Silvergate Berada dalam Crosshair Skuad Penipuan DoJs: Saham Turun

• Skuad Penipuan DoJ menyoal Silvergate untuk akaun hosting yang dipautkan dengan SBF, FTX dan Alameda. 
• Bank itu tidak dituduh apa-apa tetapi hanya disoal siasat untuk penglibatan dan jika mereka mengetahui sesuatu terlebih dahulu. 
• Saham telah jatuh hampir 69% sejak kejatuhan. 

Bank Silvergate Capital yang memfokuskan kripto berada dalam barisan silang skuad penipuan Jabatan Kehakiman kerana menganjurkan berbilang akaun yang dikaitkan dengan Sam Bankman-Fried, pertukaran kripto bankrap FTX dan Alameda. Akaun ini kononnya digunakan untuk memindahkan dana pelanggan secara haram. Persoalannya kemudiannya, adakah pihak bank mengetahui kesalahan tersebut sebelum ini?

Silvergate Capital, sebuah bank tertumpu kripto, pernah menjadi tuan rumah beberapa akaun yang dikaitkan dengan perniagaan bekas ksatria putih crypto Sam Bankman-Fried. Pemberi pinjaman kini berada di bawah tekanan daripada penggubal undang-undang Amerika Syarikat untuk mendedahkan butiran dan semua maklumat yang mereka ada mengenai penyelewengan di FTX. 

Mungkin secara kebetulan bahawa bank kripto juga bekerja dengan banyak firma kripto yang sama ada muflis, menghadapi penelitian serius, atau sedang disiasat, termasuk FTX dan Alameda kegemaran mahkamah baru-baru ini. Lebih-lebih lagi, perlu dijelaskan bahawa Silvergate hanya dipersoalkan untuk peranannya dalam perkara itu dan tidak dituduh apa-apa pada masa ini. 

Apabila pokok besar tumbang di dalam hutan, banyak pokok kecil, pokok renek, dan rumput remuk. Apabila FTX jatuh, Silvergate juga terjejas teruk, melaporkan kerugian hampir $1 bilion pada suku keempat. Bank itu juga terpaksa melepaskan 40% kakitangannya dan juga mengambil pinjaman berbilion dolar untuk mengatasi masalah mudah tunai akibat kejatuhan. 

Alameda mempunyai akaun dengan bank yang dibuka pada 2018; pertukaran itu bermula pada 2019. Mengikut tuntutan mereka, bank itu melaksanakan usaha wajar yang diperlukan dan pemantauan berterusan pada masa itu. Walaupun seorang wakil bank berkata, "firma itu mempunyai program pematuhan dan pengurusan risiko yang komprehensif."

FTX pernah menghantar wang pelanggan ke laman web runcit elektronik palsu, dengan motif perdagangan yang sepatutnya. Pemindahan ini adalah untuk menyembunyikan dana Alameda Research yang digunakan dan kononnya hilang dalam pasaran. Akaun dengan bank crypto telah digunakan dalam penipuan ini. 

Ini bukan kali pertama bank itu dipersoalkan. Minggu lalu sekumpulan senator AS yang dwipartisan di Kongres menghantar surat kepada Ketua Pegawai Eksekutif bank itu, dengan alasan jawapan samar-samar yang diberikan oleh bank apabila mereka ditanya tentang peranan mereka dalam penipuan itu. 

Malangnya, Silvergate berada hampir dengan letupan dan hampir tidak berjaya keluar. Sahamnya turun hampir 63.9% dari masa kejatuhan. 

Pada masa penulisan, ia didagangkan pada $18.83 dengan pembetulan 10.21%, dengan penarafan penganalisis 2.10 untuk penahanan. Julat 52 minggu ialah dari $10.81 hingga $162.65, dengan kadar semasa hampir hujung bawah. Entah bagaimana sasaran harga adalah sekitar $36.18 dengan peningkatan 92.1%. 

Nancy J. Allen adalah peminat kripto dan percaya bahawa mata wang kripto memberi inspirasi kepada orang ramai untuk menjadi bank mereka sendiri dan mengetepikan sistem pertukaran monetari tradisional. Dia juga tertarik dengan teknologi blockchain dan fungsinya.

Catatan terkini oleh Nancy J. Allen (lihat semua)