Coinbase Akan Membayar $100 Juta Selepas Pengawal Selia Menemui 'Kegagalan Ketara' Meningkatkan Risiko Aktiviti Jenayah

Baris atas

Coinbase, salah satu pertukaran mata wang kripto terkemuka negara mengikut jumlah dagangan, telah bersetuju untuk membayar $100 juta sebagai sebahagian daripada penyelesaian dengan pengawal selia New York yang mendakwa firma itu melanggar undang-undang anti-pengubahan wang haram dengan membenarkan pengguna membuka akaun tanpa menjalankan pemeriksaan latar belakang yang mencukupi —menandakan contoh terbaharu pengawasan yang lebih tinggi yang dihadapi oleh industri mata wang kripto yang baru muncul.

Fakta Utama

Sebagai sebahagian daripada penyelesaian, Coinbase akan membayar denda $50 juta kepada negeri New York kerana "kegagalan yang ketara" dalam program pematuhannya yang melanggar undang-undang perbankan dan peraturan negeri, Jabatan Perkhidmatan Kewangan Negeri New York. mengumumkan Pagi Rabu.

Coinbase, yang mencatatkan kerugian $545 juta pada suku terbarunya, juga bersetuju untuk melabur $50 juta tambahan untuk membantu meningkatkan pematuhan dalam tempoh dua tahun akan datang dengan pelan yang diluluskan oleh pengawal selia negeri, kata jabatan itu.

Dalam satu penguatkuasaan tindakan, jabatan itu berkata sistem pematuhan Coinbase "gagal mengikuti pertumbuhan dramatik dan tidak dijangka" perniagaan bursa kerana harga mata wang kripto seperti bitcoin meningkat lebih daripada dua kali ganda pada 2021.

Akibatnya, sistem pematuhan bursa menjadi "terharu" dan mengumpul banyak amaran pemantauan transaksi yang belum disemak yang mendedahkan platform kepada risiko eksploitasi oleh penjenayah dan pelakon jahat.

Firma itu juga menganggap keperluan pendaftaran pelanggan-bermaksud untuk mengelakkan pengubahan wang haram-sebagai "senaman semak kotak yang mudah" dan gagal menjalankan usaha wajar yang sewajarnya, kata pengawal selia, mendakwa Coinbase "melakukan yang minimum" untuk mengesahkan maklumat pelanggan dan terlepas pandang maklumat yang "pada mukanya jelas tidak tepat."

Dalam satu kenyataan, ketua pegawai undang-undang Coinbase Paul Grewal berkata firma itu telah mengambil "langkah besar untuk menangani kelemahan sejarah ini," termasuk bekerjasama dengan pengawal selia apabila ia berkaitan dengan pematuhan; saham meningkat lebih daripada 3% pagi Rabu tetapi telah merosot 86% pada tahun lalu—lebih dua kali ganda penurunan 33% Nasdaq yang berteknologi tinggi dalam tempoh yang sama.

Fakta Mengejutkan

Pengawal selia New York menggariskan beberapa keadaan di mana risiko perlindungan mengakibatkan tingkah laku yang mencurigakan atau menyalahi undang-undang yang difasilitasi melalui platform Coinbase. Dalam satu contoh, pengawal selia New York mendakwa Coinbase gagal menemui bahawa bekas pelanggan telah didakwa secara jenayah pada tahun 1990-an dengan jenayah yang berkaitan dengan bahan penderaan seksual kanak-kanak. Selama lebih daripada dua tahun, pelanggan terlibat dalam transaksi mencurigakan yang berpotensi dikaitkan dengan aktiviti haram. Coinbase, yang telah bekerjasama dengan penguatkuasa undang-undang mengenai perkara itu, akhirnya mengesan aktiviti itu, melaporkannya dan menutup akaun.

Latar Belakang Utama

Industri mata wang kripto telah diselubungi ketidakpastian sejak kejatuhan mendadak FTX pertukaran utama pada bulan November. Sektor ini telah pun terhuyung-huyung akibat penjualan yang mendorong harga kripto turun kira-kira 75% daripada paras tertinggi sepanjang masa setahun sebelumnya, dan kini pembuat dasar menggandakan keperluan untuk meningkatkan peraturan. "Peristiwa tahun lalu telah ditandai dengan turun naik yang ketara dan pendedahan kelemahan dalam sektor aset kripto," kata pengawal selia persekutuan termasuk Rizab Persekutuan dalam satu kenyataan bersama pada hari Selasa, menggariskan risiko termasuk penipuan dan penipuan dalam kalangan pemain mata wang kripto, risiko penularan dan amalan pengurusan risiko.

Tangen

Pada bulan Ogos, pengawal selia New York didenda Bahagian kripto Robinhood $30 juta untuk “kekurangan yang ketara” dalam program pematuhan firma itu.

Bacaan Lanjut

Ketua Pegawai Eksekutif FTX Baharu Kata Bekas Jutawan Bankman-Fried Dipimpin Kegagalan 'Belum Pernah Terjadi'—Tweet 'Berterusan' Melemahkan Kes Kebankrapan (Forbes)

Lengan Kripto Robinhood Dikena Denda $30 Juta Oleh Pengawal Selia Negeri (Forbes)