5 Projek DeFi Paling Boleh Dipercayai Untuk Ditonton Pada 2023

Kewangan terdesentralisasi bersedia untuk pulih apabila ruang mata wang kripto bersiap sedia untuk larian besar seterusnya. Walaupun tahun 2022 bukanlah tahun yang terbaik untuk crypto atau DeFi, dengan nilai yang jatuh dengan mendadak dan beberapa projek yang terkenal akan berpecah-belah, terdapat persepsi yang meluas bahawa mulai sekarang, satu-satunya cara ialah!

Pandangan itu berdasarkan perasaan umum bahawa harga mata wang kripto nampaknya telah merosot. Dengan itu, ramai orang percaya hanya menunggu masa sebelum token utama seperti Bitcoin dan Ethereum mula memperoleh semula beberapa nilai yang telah hilang sejak beberapa bulan lalu. Apabila pasaran kripto bangkit semula, ia mungkin akan mencetuskan gelombang pelaburan besar kedua dalam DeFi, yang membawa kepada peluang besar bagi sesiapa yang menyokong kuda yang betul.

Persoalannya seperti biasa, di manakah saya harus melabur? Sektor DeFi terdiri daripada beratus-ratus protokol yang berbeza tetapi tidak semuanya dibina di atas asas yang kukuh. Oleh itu, pelabur yang berhati-hati hanya perlu mempertimbangkan projek DeFi yang paling dipercayai pada tahun 2023 jika mereka ingin memastikan ketenangan fikiran mereka.

AllianceBlock

Lebih daripada sekadar protokol, AllianceBlock ialah pencipta platform infrastruktur DeFi yang komprehensif yang bukan sahaja memenuhi keperluan mereka yang ingin meminjam, meminjamkan dan mempertaruhkan kripto, tetapi juga pembangun projek DeFi yang lain. Selain tawaran pelaburan terdesentralisasinya, ia menawarkan KYC/AML tanpa amanah dan pengesahan identiti, perkhidmatan peer-to-peer dan NFT yang patuh, pematuhan kawal selia rentas sempadan, API data pelaburan dalam rantaian dan luar rantaian dan banyak lagi selainnya.

AllianceBlock diasaskan pada Ogos 2018 oleh Rachid Ajaja dan Matthijs de Vries pada masa pelaburan dalam ICO, atau tawaran syiling permulaan, sedang berkembang pesat. Pengasas berazam untuk menghasilkan cara untuk menjadikan pelaburan crypto lebih telus, sama rata dan adil. Sejak itu, AllianceBlock telah meluaskan skopnya dan bertujuan untuk menjadi jambatan antara DeFi dan instrumen kewangan tradisional yang ditawarkan oleh bank, seperti pinjaman, bon, simpanan dan pengumpulan modal.

Salah satu matlamat utama AllianceBlock adalah untuk membawa DeFi ke dalam arus perdana. Walaupun industri DeFi terkenal dengan faedah seperti kecekapan kos dan kebolehcapaiannya, industri DeFi juga mengalami kekurangan pengawasan dan peraturan yang betul. Oleh kerana institusi kewangan tradisional mesti beroperasi dalam rangka kerja kawal selia yang ketat, ramai yang tidak dapat meneroka peluang dalam DeFi.

Inilah cabaran yang ingin ditangani oleh AllianceBlock, membolehkan institusi berpusat dan pelabur runcit berinteraksi dengan DeFi dengan cara yang dikawal selia. Dengan berbuat demikian, ia berharap dapat memudahkan pengguna memindahkan modal ke dan dari kewangan tradisional ke dalam protokol DeFi.

Salah satu daripada AllianceBlock produk yang paling menonjol ialah Terminal DeFi, yang merupakan perkhidmatan yang memudahkan pembangun, pembina dan pengguna runcit untuk mengambil bahagian dalam ekosistem DeFi melalui platform perlombongan kecairan dan staking bersepadu. Perlombongan kecairan melibatkan peminjaman aset crypto kepada AllianceBlock DEX sebagai balasan untuk ganjaran tetap dalam bentuk peratusan setiap yuran transaksi. DeFi Terminal juga membolehkan staking, di mana pengguna boleh mengunci aset mereka ke dalam kontrak pintar untuk membantu mengesahkan transaksi rangkaian dan juga memperoleh ganjaran.

