Bank Tandatangan Menghadapi Saman Atas Penglibatan dalam Penipuan FTX

Firma perdagangan algoritma Statistica Capital memfailkan tuntutan mahkamah tindakan kelas terhadap Signature Bank yang mesra kripto atas dakwaan pengetahuannya tentang percampuran dana antara bursa bankrap FTX dan Alameda Research.

Statistica mendakwa bahawa bertentangan dengan nasihatnya, Signature Bank menghantar wang yang ditujukan untuk FTX ke akaun bank Alameda menggunakan rangkaian pembayaran Signetnya bermula pada Jun 2020. Signet, rangkaian blockchain yang dibenarkan, membolehkan pemindahan wang sepanjang masa melalui ERC- pencetakan dan pembakaran. 20 “token signet” yang mematuhi

Statistica Dakwa Tandatangan Bank Gagal Dalam Kewajipan Fidusiarinya

Menurut Statistica's pemfailan mahkamah, FTX memindahkan deposit pelanggan daripada akaun Alameda menggunakan "tender bukan sah" yang dipanggil "e-money." Walaupun pelanggan FTX boleh mengesahkan dana telah ditambahkan pada akaun mereka, Statistica mendakwa bahawa dana pelanggan tidak meninggalkan akaun Alameda. FTX dan Sam Bankman-Fried didakwa menggunakan deposit pelanggan untuk memanjangkan pinjaman kepada Alameda, sehingga menawarkan dana lindung nilai yang muflis saluran kredit $65 bilion. 

. bergaul daripada dana pelanggan FTX dengan wang Alameda adalah nadi kepada kes jenayah terhadap bekas Ketua Pegawai Eksekutif FTX Sam Bankman-Fried, yang menghadapi lapan pertuduhan di AS, termasuk pengubahan wang haram dan penipuan wayar. Dalam aduan sivil yang berasingan, SEC telah menyaman Sam Bankman-Fried kerana menyalahgambarkan hubungan FTX dengan Alameda kepada pelabur.

Menurut Statistica, Signature secara sedar memproses transaksi yang melanggar terma dan syarat FTX dan gagal memenuhi peranan fidusiarinya kepada pelanggan.

Semalam, Binance mengumumkan merancang untuk menggantung pemindahan bank USD pada 8 Februari 2023, atas sebab yang tidak didedahkan. Terdahulu, ia diberitahu pelanggan bahawa Signature Bank hanya akan menyokong pemindahan SWIFT sebanyak $100,000 atau lebih antara dirinya dan pelanggan Binance, memberikan kepercayaan kepada spekulasi bahawa penggantungan berkaitan dengan Signature Bank.

Pertukaran Berpusat Tinggal Dengan Lebih Sedikit Pilihan untuk Memenuhi Peranan Kritikal

Tanah perlahan-lahan menyusut di bawah kaki bursa paling terpusat di dunia kerana bank-bank yang ketakutan dengan amaran kawal selia dan keruntuhan crypto berusaha menjauhkan diri mereka daripada industri. Pertukaran berpusat berfungsi sebagai fiat-to-crypto on-ramp yang penting untuk pedagang dan pelabur crypto. Eksodus besar-besaran rakan kongsi perbankan boleh menjejaskan keupayaan bursa untuk bertahan daripada tekanan pasaran yang berterusan.

Signature Bank mengumumkan pada awal Disember 2022 bahawa ia akan mengurangkan deposit berkaitan kripto sebanyak $8-$10 bilion, dengan Ketua Pegawai Eksekutifnya menekankan bahawa "kami bukan sekadar bank kripto." Ia kemudiannya meminjam $3.8 bilion daripada Bank Pinjaman Rumah Persekutuan.

Tahun lepas, Provident Bancorp, sebuah bank Massachusetts, menjual pinjaman terjejas yang dibuat kepada pelombong kripto untuk mengurangkan portfolio aset digitalnya sebanyak 50%. Pada Q4 2022, syarikat itu mengurangkan pinjaman yang disokong oleh pelantar perlombongan sebanyak 40% berbanding Q3 dan menjangka akan terus mengurangkan portfolio cryptonya pada 2023.

Bank Metropolitan yang berpangkalan di New York mengumumkan ia akan menutup menegak kriptonya pada 9 Januari 2023, disebabkan "perubahan material dalam persekitaran kawal selia." Metropolitan terpaksa memulangkan wang kepada pelanggan Voyager Digital, pembrokeran crypto Kanada yang memfailkan kebankrapan tahun lepas. 

Silvergate Mahu Menjadi Yang Terakhir Berdiri, Tetapi Adakah Itu Baik untuk Kripto?

Pendakwa raya AS telah melancarkan satu siasatan ke dalam peranan yang dimainkan oleh Silvergate Bank yang mesra kripto dalam penipuan FTX. Silvergate didakwa mendayakan pemindahan dana yang besar merentasi Rangkaian Pertukaran Silvergate tanpa pemantauan yang mencukupi. Pada 2017, Silvergate Capital membangunkan Rangkaian Pertukaran Silvergate untuk membenarkan pemindahan fiat-crypto antara firma kripto dan pelabur, dengan syarat kedua-duanya menjalankan perniagaan dengan Silvergate. 

Silvergate baru-baru ini berjaya bertahan dalam pengeluaran deposit bernilai $8.1 bilion dengan menjual sekuriti dan derivatif serta meminjam $10 bilion daripada bank pinjaman rumah untuk mengukuhkan kedudukan kewangannya. Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate Alan Lane, yang menukar bank daripada firma hartanah yang kebanyakannya menjadi firma tertumpu kepada kripto pada tahun 2013, ingin memberi jaminan kepada komuniti kripto bahawa bank itu tidak akan menyerah tidak lama lagi.

“Apa yang kami cuba sampaikan ialah kami berada di sini; kami berada di sini untuk jangka masa panjang,” berkata Ketua Pegawai Eksekutif Alan Lane pada akhir Januari 2023. Penganalisis juga telah mencadangkan bahawa sekatan pemindahan Binance Signature Bank bermakna ia boleh menyerahkan bahagian pasaran kepada Silvergate.

Walau bagaimanapun, pertukaran kripto akan berharap lebih banyak bank hadir untuk mengurangkan peluang satu titik kegagalan.

For Be[In]Crypto terbaharu Bitcoin (BTC) analisis, tekan di sini.