Industri Kalis Kemelesetan Untuk Meningkatkan Portfolio Anda

Pengambilan kunci

• Apabila inflasi berterusan - dan Rizab Persekutuan menaikkan kadar faedah untuk melawannya - kemelesetan kelihatan semakin berkemungkinan
• Untuk mengimbangi, ramai pelabur ingin melabur dolar hasil titik peluh mereka dalam "industri kalis kemelesetan"
• Walaupun tiada industri yang benar-benar kalis kemelesetan, sesetengahnya menentang kemelesetan lebih baik daripada yang lain, termasuk penjagaan kesihatan, bahan makanan pengguna dan pengangkutan
• Mempelbagaikan pelaburan anda antara pelbagai kelas aset, industri dan had pasaran boleh tahan cuaca lagi portfolio anda

Apabila inflasi semakin meningkat dan Rizab Persekutuan menaikkan kadar faedah untuk dipadankan, ancaman daripada kemelesetan kelihatan sentiasa berkemungkinan. Semasa kemelesetan, pengguna berbelanja lebih sedikit, perniagaan menjual lebih sedikit - dan pelabur mengalami portfolio kempis akibatnya.

Tetapi itu tidak benar secara menyeluruh. Malah, anda boleh melindungi portfolio anda dengan saham yang mendiami apa yang dipanggil "industri kalis kemelesetan.” Walaupun mereka tidak dapat menafikan kesan kemerosotan sepenuhnya, mereka boleh meredakan kerugian yang paling teruk. Beberapa perniagaan kalis kemelesetan malah mungkin memperoleh keuntungan yang lumayan apabila angin ekonomi beralih.

Apakah "industri kalis kemelesetan"?

Industri kalis kemelesetan adalah industri yang mempunyai kecenderungan sejarah untuk mengharungi kemelesetan yang lebih baik daripada industri sebaya mereka. Anda juga boleh memanggil pelaburan ini saham pertahanan, kerana mereka lebih berdaya tahan terhadap kemelesetan.

Secara teknikalnya, nama itu adalah silap, kerana tiada industri atau perniagaan yang mengalami kemelesetan sepenuhnya bukti. Anggaplah mereka sebagai tahan kemelesetan: industri yang mengalami kerugian yang lebih sedikit – atau keuntungan yang lebih besar – apabila ekonomi meruncing. Kelemahannya ialah apabila ekonomi berkembang pesat, saham ini mungkin bertakung atau berkembang dengan lebih perlahan.

Bagaimana untuk menentukan sama ada industri adalah kalis kemelesetan

Perkara yang menjadikan industri kalis kemelesetan bergantung pada beberapa pembolehubah.

Yang pertama ialah sama ada industri itu menyediakan keperluan asas manusia atau keinginan yang diutamakan. Pendek kata, perniagaan kurang berkemungkinan menderita semasa kemelesetan ekonomi jika mereka menyediakan barangan atau perkhidmatan yang orang tidak boleh (atau tidak akan) pergi tanpanya.

Faktor lain yang berpotensi adalah jika model perniagaan direka bentuk secara unik untuk memanfaatkan kemelesetan ekonomi. Perniagaan seperti peruncit diskaun atau firma yang menyediakan penyelenggaraan dan pembaikan untuk memanjangkan jangka hayat item sesuai dengan niche ini.

Sesetengah industri ternyata menjadi kalis kemelesetan hanya untuk masa yang singkat, mungkin dikaitkan dengan sebab kemelesetan berlaku. Pertimbangkan Peloton, NetflixNFLX
dan Zoom – saham yang berkembang pesat semasa pandemik disebabkan peralihan global kepada kerja dari rumah.

Disebabkan perbezaan ini, anda tidak boleh benar-benar memberitahu industri mana yang "dijamin" sebagai kalis kemelesetan.

Sudah tentu, industri hanya satu pertimbangan. Ia juga penting untuk melihat niche, asas, margin keuntungan dan topi pasaran syarikat. Hanya kerana syarikat mendiami industri yang tahan kemelesetan tidak bermakna ia adalah pertaruhan yang hebat.

