenayah kewangan dan skim Ponzi yang telah memperolok-olokkan. pasar."

Dalam beberapa kes, pengawal selia kewangan mengenal pasti kemungkinan jenayah kewangan atau pautan langsung kepada jenayah terancang. Agensi penguatkuasaan undang-undang telah dimaklumkan tentang kes yang disyaki oleh FCA. 

Pertukaran terpusat, yang menawarkan tahap tidak dikenali yang lebih tinggi, semakin digunakan untuk "membersihkan" wang tunai yang kotor. Sheek percaya bahawa pertukaran yang lebih kecil tidak melakukan hampir cukup untuk menghalang pengubahan wang haram pada skala yang diperlukan. “Dengan mengguna pakai pengesahan elektronik (EV) yang canggih, pertukaran crypto kecil boleh menyemak identiti pengguna, melindungi aset dan menguatkuasakan akauntabiliti. Amalan biasa seperti meminta dokumen ID tidak lagi mencukupi. Mereka bukan sahaja tidak memenuhi piawaian mengenali pelanggan anda (KYC) dan AML, tetapi mereka juga boleh membiarkan pintu terbuka untuk kecurian identiti.”

Penguatkuasaan Undang-undang Sedang Menutup 

Salah satu agensi penguatkuasaan undang-undang yang memberi tumpuan kepada pengubahan wang kripto ialah Agensi Jenayah Kebangsaan. Mereka sering dianggap sebagai jawapan Britain kepada FBI. Bersama dengan rakan sekerja antarabangsanya, ia menggunakan pengetahuan kripto dan alat analisis blockchain yang lebih baik untuk menangkap aktiviti jenayah.

Ditubuhkan pada 2013, bidang kuasanya termasuk menangani jenayah serius dan terancang di UK dan merentasi sempadan antarabangsa. Ia baru-baru ini mengumumkan bahawa ia sedang merekrut untuk pasukan berdedikasi baharu yang berpangkalan dengan Unit Jenayah Siber Kebangsaan, yang secara khusus akan menangani pengubahan wang haram. NCA merancang satu lagi kumpulan khusus untuk Pasukan Jenayah Kewangan Kompleks.

Bercakap kepada BeInCrypto, kami diberitahu bahawa kripto sedang digunakan merentasi semua jenis jenayah di UK. Termasuk "peningkatan penggunaan untuk pengubahan wang haram." Walau bagaimanapun, ini adalah "rendah berbanding penggunaan yang sah."

Seorang jurucakap memberitahu BeInCrypto bahawa: “Aset Kripto lebih kerap dilaporkan sebagai pemboleh kepada jenayah serius dan terancang. Walaupun, secara keseluruhan, jumlah pengubahan wang haram berkaitan kripto masih rendah jika dibandingkan dengan ekonomi yang lebih luas.”

“Ancamannya terletak pada penggunaan eksponen mata wang kripto, dan aktiviti jenayah yang pasti akan kita hadapi melaluinya. Oleh itu, adalah penting bahawa respons kami dalam ruang ini terus menyesuaikan dan berkembang, bekerja rapat dengan rakan kongsi, di peringkat antarabangsa dan merentasi sektor.