Adakah Berkshire Hathaway Sesuai untuk IRA?

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) ialah syarikat induk konglomerat yang terkenal dengan ketua pegawai eksekutif (CEO) ikoniknya Warren Buffett—juga dikenali sebagai Oracle of Omaha. Buffett telah membina syarikat itu selama beberapa dekad dan merupakan antara orang terkaya di dunia dengan anggaran nilai bersih bernilai $106.3 bilion pada Disember 2022.

Berkshire Hathaway bermula sebagai firma pembuatan tekstil di mana Buffett mula memperoleh saham pada awal kerjayanya. Menjelang tahun 1965, beliau telah menguasai syarikat itu secara langsung. Buffett tidak lama kemudian mula keluar dari perniagaan kilang tekstil dan menambah perniagaan daripada yang lain industri termasuk insurans, runcit dan media kepada portfolio keseluruhan Berkshire. Berkshire mempunyai a permodalan pasaran sebanyak $676.23 bilion pada 26 Dis 2022.

Bufet membina reputasi sepanjang perjalanan sebagai salah satu pelabur terhebat dalam sejarah, yang menjadikan saham Berkshire Hathaway diidamkan oleh pelabur lain.

Portfolio Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway ialah sebuah konglomerat daripada syarikat yang berbeza. Ia juga melabur dalam syarikat dagangan awam. Perubahan yang dibuat oleh Buffett dalam portfolio Berkshire sering menggerakkan harga saham syarikat yang didagangkan dan mendapat liputan media yang ketara. Pegangan ekuiti awam teratasnya pada 31 Dis. 2021, termasuk:

1. Epal (AAPL) dengan pegangan $157.5 bilion, memiliki 5.4% daripada syarikat teknologi itu
2. Bank of America (BAC) dengan pegangan $45 bilion, memiliki 12.3% daripada bank itu
3. American Express (AXP) dengan pegangan $25 bilion, memiliki 19.6% daripada syarikat kad kredit
4. Coca-Cola (KO) dengan pegangan $24 bilion, memiliki 9.3% daripada syarikat minuman itu

Gaya Pengurusan Warren Buffett

Buffett adalah jangka panjang, beli-dan-tahan pelabur memberi tumpuan kepada nilai. Dia telah lama diketahui memfokuskan pelaburannya kepada syarikat yang dikenalinya. Oleh itu, dia biasanya mengelakkan risiko yang lebih tinggi, momentum nama. Keutamaan beliau adalah untuk perniagaan yang mapan, pertumbuhan perlahan. Buffett biasanya membuat pelaburan dengan rancangan untuk memegangnya selama sekurang-kurangnya 10 tahun.

Salah satu petikan Buffett yang lebih popular ialah, "Adalah lebih baik untuk membeli syarikat yang hebat pada harga yang berpatutan daripada syarikat yang adil pada harga yang menarik."

Pembelian Berkshire 2015 Precision Castparts untuk $235 sesaham dalam bentuk tunai menyimpang sedikit daripada gaya pelaburan tradisional Buffett. Walaupun Precision termasuk dalam kategori perniagaan yang cenderung digemari oleh Buffett, Berkshire membayar 21% premium sesaham untuk membelinya, berlepas daripada keutamaan Buffett untuk nilai yang baik dalam dagangannya.

Persembahan Berkshire Hathaway

Gaya pelaburan dan pilihan Buffett menjadikan konservatif portfolio secara keseluruhan, dengan turun naik yang kurang daripada purata. Prinsip bagi risiko dan pulangan mencadangkan saham dengan tahap risiko yang lebih rendah juga memberikan potensi pulangan yang lebih rendah.

Buffett telah memberikan pulangan melebihi purata dalam jangka masa panjang. Dari 1965 hingga 2020, purata pulangan tahunan bagi saham Berkshire ialah 20%, manakala S & P 500 mengembalikan 10.2% tahunan.

Pelabur pendapatan mungkin mendapati kekurangan a hasil dividen sebagai satu-satunya kelemahan pelaburan dalam saham Berkshire Hathaway. Berkshire hanya membayar dividen sekali sahaja pada tahun 1967.

Bagi mereka yang menganggap Berkshire Hathaway sebagai akaun persaraan individu (IRA), ini kurang membimbangkan, kerana pengeluaran daripada akaun IRA biasanya tidak disyorkan sehingga individu mencapai umur 59½.

Dua Kelas Kongsi

Salah satu ciri yang paling luar biasa bagi saham Berkshire Hathaway ialah harga sahamnya. Ia tidak pernah berpecah. Pada 23 Dis 2022, Berkshire Hathaway's Saham kelas A (BRK.A) ditutup pada $463,400 sesaham. Ini meletakkan walaupun satu pembelian saham di luar jangkauan ramai pelabur. Buffett jelas bahawa dia lebih suka menarik pelabur jangka panjang berbanding peniaga.

Pada tahun 1996, Buffett sebahagiannya mengakui, mengeluarkan a Blok saham kelas B untuk menjadikan syarikatnya lebih mudah diakses. Saham ini membuat 50-untuk-1 pembahagian stok pada Januari 2010 dan ditutup pada $306.49 sesaham pada 23 Dis. 2022.

Pada asasnya tiada perbezaan dalam saham ini di luar harga saham. Fleksibiliti dagangan ialah kelebihan utama memiliki saham Berkshire Hathaway Kelas B.

Adakah Berkshire Hathaway Sesuai dengan Akaun IRA?

Bagi kebanyakan pelabur, saham Kelas B adalah satu-satunya pilihan apabila ingin menambah Berkshire Hathaway kepada IRA. Sumbangan tahunan maksimum kepada IRA ialah $6,000 setahun untuk 2022, meningkat kepada $6,500 untuk 2023. Orang yang berumur 50 tahun ke atas boleh membuat tambahan sumbangan mengejar daripada $ 1,000.

Ini bermakna saham Kelas A bukan pilihan melainkan pelabur telah membina portfolio yang besar. Saham Kelas B berada dalam jangkauan semua pelabur.

Dana bersama dan dana dagangan pertukaran (ETF) yang mengandungi portfolio terpelbagai secara meluas bagi nama bermodal besar yang mantap sering disyorkan sebagai pegangan portfolio persaraan teras. Membeli saham Berkshire Hathaway adalah serupa dengan membeli saham dana bersama nilai bermodal besar. Oleh itu, saham Kelas B boleh menjadikan pegangan ideal dalam portfolio persaraan.

The Line Bawah

Komposisi portfolio perniagaan matang yang mantap yang boleh beroperasi dengan jayanya dalam kebanyakan persekitaran pasaran menjadikan Berkshire Hathaway sebagai pelaburan yang sesuai untuk kebanyakan akaun IRA. Gaya pelaburan Buffett untuk jangka panjang sejajar dengan sifat jangka panjang akaun IRA.

muda pelabur boleh menggunakan saham sebagai pegangan teras jangka panjang untuk portfolio yang semakin berkembang. Pesara mungkin akan mengekalkan peruntukan ekuiti yang lebih rendah dalam portfolio mereka secara keseluruhan dengan pemeliharaan modal menjadi pertimbangan utama. Walau bagaimanapun, ekuiti masih diperlukan dalam portfolio ini untuk membantu kekal mendahului inflasi, dan Berkshire Hathaway boleh menjadi pilihan yang ideal untuk mengisi bahagian portfolio tersebut.