Selain peluang ini, DeFi Terminal juga menawarkan alat untuk pembangun dan jenama untuk mencipta kempen yang bertujuan untuk meyakinkan pengguna untuk menyediakan kecairan untuk token berjenama mereka sendiri. Dengan mencipta kempen, jenama boleh memastikan tokennya mempunyai kecairan yang diperlukan pada AllianceBlock DEX atau pertukaran terdesentralisasi lain pada rangkaian yang disokong seperti Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon dan lain-lain.

Produk lain dalam suite AllianceBlock termasuk rantai-agnostik jambatan, DEX, dan platform pembiayaan P2P yang dipanggil Pembiaya.

Aave

Sukar untuk memikirkan nama yang lebih ikonik dan dikenali dalam sektor DeFi daripada Aave dan ada sebab yang kukuh untuk itu. Telah wujud sejak 2018, Aave telah muncul sebagai salah satu platform DeFi yang paling terkenal di sekeliling, menyediakan persekitaran yang selamat untuk pengguna meminjam dan meminjam mata wang kripto dan aset dunia sebenar tanpa perantara.

Aave mempunyai model mudah yang membolehkan orang yang memberi pinjaman memperoleh faedah, dengan mereka yang meminjam membayar faedah atas pinjaman mereka. Protokol ini pada asalnya dibina pada Ethereum dan menyokong semua token ERC-20, dan sejak itu telah berkembang untuk menyokong blok blok lain seperti Avalanche, Fantom dan Harmony. Ia ditadbir oleh komunitinya melalui organisasi autonomi terpencar, tempat pemegang token AAVE mengundi keputusan penting.

Aave menyediakan pengguna DeFi dengan banyak pilihan, dengan lebih daripada 30 kumpulan untuk aset berasaskan Ethereum dan pasaran tambahan pada rangkaian lain. Di samping itu, terdapat kumpulan pinjaman untuk aset dunia sebenar termasuk invois pengangkutan dan hartanah. Aave menawarkan kumpulan ini terima kasih kepada perkongsiannya dengan Centrifuge, yang merupakan protokol DeFi yang membolehkan perniagaan tokenize jenis aset tertentu. Token ini kemudiannya boleh didagangkan secara bebas, bertindak serupa dengan bon dan memperoleh hasil tetap.

Seperti semua protokol DeFi masih terdapat unsur risiko apabila meminjamkan aset kripto pada Aave. Pinjaman mesti terlebih cagaran dan protokol menggunakan pembubaran untuk menguruskan hutang. Pada masa di mana tiada kecairan yang mencukupi untuk membayar balik pemberi pinjaman selepas cagaran dibubarkan, dana akan diambil daripada Modul Keselamatannya. Ini ialah kumpulan kecairan khas dengan token AAVE yang didepositkan oleh pengguna platform. Ia membayar ganjaran pada kadar yang lebih tinggi, tetapi token di dalamnya berisiko untuk dibubarkan sekiranya sistem memerlukan suntikan modal.

Aave secara meluas dianggap sebagai salah satu ekosistem DeFi yang paling boleh dipercayai tetapi ia tidak bergantung pada kejayaannya. Awal tahun ini, Aave DAO mengundi untuk meluluskan cadangan untuk melancarkan stablecoin baharu yang menjana hasil, dikenali sebagai GHO. GHO akan menjadi stablecoin asli di Aave. Pelan itu adalah untuk GHO disandarkan kepada dolar AS dan disokong oleh pelbagai aset digital. Aave berharap untuk menggunakan GHO untuk menjadikan peminjaman stablecoin lebih kompetitif, sambil menjana pendapatan tambahan dengan memindahkan 100% faedah pinjaman GHO kepada DAOnya.

Orbs

Sama pentingnya dengan protokol DeFi itu sendiri adalah lapisan infrastruktur yang mereka jalankan, dan inilah yang berlaku Rangkaian Orbs sedang mencari untuk menambah baik. Orbs mengebil dirinya sebagai lapisan infrastruktur blok blok terbuka dan terdesentralisasi yang memfokuskan pada mempercepatkan aplikasi DeFi merentas berbilang rantai.

