Coinbase bersetuju dengan Penyelesaian $100M: untuk pelanggaran AML dan KYC

• Coinbase bersetuju untuk membayar NYDFS penyelesaian $100 M. 
• $50 J boleh digunakan dan $50 J akan digunakan untuk pemeriksaan latar belakang AML. 
• Syarikat itu didakwa telah membuka akaun tanpa pemeriksaan latar belakang yang betul. 

Crypto exchange Coinbase Global Inc. aka Coinbase, telah bersetuju dengan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York (NYDFS) untuk membayar penyelesaian $100 juta bagi isu berkaitan Anti Pengubahan Wang Haram (AML) & KYC. 

Mengikut perintah persetujuan yang ditandatangani pada 4 Januari 2023, oleh Adrienne Harris, penguasa NYDFS, masalah pematuhan telah dikesan dan kawalan AML bursa tidak mencukupi dari 2020 hingga 2021.

Coinbase telah bersetuju untuk membayar denda $100 juta dalam dua langkah, di mana $50 juta akan dibayar denda dan $50 juta yang lain akan digunakan untuk menggunakan pemeriksaan latar belakang AML yang diperlukan. 

Perintah itu selanjutnya berbunyi sebagai, 

“Coinbase tidak mempunyai kakitangan yang mencukupi, sumber dan alatan yang diperlukan untuk mengikuti makluman ini, dan tunggakan dengan cepat berkembang ke tahap yang tidak terurus.”

Pengawal selia telah melaporkan bahawa Coinbase membenarkan pelanggan membuka akaun tanpa melengkapkan semakan latar belakang yang diperlukan, yang merupakan pelanggaran langsung terhadap keperluan AML. Terdapat bendera merah dalam syarikat yang boleh dilihat secara dalaman dan luaran, termasuk peperiksaan Jabatan. Walaupun Coinbase sedang berusaha untuk menyelesaikan isu itu, kemajuannya perlahan dan tidak dapat dilihat di kawasan tertentu, mewujudkan senarai tunggakan yang belum selesai dan belum selesai. 

Menurut pengawal selia, pertumbuhan dalam bilangan pengguna di bursa menyumbang kepada "kegagalan untuk mengikuti rentak" dengan pemantauan transaksi yang meragukan; faktor ini akhirnya menyebabkan tertunggak 100,000 tambah makluman. 

Sehinggakan pada penghujung tahun 2021, COinbase mempunyai banyak makluman pemantauan transaksi yang belum disemak yang meningkat kepada lebih daripada 100,000, yang kebanyakannya lebih lama mengikut bulan; juga, tunggakan pelanggan yang memerlukan usaha wajar yang dihias melebihi markah 14,000. 

Kekurangan kawalan ke atas pemeriksaan latar belakang yang didakwa bermula pada 2018, manakala penyiasatan pematuhan bermula pada 2020. Pada masa itu, Coinbase telah bersetuju untuk mengupah pemeriksa bebas untuk memastikan syarikat itu dengan tekun mengikuti garis panduan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Kenali Pelanggan Anda . 

Tetapi masalah pematuhan berlarutan, dan pengawal selia New York memutuskan untuk bertindak pada 2021. Harris telah berkata:

“Kami sangat lantang bersuara tentang kebimbangan pembiayaan haram dalam ruang. Itulah sebabnya rangka kerja kami mengekalkan syarikat crypto pada standard yang sama seperti bank."

Dalam blog mereka, Coinbase bertindak balas mengenai penyelesaian dengan menyatakan bahawa ia " komited kepada $50 juta dalam pelaburan program pematuhan dalam tempoh dua tahun akan datang."

Mengikut catatan blog mereka, syarikat melihat resolusi ini sebagai langkah penting ke arah komitmen mereka untuk penambahbaikan berterusan, penglibatan dengan pengawal selia utama, dan dorongan ke arah pematuhan yang lebih besar dalam ruang crypto, baik untuk syarikat dan lain-lain. 

Nancy J. Allen adalah peminat kripto dan percaya bahawa mata wang kripto memberi inspirasi kepada orang ramai untuk menjadi bank mereka sendiri dan mengetepikan sistem pertukaran monetari tradisional. Dia juga tertarik dengan teknologi blockchain dan fungsinya.

Catatan terkini oleh Nancy J. Allen (lihat semua)