Hibrid CeFi dan DeFi Lebih Mampan

CeDeFi: Ketelusan yang ditawarkan oleh platform terdesentralisasi adalah sesuatu yang CeFi boleh mendapat manfaat daripada menerima pakai. Penyelesaiannya mungkin untuk menggabungkan mereka ke dalam CeDeFi, kata Iakov Levin, Ketua Pegawai Eksekutif Midas.Pelaburan.

Walaupun pasaran menurun yang berpanjangan, kadar penggunaan kripto dan blockchain terus berkembang di seluruh industri. Sehingga hari ini, lebih daripada 300 juta orang memiliki dan menggunakan mata wang kripto secara global. Lebih 18,000 syarikat menerima pembayaran crypto untuk produk atau perkhidmatan mereka. 

Keuntungan kripto dianggap sebagai salah satu faktor penggalak untuk penerimaan besar-besaran. Hari ini, pengguna menyedari bahawa syiling HODLing hanyalah satu strategi – tetapi bukan yang paling tinggi hasil setakat ini. Untuk mengembangkan kekayaan digital mereka dengan lebih ketara, mereka boleh meminjamkan aset mereka, meminjam kewangan terhadap cagaran crypto, token kepentingan, atau mengambil bahagian dalam pertanian hasil. 

Hasil adalah pemacu teras ekonomi kripto. Ia membantu pengguna mengekalkan kestabilan kewangan walaupun semasa pasaran beruang. Walau bagaimanapun, terdapat kelemahan kritikal dalam model pengurusan aset semasa dalam pertanian hasil. 

Untuk lebih memahami isu ini dan mencari penyelesaian, kita perlu membandingkan CeFi dan DeFi hasil. 

Hasil dalam CeFi dan DeFi: kebaikan dan keburukan 

Dua jenis platform menawarkan perkhidmatan hasil crypto: CeFi (kewangan terpusat) dan DeFi (kewangan terdesentralisasi). 

Keselamatan berbanding fleksibiliti dan kemeruapan

Sebagai peraturan, CeFi adalah lebih selamat dan lebih dipercayai, manakala DeFi menawarkan peluang untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi sambil menampilkan risiko tinggi dan turun naik.

Apabila seseorang mempertaruhkan kripto mereka pada platform seperti CeFi, ia dipinjamkan kepada peminjam individu dengan kadar bayaran balik tetap. Ia mewujudkan kitaran kewangan yang baik, yang seterusnya menyumbang kepada kestabilan model. Platform DeFi, sebaliknya, kebanyakannya menggunakan kadar berubah (kadar tidak tetap), yang boleh berubah bergantung pada saiz kumpulan kecairan atau kadar pelepasan token.

Menganggar risiko

Untuk lebih memahami risiko DeFi, pertimbangkan senario berikut. Apabila platform semakin popular, lebih ramai pemberi pinjaman bergegas ke sana untuk memperoleh hasil yang lebih tinggi (ganjaran yang lebih baik). Jadi, jumlah kecairan dalam kumpulan kecairan akan meningkat, dan akibatnya, ganjaran akan menjunam. 

Ini tidak akan berlaku pada platform CeFi, di mana kadar faedah ditetapkan. Platform boleh mengekalkan yang terakhir dengan mengorbankan modalnya atau mengehadkan jumlah deposit untuk pemberi pinjaman. 

Tambah pada itu kerumitan keseluruhan dan turun naik DeFi, dan menjadi jelas mengapa ia terbukti lebih sukar untuk menggunakan pengguna baharu untuk kewangan terdesentralisasi. 

Namun, kelemahan tertentu pada model CeFi semasa menunjukkan peningkatan sudah lama dibuat - dan kami akan menyemaknya dalam perenggan di bawah. 

Hasil kewangan terpusat memerlukan but semula

Dalam model semasa, platform CeFi terpaksa menyebarkan modal mereka antara jenis aset yang berbeza untuk mengekalkan kadar faedah tetap. Ini termasuk pelbagai protokol DeFi, aset cair (stablecoin), dan pinjaman institusi kripto jangka panjang (3AC). Walau bagaimanapun, jika peristiwa angsa hitam berlaku pada beberapa kelas aset ini, platform terpusat berisiko kehilangan sebahagian besar modal mereka dan meletakkan dana pengguna dan portfolio mereka dalam risiko. 

Selain itu, terdapat isu kepercayaan. Menggunakan platform terpusat, anda akhirnya mempercayakan aset anda kepada pihak ketiga, yang mengekalkan kawalan penuh ke atasnya. Pada platform DeFi, anda seorang sahaja yang mengawal kunci dan dompet peribadi anda.

Sesungguhnya, CeFi menyediakan banyak peluang untuk pelaburan yang mampan dalam dunia crypto. Model tetap dan berkepentingan tinggi boleh membantu pengguna memperoleh hasil premium, yang tidak mungkin dilakukan dengan DeFi, dan mengekalkan kestabilan kewangan. 

Walau bagaimanapun, isu yang dinyatakan di atas boleh menimbulkan risiko besar kepada aset anda. Ketelusan yang ditawarkan oleh platform terdesentralisasi adalah sesuatu yang CeFi boleh mendapat manfaat daripada menerima pakai. Saya percaya penyelesaiannya adalah menggunakan yang terbaik daripada dua perkataan – dan menggabungkannya ke dalam CeDeFi. 

