Teknologi Anchorage Dihukum Oleh OCC Kerana Kegagalan Mematuhi Peraturan Pencegahan Pengubahan Wang Haram

• Anchorage menjadi syarikat crypto pertama di Amerika Syarikat yang diberikan piagam bank nasional oleh OCC. Bekas pengawal interim mata wang Brian Brooks merupakan Ketua Pegawai Eksekutif Binance buat sementara waktu.

• OCC mengeluarkan perintah persetujuan terhadap Anchorage Digital pada hari Khamis, memetik kegagalan syarikat untuk mereka bentuk dan melaksanakan program pematuhan mengikut mandat Akta Kerahsiaan Bank, atau BSA, dan peraturan anti pengubahan wang haram (AML).

• Bank itu mempunyai tarikh akhir 15 hari untuk membentuk jawatankuasa bagi langkah pembetulan yang ditentukan bagi memastikan pematuhan terhadap peraturan AML dan BSA, serta kemajuan terbitan memberikan akaun mengenai pengaturan itu semasa ia dilaksanakan. Biro persekutuan juga mengarahkan Anchorage mempunyai pegawai BSA untuk menjamin pematuhan.

Bank itu mencadangkan bahawa tindakan OCC mungkin menetapkan preseden kawal selia, menggalakkan syarikat lain dalam ruang untuk menubuhkan bank aset digital yang dibenarkan oleh persekutuan. Pejabat Pengawal Mata Wang AS (OCC) telah mengumumkan bahawa ia akan meminta perintah berhenti dan berhenti terhadap bank kustodian mata wang kripto Anchorage Digital kerana gagal memberi kebenaran kepada musuh khusus garis panduan pengelakan cukai (AML).

Usaha Memperbaiki Ketidakcukupan

OCC mengeluarkan perintah persetujuan terhadap Anchorage Digital pada hari Khamis, memetik kegagalan syarikat untuk mereka bentuk dan melaksanakan program pematuhan mengikut mandat Akta Kerahsiaan Bank, atau BSA, dan peraturan anti pengubahan wang haram (AML). Tindakan sedemikian, menurut pejabat kerajaan, meletakkan Anchorage Digital melanggar perjanjian operasinya dengan OCC, yang ditandatangani pada Januari 2021.

Sama ada mereka mengambil bahagian dalam operasi tradisional atau unik, OCC mengekalkan semua bank yang disewa negara pada standard tinggi yang sama, kata Michael Hsu, pemangku pengawal mata wang. Apabila institusi gagal mematuhi peraturan dan peraturan persekutuan, kami akan mengambil tindakan dan mempertanggungjawabkan mereka.

Anchorage tidak mengesahkan atau menafikan penemuan pengawal. Bank itu telah memulakan tindakan pembetulan dan komited untuk mengambil semua usaha yang perlu dan sewajarnya untuk membetulkan ketidakcukupan, menurut keputusan itu. Mengikut takrifan, perintah persetujuan bermakna dua pihak — dalam kes ini, Anchorage dan OCC — telah mencapai persetujuan secara prinsip tentang cara meneruskan.

Anchorage Digital berkata dalam satu kenyataan kepada Cointelegraph bahawa ia telah pun berusaha untuk mengukuhkan kawasan yang dikenal pasti [oleh OCC] dan akan terus memperkukuh bidang ini, mengukuhkan piawaian aset digital baharu untuk kawalan dan prosedur BSA/AML dalaman, dan itu ia akan terus memperkukuh bidang ini, memperkukuh piawaian aset digital baharu untuk kawalan dan prosedur BSA/AML dalaman. Bank itu mencadangkan bahawa tindakan OCC mungkin menetapkan preseden kawal selia, menggalakkan syarikat lain dalam ruang untuk menubuhkan bank aset digital yang dibenarkan oleh persekutuan.

Laporan kemajuan

Menurut OCC, bank itu mempunyai tarikh akhir 15 hari untuk membentuk jawatankuasa bagi langkah pembetulan tertentu bagi memastikan pematuhan terhadap peraturan AML dan BSA, serta mengeluarkan laporan kemajuan mengenai rancangan itu semasa ia dilaksanakan. Biro persekutuan juga mengarahkan Anchorage mempunyai pegawai BSA untuk menjamin pematuhan.

Pada Januari 2021, Anchorage menjadi syarikat crypto pertama di Amerika Syarikat yang diberikan piagam bank nasional oleh OCC. Bekas pengawal interim mata wang Brian Brooks adalah CEO Binance.US buat sementara waktu sebelum menjadi CEO syarikat permulaan perlombongan crypto Bitfury selepas meninggalkan agensi kerajaan.

JUGA BACA: Penggodam meninggalkan $1 juta dalam kontrak pintar yang diprogramkan untuk memusnahkan

Nancy J. Allen adalah peminat kripto dan percaya bahawa mata wang kripto memberi inspirasi kepada orang ramai untuk menjadi bank mereka sendiri dan mengetepikan sistem pertukaran monetari tradisional. Dia juga tertarik dengan teknologi blockchain dan fungsinya.

Catatan terkini oleh Nancy J. Allen (lihat semua)