EU berada di ambang mewujudkan pengawal selia AML baharu yang akan mengawasi kripto

Kesatuan Eropah bersedia untuk mewujudkan pengawal selia serba baharu dengan pengawasan crypto langsung.

Walaupun perhatian industri crypto tertumpu pada peraturan Pasaran dalam Aset Kripto dan kontroversi Peraturan Pemindahan Dana, ini adalah sebahagian daripada pakej dasar pencegahan pengubahan wang haram (AML) EU yang lebih luas yang akan mempunyai implikasi besar untuk semua institusi kewangan.

Suruhanjaya Eropah dikeluarkan cadangannya untuk AML/CFT Arahan Keenam, atau AMLD6, Julai lalu. Majlis Eropah mengeluarkannya versi bulan lepas. Parlimen Eropah akan mengambilnya berikutan percutian Ogos yang sedang berlangsung. Sebaik sahaja ia meluluskan versi peraturannya, ketiga-tiga badan itu akan memasuki rundingan yang agak legap dipanggil trilog. 

Inti kepada perundangan baharu ialah penciptaan pengawal selia seluruh EU untuk pencegahan pengubahan wang haram. Walaupun badan perundangan masih perlu berunding, nampaknya terdapat perselisihan yang minimum bahawa peraturan seperti itu diperlukan dan ia sepatutnya mempunyai pengawasan langsung ke atas penyedia perkhidmatan aset kripto di EU. 

Pada masa lalu, Parlimen Eropah telah menjadi yang paling agresif daripada tiga badan dari segi menyeru bagi pengawalseliaan mata wang kripto. Oleh itu, badan itu tidak mungkin menentang pemberian pengawal selia masa depan pengawasan langsung ke atas crypto.  

Digelar "Pihak Berkuasa Pencegahan Pengubahan Wang Haram," atau "AMLA", pengawal selia akan memantau sekurang-kurangnya firma kripto "berisiko tinggi" sebagai penyedia perkhidmatan kewangan secara langsung, mengikut versi Suruhanjaya dan Peguam. 

Taklimat parlimen yang dikongsi dengan The Block menerangkan sistem baharu seperti berikut: 

“Penyeliaan peringkat EU yang terdiri daripada model hab dan bercakap – iaitu penyelia di peringkat EU yang kompeten untuk penyeliaan langsung institusi kewangan (FI) tertentu, tidak langsung penyeliaan/penyelarasan FI yang lain, dan peranan penyelarasan untuk menyelia sektor bukan kewangan sebagai langkah pertama.”

Badan antarabangsa itu akan menjadi anjakan besar untuk EU. Arahan AML sebelumnya — terutamanya empat dan lima, dari 2015 dan 2018 — menetapkan piawaian untuk negara anggota mengumpul dan menyediakan data tertentu, seperti maklumat tentang pemilikan berfaedah bagi syarikat. 

Pendaftaran tersebut adalah contoh yang baik bagi penggunaan peraturan yang berbeza. Malah di kalangan negara yang menyediakan akses kepada maklumat korporat secara percuma — yang jauh dari semua — maklumat yang tersedia berbeza-beza secara meluas. Carta di bawah menggambarkan pelbagai jenis maklumat seperti ini yang disediakan oleh negara.

sumber: Data Telus sebagai 2021

Sesungguhnya, kelegapan di sebalik pendaftaran korporat tertentu membenarkan firma crypto seperti Binance menggembar-gemburkan peraturan Malta selama bertahun-tahun. 

AMLD5 menetapkan bahawa negara anggota harus menganggap pertukaran crypto sebagai institusi kewangan. Tetapi pelaksanaan itu diserahkan kepada negara anggota. Terdapat cara untuk badan EU mengejar negara anggota, tetapi keperluan pelaporan keseluruhan tidak membawa kepada badan kesatuan.

“Jika [ahli] tidak melaksanakannya dengan betul, maka Suruhanjaya Eropah mempunyai hak untuk membawa, katakan, Malta ke mahkamah keadilan Eropah. Tetapi cara lain, yang mereka cuba lakukan, adalah untuk mengharmonikannya melalui peraturan EU,” jelas Tomasz Krawczyk, seorang peguam dengan Teneo yang merupakan sebahagian daripada rundingan di sebalik AMLD4. 

Jangka masa untuk pelaksanaan akan bergantung kepada rundingan di kalangan Parlimen Eropah serta trilog berikutnya yang melibatkan suruhanjaya itu. Pelaksanaan peraturan - termasuk kakitangan AMLA - akan mengambil masa bertahun-tahun. Tetapi nampaknya ada sedikit keraguan bahawa pengawal selia seperti itu memang akan datang. 

“Adalah penting untuk memastikan bahawa AMLA akan mempunyai kakitangan yang cukup mahir yang boleh menangani teknologi terkini yang diperlukan untuk berinteraksi dengan rangkaian terdesentralisasi,” EU Crypto Initiative, sebuah persatuan perdagangan, berkata dalam mesej kepada The Block.

Paul Tang, ahli Parlimen Eropah untuk Belanda dan pelapor rang undang-undang itu, tidak memulangkan permintaan untuk mengulas pada masa akhbar. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Hak Cipta Terpelihara. Artikel ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, pelaburan, kewangan, atau lain-lain.