Nexo Selesai dengan SEC, Akan Membayar $45 Juta dan Membunuh Produk Pinjaman Kripto

Ia merupakan minggu yang sukar untuk Nexo Capital. Pada hari Ahad, pihak berkuasa Bulgaria berkata mereka mempunyai bukti pelanggan Nexo menggunakan platform untuk menyalahi undang-undang aktiviti, termasuk pengubahan wang haram, “kesalahan cukai,” dan membiayai aktiviti pengganas. Tuntut pemberi pinjaman kripto menafikan.

Menambah pening kepala Nexo, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa dikenakan firma pinjaman kripto pada hari Khamis dengan menjual sekuriti tidak berdaftar, mengatakan syarikat itu gagal mendaftar dengan SEC sebelum menawarkan produk pinjaman kripto yang dinamakan secara jelas, "Peroleh Faedah."

Dalam menyelesaikan dengan SEC, Nexo telah bersetuju untuk berhenti menawarkan program faedah dan membayar penalti $22.5 juta—ditambah tambahan $22.5 juta untuk diselesaikan dengan pengawal selia negeri.

“Kami tidak bimbang dengan label yang diletakkan pada tawaran, tetapi pada realiti ekonomi mereka,” kata Gurbir S. Grewal, Pengarah Bahagian Penguatkuasaan SEC, menegaskan semula dalam pengumuman bahawa aset kripto tidak dikecualikan daripada undang-undang sekuriti persekutuan.

"Jika anda menawarkan atau menjual produk yang membentuk sekuriti di bawah undang-undang yang mantap dan duluan undang-undang, maka tidak kira apa yang anda panggil produk tersebut, anda tertakluk kepada undang-undang tersebut dan kami mengharapkan pematuhan," tambah Grewal.

Dalam pemfailannya, SEC mengatakan tawaran dan penjualan produk "Peroleh Faedah" Nexo tidak layak mendapat pengecualian daripada pendaftaran SEC, bermakna Nexo dikehendaki mendaftarkan tawaran dan penjualannya dan gagal berbuat demikian.

“Kami mendakwa Nexo kerana gagal mendaftarkan produk pinjaman kripto runcitnya sebelum menawarkannya kepada orang ramai, memintas keperluan pendedahan penting yang direka untuk melindungi pelabur,” kata Pengerusi SEC Gary Gensler dalam pengumuman SEC. “Pematuhan terhadap dasar awam kami yang telah teruji masa bukanlah pilihan.”

"Apabila syarikat crypto tidak mematuhi, kami akan terus mengikuti fakta dan undang-undang untuk memastikan mereka bertanggungjawab," Gensler meneruskan." Dalam kes ini, antara tindakan lain, Nexo menghentikan produk pinjamannya yang tidak berdaftar untuk semua pelabur AS.”

Dilancarkan pada 2018, Nexo ialah platform aset digital British yang meminjamkan dana pelanggan dan menggunakan hasil untuk membayar faedah. Pada Jun 2020, syarikat itu mula menawarkan produk "Dapatkan Faedah". Menjelang September 2022, bagaimanapun, beberapa negeri AS—termasuk California, Vermont, Oklahoma, Carolina Selatan, Kentucky dan Maryland—telah memfailkan perintah berhenti dan berhenti terhadap syarikat itu, memanggil produk Nexo "Peroleh Faedah" sebagai keselamatan tidak berdaftar.

Pada bulan yang sama, Nexo mengumumkan syarikat mengambil a kepentingan di Bank Negara Summit Bank yang disewa persekutuan AS, yang berpangkalan di Wyoming.

Pengawal selia global telah meningkatkan usaha penguatkuasaan mereka berikutan kejatuhan beberapa firma kripto, termasuk Celsius dan FTX. Pada Disember 2022, Nexo mengumumkan bahawa ia akan menghentikan operasi AS selepas menemui "jalan buntu" dengan pengawal selia.

"Malangnya sekarang jelas kepada kami bahawa walaupun retorik sebaliknya, AS enggan menyediakan laluan ke hadapan untuk membolehkan perniagaan blockchain, dan kami tidak dapat memberi keyakinan kepada pelanggan kami bahawa pengawal selia memberi tumpuan kepada kepentingan terbaik mereka," Nexo berkata pada masa itu.

Walaupun Nexo bersetuju dengan penyelesaian itu, syarikat itu berkata penyelesaian itu adalah atas dasar tidak mengakui-tidak menafikan, mendakwa dalam kenyataan akhbar bahawa Pengawal Selia Persekutuan AS tidak menuduh syarikat terbabit dalam penipuan atau amalan perniagaan yang mengelirukan.

"Kami berpuas hati dengan resolusi bersatu ini yang secara jelas menamatkan semua spekulasi mengenai hubungan Nexo dengan Amerika Syarikat," kata pengasas bersama Nexo Antoni Trenchev dalam satu Sidang akhbar. "Kami kini boleh memberi tumpuan kepada perkara yang kami lakukan yang terbaik - membina penyelesaian kewangan yang lancar untuk penonton kami di seluruh dunia."

(Pendedahan: Nexo Inc. ialah salah satu daripada 22 pelabur strategik in Decrypt.)