Bank Tandatangan Dilaporkan Di bawah Siasatan Pengubahan Wang Haram Sebelum Penutupan

Signature Bank menghadapi penelitian daripada Jabatan Kehakiman AS berhubung potensi kelemahan dalam usahanya untuk menghalang pengubahan wang haram, menurut orang dalam yang biasa dengan perkara itu yang dipetik dalam laporan Bloomberg pada hari Rabu. 

Siasatan sedang berlaku di Washington dan Manhattan, menandakan perkembangan penting bagi institusi kewangan yang berpangkalan di New York itu.

Imej: Berita Anadolu

Bank Tandatangan Terlibat Dalam Aktiviti Jenayah?

DOJ dikatakan amat prihatin sama ada bank itu mengambil usaha pencegahan untuk menyaring pemegang akaun dan menjejaki aktiviti haram.

Bloomberg memetik dua orang tanpa nama mengatakan SEC sedang "melihat" bank sebagai sebahagian daripada penyiasatan berasingan. Butiran penyiasatan SEC tidak didedahkan dalam laporan itu.

Bank yang didapati terlibat dalam pengubahan wang haram mungkin menghadapi pelbagai pertuduhan dan penalti, termasuk denda yang tinggi, kehilangan lesen perbankan, dan juga pendakwaan jenayah.

Imej: Getty Images

Caj boleh berbeza-beza bergantung pada keterukan dan skop aktiviti pengubahan wang haram, tetapi boleh termasuk pelanggaran Akta Rahsia Bank, Akta Patriot Amerika Syarikat dan undang-undang persekutuan dan negeri yang lain.

Beberapa kemungkinan pertuduhan yang mungkin dihadapi oleh bank untuk pengubahan wang haram termasuk memudahkan transaksi kewangan untuk organisasi jenayah, gagal melaporkan aktiviti yang mencurigakan dengan betul, dan mengabaikan untuk mewujudkan dan mengekalkan program pencegahan pengubahan wang haram yang berkesan. 

Caj ini boleh mengakibatkan kerosakan kewangan dan reputasi yang ketara kepada bank, serta potensi liabiliti jenayah bagi pekerja individu dan eksekutif yang terlibat dalam kesalahan itu.

Rizab Persekutuan Rampas Tandatangan Bank

Rizab Persekutuan mengumumkan pada 12 Mac bahawa pengawal selia negeri telah Bank Tandatangan ditutup, yang mempunyai beberapa pelanggan mata wang kripto.

Signature dan pekerjanya dilaporkan tidak menghadapi dakwaan salah laku, dan SEC dan DOJ boleh menutup penyiasatan mereka tanpa memfailkan sebarang pertuduhan atau mengambil sebarang tindakan lanjut.

Ketepatan masa penyiasatan dan potensi kesannya terhadap keputusan baru-baru ini oleh pengawal selia negeri New York untuk menutup bank masih tidak diketahui.

Pada carta harian, jumlah topi pasaran mata wang kripto telah melepasi paras $1 trilion sekali lagi, seperti yang ditunjukkan pada carta TradingView.com.

Walaupun, akibat bagi bank yang terlibat dalam pengubahan wang haram boleh menjadi teruk, menonjolkan kepentingan langkah pematuhan yang teguh dan usaha proaktif untuk mengesan dan mencegah aktiviti kewangan haram.

Selain penalti kewangan, bank yang terlibat dalam pengubahan wang haram juga boleh menghadapi kehilangan lesen perbankan mereka. Ini boleh memberi kesan buruk kepada operasi bank, kerana ia menghalang mereka daripada beroperasi dalam industri kewangan dengan berkesan.

DOJ, Pejabat Peguam Amerika Syarikat di Daerah Selatan New York, dan SEC semuanya enggan mengulas kepada Bloomberg.

-Imej yang dipaparkan dari Firma Undang-undang Hum