Orbs boleh dianggap sebagai backend terdesentralisasi yang membolehkan keupayaan baharu untuk DeFi, bekerja bersama-sama dengan blockchain Layer-1 sedia ada seperti Ethereum, dan juga rangkaian Layer-2 seperti Polygon. Ia mencipta sejenis timbunan infrastruktur berperingkat untuk DeFi yang membolehkan aplikasi terdesentralisasi memanfaatkan perkhidmatan pelaksanaan dipertingkatkan Orbs. Dengan cara ini, ia membolehkan pembangun membina apl DeFi yang lebih canggih.

Contoh yang baik untuk ini ialah protokol Pemberitahuan DeFi Terbuka Orb, yang menyediakan kemas kini terkini pada acara dalam rantaian yang paling kritikal.

Terbaru, Orbs mengumumkan protokol Harga Purata Wajaran Masa baharu yang terdesentralisasi yang mampu menyokong jenis pesanan baharu untuk DEX dan Pembuat Pasaran Automatik. TWAP ialah teknik yang digunakan secara meluas dalam perdagangan algoritma dalam industri kewangan tradisional, di mana pedagang menggunakan harga purata wajaran masa untuk meminimumkan kesan pesanan besar di pasaran. Cara ia berfungsi ialah, pesanan dibahagikan kepada beberapa dagangan yang lebih kecil, dengan setiap satu dilaksanakan pada selang masa yang telah ditetapkan dalam tempoh masa tertentu.

Sehingga kini, pengehadan kontrak pintar EVM menjadikan TWAP amat sukar untuk dilaksanakan dalam DeFi. Orbs mengubahnya dengan memanfaatkan infrastruktur bahagian belakangnya untuk memastikan semua pesanan TWAP dilaksanakan pada harga yang optimum, dengan bayaran yang berpatutan, dalam cara yang selamat dan terpencar. Perkhidmatan ini ditujukan kepada DEX dan AMM yang ingin menawarkan pengguna cara yang lebih canggih untuk berdagang menggunakan strategi algoritma, sama seperti yang tersedia dalam TradFi.

Kek DeFi

Untuk memiliki kek anda dan memakannya adalah impian setiap pengguna DeFi. Pelabur mahukan semua ganjaran tanpa mengambil sebarang risiko, dan inilah yang berlaku Kek DeFi bertujuan untuk menyampaikan.

Berpangkalan di Singapura, Cake DeFi telah mencipta platform DeFi teras dengan perkhidmatan perlombongan, pinjaman dan kecairan, membolehkan pelabur mendepositkan aset kripto mereka dan memperoleh pendapatan pasif. Ekosistem DeFinya adalah berdasarkan rangkaian rantaian rantaian rantaian DeFi, satu cabang daripada rantaian blok Bitcoin asal, dan ia dikuasakan oleh token DFI asalnya.

Produk Cake DeFi yang paling baru ialah EARN yang dinamakan dengan tepat, iaitu a perkhidmatan perlombongan kecairan satu sisi untuk pelabur yang ingin memperoleh ganjaran pasif sambil melindungi diri mereka daripada turun naik tradisional pasaran crypto.

Menurut pengasas bersama dan Ketua Pegawai Eksekutif Cake DeFi, Dr. Julian Hosp, pelabur boleh difahami menjadi lebih mengelak daripada mengambil risiko sepanjang tahun lepas disebabkan bermulanya musim sejuk kripto. Oleh itu, EARN menyasarkan untuk memberi pelabur tersebut satu cara untuk memperoleh hasil yang besar secara telus daripada pelaburan mereka sambil mengekalkan risiko pada tahap minimum mutlak.

"EARN akan membolehkan pengguna mendapat pulangan yang tiada tandingan pada Bitcoin, yang boleh mereka jejaki dengan telus pada blockchain," kata Hosp. "Ciri Perlindungan Kemeruapan juga akan melindungi mereka daripada kerugian yang tidak kekal, terutamanya dalam masa ketidaktentuan pasaran sedemikian."

