Coinbase akan membayar penalti $50 juta kerana gagal mematuhi Undang-undang Perbankan New York dan peraturan negeri lain, menurut sebuah Sidang akhbar pada Jan 4.
Pertukaran kripto terbesar mengikut volum dagangan juga akan melabur $50 juta lagi dalam tempoh 2 tahun akan datang untuk mengemas kini sistem pematuhannya mengikut pelan yang diluluskan oleh pengawal selia NY.
Coinbase telah dilesenkan oleh Jabatan Perkhidmatan Kewangan Negeri New York (NYDFS) sejak 2017. Semasa pemeriksaan diikuti dengan penyiasatan penguatkuasaan, NYDFS mendapati bahawa Coinbase mempunyai langkah "tidak mencukupi" untuk mencegah pengubahan wang haram.
Pengawal selia menyatakan bahawa program Kenali Pelanggan Anda dan Ketekunan Wajar Pelanggan (KYC/CDD) Coinbase adalah "tidak matang dan tidak mencukupi," dari segi cara ia direka dan dilaksanakan. Untuk butiran KYC, Coinbase hanya memerlukan pengguna untuk menyemak beberapa kotak dan gagal menjalankan usaha wajar, pihak pengawal selia menyatakan.
Selain itu, berkembang pada kadar yang tinggi — Coinbase terkenal 108 juta pengguna yang disahkan — ia gagal mengikuti jumlah makluman yang tinggi daripada Sistem Pemantauan Transaksi (TMS), menurut kenyataan akhbar itu. Ini mengakibatkan tertunggak lebih daripada 100,000 makluman TMS yang belum disemak menjelang akhir 2021, pengawal selia mendapati.
Akibatnya, Coinbase gagal menyiasat dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan tepat pada masanya seperti yang diamanatkan oleh undang-undang. Siasatan NYDFS mendapati bahawa dalam beberapa kes, Coinbase menyerahkan laporan aktiviti yang mencurigakan beberapa bulan selepas aktiviti itu berlaku dan diketahui oleh bursa.
Kegagalan Coinbase menjadikannya terdedah kepada aktiviti jenayah, seperti penipuan, pengubahan wang haram, aktiviti berkaitan bahan penderaan seksual kanak-kanak yang disyaki, dan pengedaran narkotik yang berpotensi, kata NYDFS.
Superintenden NYDFS Adrienne A. Harris menyatakan dalam siaran akhbar:
“Coinbase gagal membina dan mengekalkan program pematuhan berfungsi yang boleh seiring dengan pertumbuhannya. Kegagalan itu mendedahkan platform Coinbase kepada potensi aktiviti jenayah yang memerlukan Jabatan mengambil tindakan segera termasuk pemasangan Monitor Bebas.”
Independent Monitor telah digunakan semasa penyiasatan NYDFS pada awal tahun 2022. Independent Monitor akan terus bekerjasama dengan Coinbase untuk membetulkan kelemahan dalam sistem pematuhannya selama satu tahun lagi, yang mungkin dilanjutkan mengikut budi bicara pengawal selia.
Pada 20 Dis 2022, Ketua Pegawai Eksekutif Coinbase Brian Armstrong dipanggil bagi pengawalseliaan pengeluar stablecoin dan pertukaran berpusat, mengatakan entiti ini menimbulkan risiko tertinggi untuk bahaya pengguna.
Sumber: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/