Vanguard telah lama mengekalkan dua platform—tawaran dana bersama warisan legasi dan pembrokeran—tetapi ia kini menekan pelanggan dana bersama lama untuk beralih kepada sayap pembrokeran atau menanggung yuran tahunan $20 baharu pada setiap dana yang mereka miliki. Yuran, yang akan dikenakan kepada pelabur dengan kurang daripada $1 juta dalam platform dana bersama sahaja, nampaknya menyasarkan beberapa pelanggan bukan kaya Vanguard yang paling setia.
Dalam artikel pengurusan kekayaan lain yang paling banyak dibaca minggu ini:
Kelab buku penasihat. Penasihat tahu bahawa pendidikan adalah sebahagian besar daripada tugas mereka, daripada mengajar celik kewangan asas kepada membantu mengurus emosi dan jangkaan semasa ketidaktentuan pasaran atau krisis kewangan keluarga. Dalam minggu ini Ciri Penasihat Barron Big Q, kami bertanya kepada beberapa penasihat buku yang mereka cadangkan kepada pelanggan. Maklum balas terdiri daripada pengajaran daripada kehidupan dan kerjaya pelabur legenda Warren Buffett kepada pandangan tentang membuat keputusan kewangan daripada pengarang Michael Lewis.
Pengampunan pinjaman pelajar. Pentadbiran Biden minggu ini mengumumkan yang telah lama ditunggu-tunggu dasar untuk memaafkan hutang pinjaman pelajar, yang memberikan peluang tersendiri kepada penasihat untuk berhubung dengan generasi muda keluarga pelanggan. Kelayakan dihadkan kepada individu yang berpendapatan $125,000 setahun atau pasangan yang berpendapatan $250,000, yang akan mengecualikan pelanggan kaya tetapi boleh termasuk anak dewasa mereka.
Masalah menghantar mesej. Pengawal selia industri Finra telah membenarkan dua broker atas dakwaan salah laku yang berkaitan dengan komunikasi yang tidak betul dengan pelanggan melalui mesej teks. Bekas penasihat Wells Fargo menerima penggantungan 30 hari dan denda kerana menghantar mesej teks dengan pelanggan tentang transaksi sekuriti, manakala broker lain (dahulunya di
Ameriprise
) telah dihalang daripada industri kerana enggan menyerahkan dokumen kepada Finra dalam penyiasatan yang melibatkan banyak aduan mengenai perdagangan tanpa kebenaran serta penghantaran mesej teks yang tidak betul.
Pengambilalihan RIA Equitable. Equitable sedang mengembangkan portfolio pengurusan kekayaannya dengan pemerolehan Penasihat Pelaburan Penn, penasihat pelaburan berdaftar dengan 950 pelanggan dan $600 juta dalam aset di bawah pentadbiran. Equitable mengambil RIA daripada Penn Community Bank dalam apa yang firma itu katakan akan menjadi kempen pemerolehan yang berterusan kerana ia ingin membina unit Penasihat Ekuitinya.
Mencari suara yang lebih hebat. Pelabur kulit hitam dan Hispanik mencari lebih kawalan ke atas keputusan pelaburan mereka, menurut tinjauan JP Morgan Wealth Management yang baharu, yang juga mendapati bahawa segmen pelabur tersebut lebih berminat dalam pelaburan sedar sosial berbanding pelabur kulit putih. Tinjauan itu juga mendapati pelabur Hitam dan Hispanik lebih tertumpu kepada membina kekayaan generasi.
Di tempat lain minggu ini, kami bertemu dengan Jim O'Donnell, yang mengemudi
Citi
Kekayaan Global, unit yang
Citigroup
ditubuhkan tahun lepas untuk menyatukan perniagaan kekayaan pengguna dan bank persendiriannya untuk golongan ultrakaya. Dalam kami Soal Jawab Penasihat Barron, O'Donnell membincangkan bagaimana unit itu mendapat manfaat daripada rujukan daripada perniagaan Citi yang lain, bagaimana ia merancang untuk menggandakan kedudukan penasihatnya dalam tempoh enam tahun, dan mengapa ijazah dalam perbandingan agama membantunya dalam kerjayanya di Wall Street.
Mempunyai hujung minggu yang hebat.
Tulis kepada [e-mel dilindungi]
Sumber: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-fee-hike-at-vanguard-51661536814?siteid=yhoof2&yptr=yahoo