CeDeFi: penggunaan kripto secara besar-besaran melalui inovasi

Model gabungan, CeFi dan DeFi boleh mencipta skop yang lebih menarik untuk pengguna dan, pada masa yang sama, meminimumkan risiko. 

CeDeFi merapatkan jurang antara model terpusat dan terdesentralisasi. Melalui penggunaan ketelusan yang terakhir, ia membolehkan pengguna mengetahui cara aset mereka diurus, sambil memastikan mereka dimaklumkan tentang risiko dan ganjaran yang berkaitan. 

Pelaburan Midas adalah contoh utama bagaimana model ini boleh memacu hasil yang luar biasa. Platform ini memanfaatkan strategi CeDeFi fleksibel yang disesuaikan dengan keadaan pasaran yang berbeza untuk menyediakan kadar faedah yang lebih tinggi untuk penggunanya sambil mengekalkan ketelusan penuh dalam pelaburan dan risiko.

Platform ini menggunakan DeFi dan algoritma sebagai blok asas untuk memastikan strategi pelaburan telus dan membuat unjuran risiko yang berdaya maju. Lapisan CeFi berada di atas asas ini untuk mengekalkan model tradisional peminjaman dan peminjaman utuh. 

Untuk memahami model hibrid ini dengan lebih baik, mari lihat cara Midas menggunakan strategi CeDeFi dengan berkesan. 

CeDeFi: Strategi pelaburan dibayangkan semula

Midas menyediakan pelbagai strategi telus untuk mencapai hasil premium. Yang pertama ialah pertaruhan aset tunggal. Dengan strategi ini, pelabur boleh memperoleh hasil yang lebih tinggi pada aset modal besar seperti BTC dan ETH. Mereka berpotensi memperoleh APY sehingga 12.8% pada aset ini sementara pasukan projek mengurus dan mengawal risiko. 

Strategi Portfolio Automatik Hasil proprietari (YAP) termasuk sekumpulan (atau kumpulan) aset digital berwajaran sama. Ia serupa dengan ETF (dana dagangan bursa) yang disediakan dalam pasaran saham. Melabur dalam YAP membolehkan pengguna mempelbagaikan pelaburan mereka merentas berbilang aset kripto, sekali gus meminimumkan risiko.

Strategi pelaburan CeDeFi ialah model hibrid yang dibina untuk kitaran pasaran tertentu, membolehkan pelabur memilih strategi yang paling hampir sejajar dengan falsafah pelaburan mereka. Model CeDeFi akan berfungsi sebagai jambatan antara CeFi dan DeFi, membolehkan penciptaan akaun dan pengurusan dana untuk pelabur yang mengambil bahagian dalam DeFi. Setiap strategi ini mempunyai ROI yang menarik sambil menunjukkan daya tahan melalui kitaran pasaran yang berbeza - menaik atau menurun.

CeDeFi: Merumuskan

CeDeFi mempunyai potensi untuk mengubah industri kripto, menyelesaikan beberapa isu yang paling mendesak, dan memacu penggunaan besar-besaran aset digital. Model terkawal lagi telus boleh membolehkan platform menjana pendapatan pasif yang lebih mampan untuk komuniti crypto. Selain itu, CeDeFi menarik minat pelabur institusi kerana keselamatan dan orientasi berskalanya. Ia menawarkan penyelesaian yang mantap untuk membawa lebih banyak keselamatan dan kawalan kepada rangkaian produk DeFi. 

Melangkah ke hadapan, pengguna yang ingin memperoleh pendapatan melalui kripto akan berpeluang mengurangkan risiko menggunakan penyelesaian CeDefi yang akan menjana hasil melalui strategi DeFi lindung nilai. Akibatnya, CeDeFi semakin meningkat disebabkan oleh kebolehaksesan yang lebih baik dan penggunaan yang lancar. Jadi, pelabur menikmati akses kepada peluang yang menjana APY dengan melabur dalam produk dan perkhidmatan pilihan yang paling memenuhi matlamat mereka.

Mengenai Pengarang

Iakov Levin ialah Ketua Pegawai Eksekutif Midas.Pelaburan, platform CeDeFi untuk mempertaruhkan aset kripto teras dan token DeFi. Sejak 2018, Midas.Investments telah berkembang daripada Pelayan Discord kepada jambatan CeFi dan DeFi untuk penjanaan kekayaan jangka panjang dengan $200J di bawah pengurusan dan 7K pelabur aktif.

Ada sesuatu untuk dikatakan tentang CeDeFi atau apa-apa lagi? Tulis kepada kami atau sertai perbincangan dalam kami Saluran Telegram. Anda juga boleh menangkap kami Tik Tok, Facebook, Atau Twitter.

Penafian

Semua maklumat yang terdapat di laman web kami diterbitkan dengan niat baik dan hanya untuk tujuan maklumat umum. Segala tindakan yang diambil oleh pembaca terhadap maklumat yang terdapat di laman web kami adalah dengan risiko mereka sendiri.