Industri kalis kemelesetan untuk dipertimbangkan untuk portfolio anda

Sama ada kemelesetan akan berlaku atau tidak pada masa hadapan masih diragui. Sehingga ia berlaku, adalah mustahil untuk mengatakan industri mana yang "kalis kemelesetan" kali ini. Tetapi dengan duluan sejarah dan sedikit andaian, anda boleh membuat tekaan yang sangat berpendidikan tentang industri mana boleh berkembang maju.

Staples pengguna

Walaupun pengguna mengetatkan belanjawan mereka, terdapat beberapa kategori yang tidak boleh dipotong sepenuhnya. Mungkin yang paling menonjol daripada ini adalah ruji pengguna.

Industri ruji pengguna adalah luas, merangkumi segala-galanya daripada barangan runcit dan pembersih isi rumah kepada gula-gula dan kertas tandas. Industri ini cenderung menunjukkan prestasi yang baik semasa kemelesetan kerana ia diperlukan untuk kehidupan yang bersih dan sihat. Walaupun ekonomi melanda, orang ramai masih perlu makan, mandi dan membersihkan rumah.

Stok ruji pengguna yang terkenal termasuk Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger dan Costco Wholesale. Beberapa syarikat ini bahkan mempunyai portfolio perniagaan yang diisi dengan jenama yang lebih kecil yang memenuhi semua peringkat belanjawan dan keutamaan.

Keseronokan bersalah

Keseronokan bersalah bukanlah industri dan lebih banyak kategori – tetapi itu tidak mengurangkan potensi kemelesetan perniagaan ini.

Kategori kesenangan bersalah termasuk saham yang memenuhi sebahagian besarnya kepada maksiat, ketagihan dan hobi yang menggembirakan. Fikirkan syarikat yang menghasilkan atau menjual alkohol, tembakau, pengalaman perjudian atau bahkan jangkauan produk ganja yang semakin meningkat.

Oleh kerana barangan yang dijual oleh firma ini selalunya merupakan gabungan ketagihan dan melegakan tekanan semasa masa sukar, jualan mereka selalunya kekal stabil (atau meningkat) apabila kemelesetan ekonomi melanda.

Selain itu, Q.ai menawarkan Kit Keseronokan Bersalah kami sendiri, supaya anda boleh melabur dalam perkara maksiat, ketagihan dan – mari kita hadapi – keseronokan yang membuatkan anda berasa baik.

Perniagaan belanjawan

Seperti kesenangan bersalah, perniagaan bajet lebih merupakan kategori daripada industri. Namun, mereka patut disebut sebagai pelaburan kalis kemelesetan.

Apabila pengguna mengurangkan perbelanjaan mereka, satu cara untuk mengurangkan belanjawan ialah menukar daripada jenama terkenal kepada perniagaan diskaun. Ini mungkin bermakna bertukar daripada Whole Foods kepada Walmart dan Dollar Tree, United Airlines kepada Spirit Airlines atau Macy's kepada Poshmark.

Jika anda berasa sangat berjimat cermat, anda boleh memasukkan restoran seperti McDonald's dan Wendy's ke dalam tong diskaun juga. Lagipun, apabila bajet ketat, ramai orang beralih dari makan mewah kepada makan cepat.

Penghantaran dan pengangkutan barang

Keperluan atau tidak, bahan mentah dan produk siap masih perlu dihantar kepada pembeli akhir mereka. Di situlah pengangkutan dan pengangkutan masuk.

Syarikat yang memindahkan barangan ke seluruh dunia - melalui udara, darat atau laut - akan terus menjadi perbelanjaan yang diperlukan untuk syarikat dan pelanggan dari semua jenis. Sama ada anda lebih suka UPS atau Union Pacific, syarikat perkapalan boleh membuat pelaburan kemelesetan yang kukuh.

Kesediaan

Seperti barangan runcit, utiliti adalah satu lagi keperluan yang rakyat Amerika tidak boleh hidup tanpanya. Anda hanya memerlukan air dalam paip anda, elektrik di rumah anda dan udara dalam lubang udara anda. Industri ini juga boleh mendapat keuntungan daripada peraturan kerajaan dan subsidi semasa kemelesetan, memberikan lapisan perlindungan tambahan.

Beberapa pertaruhan utilitarian boleh termasuk PG&E, American Electric Power dan American Water Works.

