Penyiasat Menunjukkan Bagaimana KYC Yang Miskin Dapat Memperkasakan Penjenayah

Penyiasat syarikat awam Aurelius Capital Value menyeru Silvergate kerana menjalankan perniagaan dengan Huobi Global, walaupun bukti awal penguatkuasaan KYC bursa itu lemah.

Aurelius menggunakan sejarah Huobi yang didakwa memudahkan pengubahan wang haram dan percubaan 2020 yang menunjukkan kemudahan membuat akaun palsu untuk mencadangkan bahawa proses tapisan Silvergate adalah kekurangan.

Usaha Wajar KYC di Silvergate Ditanya

Dalam benang Twitter, Aurelius mempersoalkan perkongsian Silvergate dengan Huobi Global selepas percubaan 2020 oleh firma forensik Cipherblade.

Percubaan mendedahkan kemudahan mencipta akaun palsu dengan menyerahkan imej selebriti yang dipindah foto sebagai foto ID. Pada 2021, pihak berkuasa di Thailand dan China memecahkan sindiket pengubahan wang haram bernilai $124 juta yang mengeksploitasi kawalan Huobi yang lemah.

Silvergate Bank menjadi bank pilihan untuk kira-kira 1,600 firma kripto paling penting menjelang 2019. Rangkaian Pertukaran Silvergatenya mengkhususkan diri dalam menukar antara kripto dan wang fiat.

Penyelidik juga menemui hubungan yang membimbangkan antara Huobi dan pasaran darknet Hydra dan tidak dapat menyelaraskan proses usaha wajar rasmi Silvergate dengan kekurangan yang jelas dalam proses penyelarasan Huobi.

Adakah Proses KYC Huobi Dipengaruhi oleh Justin Sun?

Ahli lembaga penasihat global Huobi Justin Sun ialah tokoh penting dalam cerita itu. Menurut Aurelius, Sun dilaporkan bekerjasama dengan Silvergate Bank untuk melancarkan Tron stabilcoin, pengkritik mata wang kripto menegaskan mempunyai asas teknikal yang tipis dan nilai yang kecil. Sun mengumpul $58 juta melalui TRON tawaran duit syiling permulaan pada tahun 2017.

Pada 2019, media Cina menuduh Sun pengubahan wang haram, perdagangan orang dalam dan jenayah kewangan lain. Satu lagi melaporkan oleh The Ambang mendakwa bahawa Sun meluluskan sistem KYC palsu di pertukaran Poloniex kepada pelanggan baharu.

Seorang bekas pekerja Poloniex menyebut bahawa akaun baharu boleh dibuat dengan gambar watak kartun Daffy Duck.

Matahari dengan bersungguh-sungguh ditolak tuntutan dan memberi amaran tentang kemungkinan saman fitnah terhadap penyalur dakwaan palsu.

 “Kami berhak untuk meneruskan remedi undang-undang terhadap kepalsuan yang dibawa oleh mana-mana entiti. Kami diwakili oleh Harder LLP sebagai penasihat undang-undang kami,” tegasnya.

Kawalan Lemah Boleh Mengakibatkan Kecurian Identiti

Syarikat perkhidmatan kewangan mesti mematuhi peraturan KYC untuk mengumpul dan mengesahkan maklumat pelanggan bagi menghalang penjenayah membuka akaun. 

Selain itu, proses itu mesti mengenal pasti dan menghalang individu yang disekat daripada membuka akaun secara haram.

Terdapat banyak sebab untuk kawalan longgar, termasuk tahap peraturan KYC dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram yang berbeza di pelbagai bidang kuasa. Pegawai pematuhan yang tidak berpengalaman melakukan pemeriksaan visual terhadap maklumat yang boleh dikenal pasti juga boleh membenarkan pelakon jahat untuk menyelinap masuk.

Kadangkala pertukaran kripto berpindah ke kawasan dengan peraturan yang kurang membebankan, seperti Malta, yang boleh memperkenalkan masalah lain untuk pelanggan.

Menurut Aurelius, pelanggan Huobi yang meminta bantuan terhadap pertukaran hanya boleh menghantar surat-menyurat ke peti mel Seychelles kerana pertukaran itu tidak mempunyai kehadiran fizikal di sana. 

Selain itu, memandangkan ramai pelabur crypto menggunakan pertukaran untuk menukar antara fiat kepada crypto, kawalan KYC yang lemah boleh membenarkan penjenayah menukar crypto yang dicuri kepada fiat. 

Dalam kes awek Cina pengubahan wang haram, geng memperoleh butiran peribadi daripada orang ramai melalui iklan pekerjaan palsu. Mereka kemudian menggunakan butiran ini untuk membuka berbilang akaun di bursa untuk bertindak sebagai saluran dana haram.

For Be[In]Crypto terbaharu Bitcoin (BTC) analisis, tekan di sini.