Coinbase akan membayar $100 juta atas kegagalan skala AML apabila perniagaan berkembang pesat

Coinbase mencapai penyelesaian $100 juta dengan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York berikutan penyiasatan terhadap kegagalan dalam program pematuhannya.

NYDFS mendenda Coinbase $50 juta dan memerlukan syarikat itu melabur $50 juta lagi ke dalam program pematuhannya berikutan penyelesaian dengan pengawal selia, yang menemui lubang ternganga dalam semakan pertukaran kripto tentang identiti pelanggan dan makluman mengenai urus niaga. Khususnya, ia menyatakan bahawa bursa gagal bersaing dengan pertumbuhan dalam pangkalan pelanggannya dari 2020 hingga 2021. 

"Coinbase tidak mempunyai kakitangan yang mencukupi, sumber dan alat yang diperlukan untuk mengikuti makluman ini, dan tunggakan dengan cepat berkembang ke tahap yang tidak terurus," kata penyelesaian itu. “Menjelang akhir tahun 2021, Coinbase mempunyai tunggakan makluman pemantauan transaksi yang belum disemak meningkat kepada lebih daripada 100,000 (kebanyakan daripadanya berusia bulan), dan tunggakan pelanggan yang memerlukan usaha wajar yang dipertingkatkan ('EDD') melebihi 14,000."

Coinbase telah mempunyai lesen perniagaan aset digital dengan NYDFS — lebih biasa dipanggil BitLicense — sejak 2017. Dengan reputasi rejim kawal selia yang paling ketat dalam kripto AS, BitLicense memerlukan peperiksaan berterusan, termasuk satu pada 2020 yang memulakan isunya dengan Coinbase. Pada Februari 2022, syarikat itu mengupah pemantau bebas dalam usaha menyelesaikan kebimbangan ini, tetapi usaha awal mereka tidak meredakan NYDFS sepenuhnya. 

Menyedari bahawa siasatan NYDFS pada mulanya didedahkan pada pemfailan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, Ketua Pegawai Undang-undang Paul Grewal berkata dalam satu kenyataan bahawa "Coinbase telah mengambil langkah besar untuk menangani kelemahan sejarah ini dan kekal komited untuk menjadi pemimpin dan model peranan dalam ruang crypto, termasuk bekerjasama dengan pengawal selia apabila ia berkaitan dengan pematuhan. Kami percaya pelaburan kami dalam pematuhan mengatasi setiap pertukaran crypto lain di mana-mana sahaja di dunia, dan pelanggan kami boleh berasa selamat dan dilindungi semasa menggunakan platform kami.”

Saham Coinbase memperoleh 6% dalam dagangan awal. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Hak Cipta Terpelihara. Artikel ini disediakan untuk tujuan maklumat sahaja. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, pelaburan, kewangan, atau lain-lain.