UBS Mengatakan Pelabur Kaya Bergantung Pada Wang Tunai

Enam puluh satu peratus pelabur AS bernilai tinggi yang ditinjau pada Januari berkata mereka mempunyai lebih daripada 10% portfolio mereka dalam bentuk tunai dan setara seperti CD. Daripada jumlah itu, 56% berkata mereka bimbang tentang kesan inflasi ke atas nilai tunai, dan 41% berkata mereka sedang menunggu peluang yang sesuai untuk melabur.

Lebih-lebih lagi, kebanyakan pelabur AS yang ditinjau oleh UBS berkata mereka percaya inflasi akan berterusan hingga 2022, dengan 62% mengatakan ia akan bertahan lebih lama daripada 12 bulan.

Bagi penasihat kewangan, ini boleh menjadi masa yang baik untuk memastikan peruntukan tunai pelanggan tidak terjejas. Memegang terlalu banyak wang tunai boleh menjadi cadangan kehilangan wang semasa tempoh inflasi yang meningkat. Harga pengguna melonjak 7.5% tahun ke tahun pada bulan Januari, paras tertinggi selama empat dekad.

"Langkah pertama dalam menentukan perkara yang perlu dilakukan oleh pelanggan dengan pegangan tunai mereka adalah untuk menilai berapa banyak jumlah kekayaan mereka sepatutnya dalam bentuk tunai atau instrumen lain yang sangat cair dan selamat," kata Jason Draho, ketua Asset Allocation Americas untuk UBS Global Wealth Management .

Setelah penentuan ini dibuat, penasihat boleh mengesyorkan bagaimana wang tunai boleh diperuntukkan secara optimum di kalangan pelaburan yang selamat dan jangka pendek. "Sebarang baki tunai kemudiannya boleh digunakan ke dalam strategi pelaburan yang menyokong matlamat jangka panjang, dengan peruntukan bergantung pada peruntukan aset sedia ada, toleransi risiko, keutamaan untuk aset alternatif, dan sebagainya," katanya.

Pelabur AS juga berkata mereka mempunyai keraguan tentang turun naik pasaran, yang tidak menghairankan memandangkan betapa kejamnya Januari untuk saham. Memandangkan bulan Februari akan menjadi kecoh juga, ini adalah peluang untuk penasihat kewangan untuk menghubungi pelanggan, terutamanya yang lebih gelisah, untuk membincangkan strategi.

Empat puluh lapan peratus pelabur yang ditinjau oleh UBS menyatakan kebimbangan mengenai kemerosotan pasaran. Dalam keadaan turun naik, 39% pelabur AS yang ditinjau berkata mereka boleh mempertimbangkan untuk menambah saham ke portfolio mereka. Tiga puluh enam peratus berkata mereka akan mempertimbangkan untuk menambah lindung nilai portfolio, manakala 35% berkata mereka akan berfikir tentang mengurangkan wang tunai, dan 31% menyatakan keinginan untuk mempertimbangkan menambah hartanah.

Bahagian AS laporan global meninjau 900 pelabur AS dan 500 pemilik perniagaan. Pelabur mempunyai sekurang-kurangnya $1 juta dalam aset boleh labur. Pemilik perniagaan mempunyai sekurang-kurangnya $1 juta hasil tahunan dan sekurang-kurangnya seorang pekerja selain mereka.

Tulis kepada [e-mel dilindungi]