Healthcare

Satu lagi keperluan yang tidak boleh atau tidak akan dikurangkan oleh orang ramai ialah penjagaan kesihatan. Orang ramai memerlukan kesihatan mereka untuk bekerja, bermain dan berehat, tidak kira iklim ekonomi.

Akibatnya, hospital, firma insurans dan syarikat farmaseutikal selalunya kekal stabil semasa kemelesetan. Tetapi industri ini tidak berputar sepenuhnya di sekitar pusat perubatan dan preskripsi - band-aid dan aspirin juga merupakan keperluan perubatan.

Bagi pelabur, ini bermakna anda boleh melihat di luar Pfizer dan Moderna kepada pakaian seperti Johnson & Johnson dan Walgreens untuk melengkapkan portfolio anda.

Teknologi maklumat

Dari segi sejarah, IT telah mengekalkan kedudukan yang lebih kitaran daripada bertahan. Tetapi sebagai perniagaan moden - tidak, moden kehidupan – lebih bergantung pada teknologi, saham ini telah menjadi sangat penting.

Sektor ini juga luas, termasuk syarikat yang menghasilkan perisian dan perkakasan komputer, semikonduktor dan juga internet. Sebagai pelabur, itu menyediakan banyak pilihan dan menjadikan IT sebagai pertaruhan kemelesetan yang kukuh.

Komunikasi dan perkhidmatan digital

Sama seperti IT, komunikasi kurang penting untuk kehidupan dan lebih banyak lagi untuk keperluan perniagaan yang berkembang. Itu termasuk syarikat telekomunikasi seperti Verizon, enjin carian seperti Google, firma media sosial seperti Meta dan perkhidmatan penstriman seperti Netflix. Anda juga mungkin memasukkan pembuat permainan video seperti Activision Blizzard ke dalam campuran.

Di satu pihak, sebahagian daripada ini (melihat anda, Netflix dan Activision) sebahagian besarnya dianggap mengikut budi bicara. Tetapi, seperti keseronokan bersalah, pengguna hanya enggan melepaskan hiburan dan gangguan mereka apabila keadaan menjadi sukar.

Yang berkata, setiap syarikat dan kemelesetan adalah berbeza, jadi tidak ada jaminan. Tetapi apabila industri kalis kemelesetan berjalan, perkhidmatan telekomunikasi dan digital boleh menjadi pertaruhan yang baik.

Jangan lupa kepentingan kepelbagaian

Memilih industri kalis kemelesetan hanyalah satu pertimbangan semasa kemelesetan ekonomi. Satu lagi komponen utama kejayaan ialah mengekalkan a portfolio pelbagai.

Ringkasnya, meletakkan terlalu banyak modal ke dalam terlalu sedikit syarikat boleh menumpukan risiko anda ke tahap yang berbahaya. Apabila perniagaan ini mengalami kejatuhan - atau seluruh ekonomi berkembang pesat - anda berisiko mengalami kerugian atau kehilangan keuntungan. Tiba-tiba, anda telah beralih daripada membunuhnya semasa kemelesetan kepada memijak air semasa pemulihan.

Nasib baik, mengelakkan senario yang terlalu biasa ini adalah mudah dengan kuasa kepelbagaian. Dan Q.ai menjadikan mencapai keseimbangan ideal itu lebih mudah.

Dengan pelbagai pilihan Kit Pelaburan yang mengimbangi tahap risiko dan potensi ganjaran, pelabur boleh memilih peruntukan pilihan mereka. Pilih pilihan anda daripada melabur pada masa hadapan, melindungi diri anda daripada inflasi atau berayun untuk pagar dengan aset yang lebih berisiko.

Sebagai alternatif, anda boleh memilih daripada pilihan terkawal AI kami untuk mengimbangi risiko anda bukan sahaja mengikut portfolio, tetapi antara portfolio, untuk mencapai keseimbangan sempurna itu.

Lebih baik lagi, semuanya disokong oleh kecerdasan buatan untuk memberi anda peluang terbaik untuk membina kekayaan jangka panjang, tidak kira iklim ekonomi.

Kemelesetan, siapa?

Muat turun Q.ai hari ini untuk akses kepada strategi pelaburan dikuasakan AI.