Pengawal selia memberi amaran kepada bank AS tentang risiko crypto termasuk 'penipuan dan penipuan'

Pengawal selia perbankan AS memberi amaran kepada institusi kewangan pada hari Selasa bahawa berurusan dengan mata wang kripto mendedahkan mereka kepada pelbagai risiko, termasuk penipuan dan penipuan.

"Peristiwa tahun lalu telah ditandai dengan turun naik yang ketara dan pendedahan kelemahan dalam sektor aset kripto," kata pengawal selia dalam satu kenyataan bersama daripada Federal Reserve, Federal Deposit Insurance Corp. dan Pejabat Pengawal Mata Wang. Komen datang hanya beberapa minggu selepas itu keruntuhan menakjubkan pertukaran kripto FTX.

Pengawal selia berkata risiko termasuk: "penipuan dan penipuan dalam kalangan peserta sektor aset kripto" dan "risiko penularan dalam sektor aset kripto yang terhasil daripada hubungan antara peserta aset kripto tertentu."

Semasa ledakan crypto, apabila pemain kewangan seolah-olah mengumumkan yang baru perkongsian kripto setiap minggu, eksekutif bank berkata mereka memerlukan bimbingan lanjut daripada pengawal selia sebelum berurusan secara lebih langsung dengan bitcoin dan mata wang kripto lain dalam perniagaan perdagangan runcit dan institusi.

Sekarang, kira-kira dua bulan selepas itu pemfailan kebankrapan FTX, industri telah terdedah sebagai penuh dengan pengurusan risiko yang lemah, risiko yang saling berkaitan dan penipuan secara terang-terangan.

Walaupun kenyataan itu menunjukkan bahawa pengawal selia masih menilai bagaimana bank boleh menggunakan kripto sambil mematuhi pelbagai mandat mereka untuk perlindungan pengguna dan anti pengubahan wang haram, mereka seolah-olah memberi petunjuk ke arah mana mereka menuju.

“Berdasarkan pemahaman dan pengalaman semasa agensi setakat ini, agensi percaya bahawa mengeluarkan atau memegang sebagai aset kripto utama yang dikeluarkan, disimpan atau dipindahkan pada rangkaian terbuka, awam dan/atau terdesentralisasi, atau sistem yang serupa adalah sangat berkemungkinan tidak konsisten dengan amalan perbankan yang selamat dan kukuh,” kata pengawal selia.

Mereka juga mengatakan bahawa mereka mempunyai "kebimbangan penting tentang keselamatan dan kekukuhan" dengan bank yang memberi tumpuan kepada pelanggan crypto atau yang mempunyai "pendedahan tertumpu" kepada sektor tersebut.

Bank-bank tradisional telah banyak mengetepikan krisis kripto, tidak seperti krisis kewangan 2008 di mana mereka memainkan peranan penting. Satu pengecualian adalah Modal Silvergate, yang sahamnya telah dipukul pada tahun lalu.