Celsius 'sama seperti skema Ponzi literal', saman tindakan kelas mendakwa

Berikutan pemfailan untuk muflis hanya beberapa minggu selepas pembekuan pengeluaran pelanggan, bermasalah mata wang kripto firma pinjaman Celsius Network LLC telah dikenakan saman tindakan kelas yang dicadangkan yang menuduh syarikat itu melakukan kerja penipu seperti Ponzi.

Sesungguhnya, tindakan kelas, dicadangkan kepada mahkamah persekutuan di negeri New Jersey AS, mendakwa bahawa Celsius menanggung $10 bilion dengan menjual sekuriti tidak berdaftar dalam skim Ponzi dan meyakinkan pelabur untuk membelinya kewangan produk pada kadar yang melambung, Undang-undang360 dilaporkan pada Julai 14.

Dokumen saman tindakan kelas telah disediakan oleh bekas Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) peguam penguatkuasa John Reed Stark, yang Hantar itu di akaun Twitternya pada 15 Julai.

Menurut tuntutan mahkamah, plaintif Taylor Goines "membeli Produk Kewangan Celsius dalam Tempoh Berkaitan dan menderita pelaburan kerugian” akibat kelakuan defendan, termasuk Celsius Network, dua entiti berkaitan, CEO Alexander Mashinsky, dan tiga pengarah eksekutif – David Barse, Alan Jeffrey Carr, dan Shlomi Danier Leon.

Skim Ponzi yang didakwa terbongkar

Tambahan pula, aduan itu menyatakan bahawa keruntuhan crypto baru-baru ini mendedahkan kerapuhan ekosistem Celsius dan fakta bahawa Celsius tidak mempunyai aset yang mencukupi untuk memenuhi kewajipan pengeluarannya kepada pelabur. Sebenarnya:

“Sama seperti skim Ponzi literal, Celsius hanya boleh mengekalkan janji kadar hasil dengan terus membawa masuk pelabur baharu yang kemasukan wang baharunya akan digunakan untuk membayar hasil bagi pelabur lama.”

Menurut teks tindakan kelas, Celsius memegang berbilion-bilion dolar dalam kedudukan leverage pada kewangan terdesentralisasi (DeFi) protokol yang diancam dengan pembubaran semasa penurunan pasaran crypto. 

Untuk mengelakkan pembubaran, Celsius nampaknya terpaksa menggunakan lebih $750 juta aset cair yang tidak lagi boleh digunakan untuk memenuhi kewajipan pengeluaran, menyebabkan syarikat membekukan pengeluaran, pertukaran dan pemindahan pengguna.

Janji palsu dan tuduhan selanjutnya

Lebih-lebih lagi, plaintif berkata bahawa Celsius menjual "dapatkan akaun ganjaran' kepada pelanggan yang meminjamkan aset crypto kepada syarikat sebagai pertukaran untuk jaminan syarikat untuk menyediakan bayaran faedah bulanan yang berubah-ubah. 

Minat Celsius dijana dengan meminjamkan kripto kepada institusi dan syarikat, meminjamkan dolar AS dan stablecoin kepada pelabur runcit, dan melabur dalam “usaha niaga mata wang kripto lain yang sangat spekulatif. 

Kemudian, syarikat mengumpulkan aset ini bersama-sama untuk membiayai operasi pinjaman dan perdagangan proprietarinya. Seperti yang dijelaskan oleh tuntutan mahkamah:

“Walaupun terdapat risiko tambahan, dan kekurangan perlindungan dan pengawasan kawal selia, sehingga Mac 2021, Celsius memegang nilai setara dengan $10 bilion daripada penjualan sekuriti tidak berdaftar ini yang melanggar undang-undang sekuriti persekutuan dan negeri, yang memuncak pada lebih $25 juta kemudiannya tahun.”

Sementara itu, bekas pengurus pelaburan Celsius Jason Stone turut melancarkan saman terhadap majikannya yang pernah bekerja pada 7 Julai, mendakwa ia terlibat dalam manipulasi pasaran crypto tanpa melaksanakan langkah perakaunan asas untuk melindungi deposit pelanggan, sebagai finbold dilaporkan lebih awal.