Adakah Silvergate membenarkan FTX dan Alameda berkongsi dana dan akaun bank? Bukankah itu haram? Selain itu, jika salah satu objektif prosedur KYC dan AML adalah untuk menghentikan pengubahan wang haram, mengapa tindakan Sam Bankman-Fried dan syarikat tidak mencetuskan penggera? Mereka didakwa melakukan aktiviti keji di tempat terbuka. Sudah tentu, jawapannya ialah peraturan berbeza untuk orang kaya dan terkenal. Walau bagaimanapun, selepas keruntuhan FTX, Silvergate mungkin perlu menjawab beberapa soalan.
Mari kita mulakan pada permulaan, walaupun. Kredit apabila kredit perlu dibayar, pengguna Twitter samaran yang menggunakan nama EventLongShort membuat kes itu.
Apakah Silvergate Dan Bagaimana Mereka Melayan FTX Dan Alameda?
Sebilangan besar pelanggan Silvergate berada dalam perniagaan kripto, daripada "pertukaran (iaitu FTX), pelabur institusi (dana lindung nilai kripto), dan penerbit stablecoin (Circle/USDC)." Produk utama mereka ialah rangkaian SEN, "yang membolehkan pelanggan ini mengakses 24/7 (penting dalam crypto) untuk menghantar wang antara akaun Silvergate mereka dan peserta lain di rangkaian SEN."
lebih lagi:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Selain itu, @SBF_FTX pada asasnya mengesahkan ini semalam - "orang ramai boleh menghantar wang ke Alameda untuk mendapatkan wang di FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Jadi, jika anda ingin membiayai dompet FTX dengan pindahan kawat, mereka akan mengarahkan anda ke akaun Silvergate mereka. Walau bagaimanapun, FTX tidak mempunyainya. Alameda melakukannya. Terdapat dokumen yang seolah-olah membuktikan perkara ini, tetapi ia tidak diperlukan. Dalam wawancara teks pelik yang diterbitkan Vox baru-baru ini, Sam Bankman-Fried menerangkan senario ini, "oh FTX tidak mempunyai akaun bank, saya rasa orang ramai boleh menghubungi Alameda untuk mendapatkan wang di FTX." Bolehkah Silvergate menghadapi masalah kerana membenarkannya?
Ini adalah masalah besar untuk $SI yang di bawah peraturan KYC dikehendaki mengetahui bahawa Alameda dan Dimensi Utara TIDAK https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Mereka adalah syarikat yang berasingan. Namun, mereka memudahkan pelanggan membuat deposit https://t.co/dNGrpc8Dz6 melalui Alameda.
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Jika Alameda adalah anak syarikat FTX atau sebaliknya, keseluruhan keadaan akan menjadi bukan acara. Bagaimanapun, “Kedua-dua carta struktur yang disediakan oleh Sam Bankman-Fried dan Ketua Pegawai Eksekutif yang dilantik mahkamah baharu John Ray menunjukkan Alameda adalah sebuah syarikat yang berasingan. Satu-satunya persamaan ialah SBF memiliki majoriti kedua-duanya.” Adakah ini bermakna Silvergate melanggar prosedur KYC? Ia mungkin.
Carta harga FTT untuk 11/19/2022 di Bitfinex | Sumber: FTT/USD pada TradingView.com
Silvergate Dan Jabatan Risiko Dan Pematuhannya
Dalam keadaan yang mungkin kelihatan seperti pengakuan bersalah, Silvergate menggantikan Ketua Pegawai Risiko mereka dua hari selepas FTX memfailkan muflis. Pada masa aktiviti mengerikan itu, anak lelaki dan menantu CEO bertanggungjawab ke atas Jabatan Risiko dan Pematuhan. Yikes! Menurut EventLongShort, kedua-dua jenius itu mungkin telah mengabaikan keperluan KYC dan AML kerana "pertumbuhan deposit sangat besar dan menarik."
Ini masalah besar. Ia seperti cuba menghantar wang kepada https://t.co/DZQYAIW8q0 tetapi Silvergate membenarkan anda menghantarnya ke Blue Origin kerana Jeff Bezos memiliki kedua-duanya. Sekarang anda cuba mendapatkan semula wang anda daripada Amazon, dan mereka tidak memilikinya kerana…mereka tidak pernah memperolehnya
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Penyiasat nama samaran itu mengenal pasti satu lagi sebab yang mungkin, mungkin Silvergate tidak mahu menjalankan perniagaan dengan FTX secara langsung kerana "ia telah diharamkan di AS" dan "Alameda telah mengatasinya." Bukan itu sahaja, "CEO baharu John Ray mengenal pasti ~$1 bilion tunai di silo FTX dan Alameda mencadangkan FTX adalah satu-satunya bank kepada entiti ini." Yikes!
Dan $1bn itu hanyalah gambaran pada hari tertentu. FTX/Almeda memindahkannya $SI membolehkan dan mengekalkan penipuan FTX selama sebulan, tahun akan menjadi banyak gandaan ini.
— EventLongShort (@EventLongShort) November 18, 2022
Nampaknya ada jalan keluar dari ini untuk Silvergate, walaupun. Memandangkan Alameda mempunyai meja OTC yang menghadap orang ramai, adalah wajar orang ramai menyalurkan wang kepada mereka. Bolehkah Silvergate hanya mendakwa bahawa mereka mengikut arahan pelanggan mereka dan tidak tahu bahawa wang itu adalah untuk FTX? Walaupun ia kelihatan seperti alasan yang tidak baik, ia boleh berfungsi di mahkamah undang-undang jika tiada dokumen yang membuktikan sebaliknya.
Jadi, Adakah Prosedur KYC Dan AML Tidak Berguna?
Mereka mungkin. Silvergate ialah bank yang dikawal sepenuhnya. Agaknya, semua pelanggan mereka menyediakan keperluan KYC dan AML dan itu telah diperiksa dengan teliti. Itu tidak mencapai apa-apa. Dan kegagalan FTX akan diingati sebagai salah satu penipuan terbesar di dunia, dan mungkin sebagai salah satu operasi pengubahan wang haram terbesar.
Apa gunanya AML/KYC jika ia tidak dapat menangkap SBF melakukan pencucian wang haram $billion?
Nampaknya ia sama sekali tidak berkesan dan tidak berguna, hanya pelanggaran privasi besar-besaran dengan sifar terbalik. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin Menjimatkan (@BitcoinIsSaving) November 18, 2022
Seperti yang dikatakan oleh pengguna Twitter samaran yang lain, “Apa gunanya AML/KYC jika ia tidak dapat menangkap SBF melakukan pengubahan haram $billion? Nampaknya ia sama sekali tidak berkesan dan tidak berguna, hanya pelanggaran privasi besar-besaran dengan sifar terbalik.” Itu belum lagi Chainalysis. Firma pengawasan mempunyai akses terus kepada semua data FTX dan mereka masih berakhir dalam senarai pemiutang mereka. Apa yang dikatakan tentang perkhidmatan mereka?
Adakah mungkin… Prosedur KYC dan AML hanyalah instrumen kawalan penduduk dan tiada kaitan dengan mencegah pengubahan wang haram? Mungkin?
Imej Pilihan oleh Alexa dari Pixabay | Carta oleh TradingView
Sumber: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/