EARN Cake DeFi menggunakan beberapa algoritma pintar untuk memastikan penggunanya akan menjana pulangan yang kompetitif, tanpa mengira kuasa pasaran di luar kawalan mereka. Anda boleh memperuntukkan sama ada BTC atau DFI dan menerima ganjaran ke atas deposit tersebut setiap 24 jam dengan hasil peratusan tahunan yang dituntut sebanyak 10%. Sudah tentu terdapat protokol DeFi yang menawarkan APY yang lebih tinggi daripada ini, tetapi sangat sedikit yang menawarkan jenis perlindungan yang sama seperti yang EARN lakukan. Ganjaran diperuntukkan dalam token EARN, yang merupakan aset asli platform, dan dikompaun secara automatik untuk meningkatkan hasil dalam jangka panjang.

Cake DeFi berkata algoritma EARN menggabungkan hasil tinggi perlombongan kecairan dengan turun naik pinjaman kripto yang rendah untuk memenuhi janjinya.

Sehingga kini, produk Cake DeFi telah membuktikan diri mereka sebagai antara yang paling boleh dipercayai dalam industri DeFi. Laporan Ketelusan S2 2022 terbaharunya diserlahkan bagaimana ia baru-baru ini melepasi pencapaian satu juta pelanggan, dengan lebih daripada $375 juta ganjaran dibayar sehingga kini.

Uniswap

Uniswap ialah salah satu DEX terbesar dan paling terkenal dalam perniagaan dan alat penting untuk kebanyakan pelabur DeFi. Uniswap pertama sekali menyediakan cara untuk pedagang menukar token mata wang kripto dengan selamat dan mudah, dengan yuran yang lebih rendah daripada satu pertukaran terpusat. Pengguna juga boleh memperoleh pendapatan pasif dengan mendepositkan token ke dalam kumpulan kecairan.

Uniswap menggunakan model AMM yang bergantung pada kontrak pintar untuk menetapkan harga dan melaksanakan dagangan. Oleh sebab itu, platform ini terpencar sepenuhnya, tanpa perantara yang terlibat.

Seperti Aave, Uniswap dapat memudahkan perdagangan crypto kerana penggunaan kumpulan kecairannya, yang merupakan kumpulan dana sumbangan pengguna yang dikunci dalam kontrak pintar. Dana ini digunakan untuk memudahkan perdagangan pengguna yang ingin membeli dan menjual pelbagai pasangan mata wang kripto. Dengan setiap urus niaga di Uniswap, bayaran kecil dikutip yang kemudiannya diagihkan di kalangan penyedia kecairan kumpulan. Dengan cara ini, ia saling menguntungkan, kerana pedagang boleh menukar token dengan yuran yang lebih rendah dan mereka yang menyediakan kecairan boleh memperoleh ganjaran untuk berbuat demikian.

Terdapat sebab yang baik mengapa Uniswap telah muncul sebagai salah satu DEX yang paling popular dalam ruang DeFi. Sebilangan besar DEX memberikan pengalaman pengguna yang lemah dengan reka bentuk kikuk mereka, manakala Uniswap terkenal dengan antara muka pengguna yang licin dan ringkas. Apl web dan mudah alih Uniswap sangat mesra pengguna dan mempunyai reka bentuk yang sangat digilap yang kelihatan sangat profesional. Mudah untuk menyambung dompet crypto dan bermula, sama ada dengan menukar token atau menyediakan kecairan.

Terima kasih kepada kemesraan penggunanya, Uniswap telah membina khalayak besar yang memberikan kelebihan besar kedua. Oleh kerana ia mempunyai lebih ramai pengguna, ia mempunyai lebih jumlah nilai terkunci - bermakna lebih kecairan - berbanding mana-mana DEX lain. Akibatnya, peniaga tidak mungkin mengalami sebarang masalah atau batasan apabila menukar pelbagai jenis token.

Akhir sekali, Uniswap menyokong pelbagai jenis dompet crypto, termasuk MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet dan banyak lagi. Secara keseluruhannya, ia amat mudah digunakan dan memenuhi keperluan semua orang, menerangkan sebab Uniswap ialah salah satu apl DeFi yang paling dipercayai dalam perniagaan.