Senator AS Warren Memperkenalkan Rang Undang-Undang Dwipartisan untuk Menangani Pengubahan Wang Haram Kripto

- Iklan -

Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram Aset Digital daripada Elizabeth Warren menangani kelemahan dalam ruang crypto yang dieksploitasi untuk pengubahan wang haram.

Negara penyangak, oligarki dan raja dadah menggunakan crypto untuk mencuci berbilion-bilion, mengelak sekatan dan membiayai keganasan. Rang undang-undang dwipartisan saya meletakkan peraturan yang waras untuk membantu menutup kelemahan pengubahan wang kripto dan melindungi keselamatan negara kita.https://t.co/n69LZfX8zX

- Elizabeth Warren (@SenWarren) Disember 14, 2022

Senator Amerika Syarikat Elizabeth Ann Warren sedang berusaha untuk menangani kebimbangan yang semakin meningkat tentang kemunculan jenayah berkaitan crypto. Dia baru-baru ini memperkenalkan rang undang-undang dwipartisan bersama-sama dengan senator muda Kansas Roger Marshall. Rang undang-undang itu, digelar Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram Aset Digital, bertujuan untuk menangani amalan pengubahan wang haram dalam lingkungan mata wang kripto.

Maklumat daripada a Laporan CNN mendedahkan bahawa pasukan bipartisan antara Warren dan Marshall akan memperkenalkan peruntukan yang akan menangani kelemahan yang berasal dari industri kripto, yang memungkinkan pelakon jahat mengeksploitasi ruang untuk pengubahan wang haram. Perkembangan itu berikutan kejatuhan FTX Sam Bankman-Fried, yang DoJ tuntutan digunakan untuk jenayah pengubahan wang haram, antara kesalahan kewangan yang lain.

Menurut laporan CNN, peluang rang undang-undang itu melalui Kongres semasa adalah tipis kerana kekangan masa, kerana mesyuarat Kongres ke-117 baru-baru ini akan berakhir pada 3 Januari tahun depan. Akibatnya, Warren dan Marshall mungkin perlu mengemukakannya sekali lagi dalam sesi Kongres AS yang akan datang untuk pertimbangan yang sewajarnya.

“Saya telah membunyikan loceng penggera di Senat mengenai bahaya kelemahan aset digital ini, dan saya sedang berusaha dengan cara dua parti untuk meluluskan undang-undang crypto yang masuk akal untuk melindungi keselamatan negara AS dengan lebih baik,” Warren berkata dalam wawancara eksklusif CNN.

Warren menangani letupan FTX baru-baru ini, dengan menyatakan bahawa caj semasa yang dikenakan ke atas Sam Bankman-Fried dan perkembangan berikutan kemelut dalam kancah politik adalah bukti "penelitian [politik] yang serius" ruang aset digital berada di bawah.

Rang undang-undang itu dibuat di tengah-tengah peningkatan kadar jenayah pengubahan wang haram yang berkaitan dengan kripto berikutan tahap teknologi blockchain tanpa nama yang diperkenalkan, yang belum dikawal selia secukupnya kerana kemunculannya. Berikutan sekatan pengadun kripto Tornado Cash, Jabatan Perbendaharaan, pada bulan Ogos, diserlahkan peningkatan kadar jenayah pengubahan wang kripto.

Peruntukan Rang Undang-undang

Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram Aset Digital akan menembusi senario kripto dengan memperkenalkan dalam peruntukan ruang yang berasal dari entiti kewangan tradisional dan bank mengenai pengubahan wang haram. Peruntukan ini akan menjadikan entiti crypto kepada ukuran penelitian yang dijalankan oleh bank tradisional berkenaan pengubahan wang haram.

Setelah rang undang-undang diluluskan, biro Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Perbendaharaan AS akan diberi arahan untuk menganggap pelombong kripto, penyedia dompet dan firma lain yang berkenaan sebagai entiti perkhidmatan wang. Langkah ini secara automatik akan menundukkan entiti kripto kepada peruntukan Akta Rahsia Bank 1970, yang termasuk perintah Kenali-Anda-Pelanggan (KYC).

Rang undang-undang itu akan mengarahkan pengawal selia kewangan Amerika untuk menguatkuasakan sekatan mengenai dompet kripto yang akan menangani pembukaan khusus yang digunakan dalam mengelakkan langkah pencegahan pengubahan wang haram. Langkah ini melibatkan arahan kepada FinCEN untuk melaksanakan garis panduan yang diperkenalkan pada 2020 yang akan memaksa bank dan entiti kewangan bukan bank untuk mengesahkan ID pelanggan, mengekalkan rekod yang betul dan melaporkan data yang dikaitkan dengan akaun yang tidak dihoskan.

Peruntukan lain rang undang-undang termasuk:

• Ia memerlukan warga AS yang menjalankan transaksi kripto rentas sempadan bernilai $10,000 atau lebih untuk memfailkan laporan dengan Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri (IRS).
• Ia mengehadkan bank dan entiti kewangan terkawal lain daripada beroperasi atau berinteraksi dengan teknologi yang meningkatkan kerahasiaan nama, seperti pengadun kripto.
• Pengawal selia kewangan mesti memastikan bahawa peruntukan Akta Kerahsiaan Bank dipatuhi melalui latihan semakan pematuhan berkala untuk entiti kewangan.
• Ia memastikan bahawa pengendali ATM crypto melaporkan lokasi fizikal kiosk mereka jika perlu.

“Berikutan serangan pengganas pada 11 September 2001, kerajaan kita telah menggubal pembaharuan bermakna yang membantu bank menghapuskan pelakon jahat daripada sistem kewangan Amerika,” Marshall berkata dalam satu kenyataan rasmi. Beliau menyatakan bahawa langkah-langkah ini harus digunakan dalam ruang kripto, kerana ia akan memerangi pengubahan wang haram yang berkaitan dengan kripto dengan cekap sambil pada masa yang sama memastikan pengguna biasa mempunyai akses yang mencukupi kepada perkhidmatan kripto.

- Iklan -