Coinbase didenda $100M atas kegagalan KYC dan AML

Coinbase telah bersetuju untuk mengeluarkan sejumlah $100 juta untuk menamatkan penyiasatan terhadap kegagalan langkah pencegahan pengubahan wang haram (AML) dan kenal pelanggan anda (KYC).

pertukaran mengumumkan pada hari Rabu bahawa ia akan membayar $50 juta kepada Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York (NYDFS) dan akan melabur jumlah yang sama dalam membawa program ini ke tahap standard.

Kelemahan dalam langkah pematuhan Coinbase menjadi jelas apabila harga bitcoin melonjak kepada lebih $60,000 pada tahun 2021. Seperti yang dilaporkan oleh NBC, pada akhir tahun yang sama, bursa telah menerima 100,000 amaran pemantauan transaksi yang belum disemak dan mempunyai 14,000 pelanggan yang memerlukan bayaran tambahan. prosedur ketekunan.

Dalam satu kenyataan, penguasa NYDFS Adrienne Harris berkata, “Coinbase gagal membina dan mengekalkan program pematuhan berfungsi yang boleh seiring dengan pertumbuhannya (penekanan kami).

"Kegagalan itu mendedahkan platform Coinbase kepada potensi aktiviti jenayah yang memerlukan Jabatan mengambil tindakan segera termasuk pemasangan Monitor Bebas."

Menurut NYDFS, aktiviti jenayah ini termasuk bekas pekerja Coinbase, yang telah sebelum ini didakwa dengan jenayah penderaan seksual kanak-kanak, menjalankan beberapa transaksi yang mencurigakan. Nampaknya Coinbase mengambil masa lebih daripada dua tahun untuk mendedahkan aktiviti ini.

Dalam kenyataannya sendiri, Coinbase berkata, "Kami melihat resolusi ini sebagai langkah kritikal dalam komitmen kami untuk penambahbaikan berterusan, penglibatan kami dengan pengawal selia utama, dan dorongan kami untuk pematuhan yang lebih besar dalam ruang crypto - untuk diri kami sendiri dan orang lain."

Baca lebih lanjut: Tuntutan mengatakan Coinbase mengabaikan bendera merah sebelum dompet pengguna habis

Kraken juga didenda tetapi nampak perbezaannya

Jumlah besar yang dibayar oleh Coinbase berbeza dengan $462,000 yang diserahkan oleh Kraken untuk menyelesaikan isunya sendiri sekitar pelanggaran sekatan ke atas Iran.

Pertukaran itu akan membayar denda kepada Pejabat Kawalan Aset Asing Jabatan Perbendaharaan AS selepas Kraken memproses lebih daripada 800 transaksi untuk pengguna di Iran antara Oktober 2015 dan Jun 2019.