Bank Silvergate Terperangkap dalam Siasatan Pengubahan Wang Haram oleh DOJ

Silvergate Bank, pemberi pinjaman kripto yang baru-baru ini menerima pelaburan $200 juta daripada Dana Pengasas Peter Thiel, sedang disiasat oleh Jabatan Kehakiman (DOJ) Amerika Syarikat untuk urusannya dengan pertukaran mata wang kripto FTX dan Alameda Research. Bank itu telah dinilai hampir $1 bilion selepas pelaburan.

DOJ telah menuduh Silvergate gagal memantau akaun pelanggan dengan betul, yang mengakibatkan berjuta-juta dolar telah dicuci melalui FTX dan Alameda Research. Siasatan yang sedang dijalankan adalah sebahagian daripada a penyiasatan yang lebih besar ke dalam aktiviti pengubahan wang haram yang dijalankan melalui pertukaran mata wang maya.

Tuduhan Pengubahan Wang Haram

Laporan telah menyatakan bahawa Silvergate membenarkan pemindahan dana yang besar tanpa pemantauan atau pengawasan yang sewajarnya, kadangkala sehingga ratusan ribu dolar setiap hari, yang menyediakan persekitaran yang mudah untuk penjenayah memindahkan dana mereka tanpa pengesanan. The DOJ percaya ini menimbulkan risiko besar bagi pelabur yang mempercayai perkhidmatan Silvergate.

Berita ini mungkin mengejutkan mereka dalam komuniti crypto yang telah melihat Silvergate sebagai a bank yang mempunyai pendirian yang agak lembut terhadap mata wang digital berbanding bank lain. Walau bagaimanapun, ia menyerlahkan kepentingan bagi institusi kewangan yang berurusan dengan mata wang kripto untuk mematuhi peraturan anti-pengubahan wang haram yang ditetapkan oleh pihak berkuasa seperti FinCEN dan OFAC.

Pegangan dalam Silvergate Bank

Beberapa syarikat pengurusan dana utama mempunyai pegangan di Silvergate Bank, termasuk State Street, BlackRock, dan Vanguard. Menurut pemfailan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), State Street mendedahkan a Kepentingan% 9.3 di Silvergate Capital pada 31 Dis. 2021.

Vanguard menunjukkan pegangan 8.59% dalam syarikat itu pada 31 Disember 2021, menurut sebuah pemfailan didaftarkan mulai Februari 2022.

BlackRock Meningkatkan Pegangan dalam Silvergate

BlackRock (BLK) menghantar saham Silvergate Capital lebih tinggi pada 31 Januari selepas mendedahkan Kepentingan% 7.2 setakat 31 Dis. Gergasi pengurusan aset itu memegang lebih daripada 228,000 saham Silvergate, peningkatan daripada kira-kira 187,000 saham yang dimilikinya setahun sebelumnya yang menyumbang 6.3% pemilikan pada masa itu. 

Disebabkan oleh pasaran beruang kripto 2022 yang diburukkan lagi oleh kejatuhan bursa kripto FTX pada bulan November, saham Silvergate turun 90% pada asas tahun ke tahun sebelum kenaikan 9.96% pada 31 Januari. Perhimpunan bantuan ini sebahagian besarnya dikaitkan dengan pemfailan BlackRock yang mendedahkan peningkatan kepentingannya dalam syarikat itu.

Masa Bermasalah untuk Aset Digital

Industri aset digital mengalami anjakan transformasi pada suku keempat 2022, dengan lebihan leverage yang ketara membawa kepada kebankrapan berprofil tinggi. Ini mewujudkan krisis keyakinan merentas ekosistem dan mendorong ramai peserta untuk beralih kepada kedudukan 'mengambil risiko'.

Silvergate telah mengalami aliran keluar deposit yang ketara dan kemudian mengambil langkah untuk mengekalkan kecairan tunai. 

Syarikat itu menggunakan pembiayaan borong dan kemudian menjual sekuriti hutang untuk menghadapi tahap deposit yang lebih rendah yang berterusan dan mengekalkan kunci kira-kira yang sangat cair.

Silvergate bersedia untuk tempoh deposit yang lebih rendah yang berterusan. Dengan menguruskan perbelanjaannya dan menilai portfolio produk dan hubungan pelanggannya. Syarikat itu juga memutuskan untuk mengurangkan tenaga kerjanya dengan ketara disebabkan realiti ekonomi semasa.

"Misi kami tidak berubah," kata Alan Lane, Ketua Pegawai Eksekutif Silvergate. “Kami tetap berdedikasi untuk menawarkan perkhidmatan nilai tambah untuk pelanggan institusi teras kami. Dan percaya pada potensi industri aset digital. Untuk mengekalkan komitmen ini, kami mengambil tindakan untuk mengharungi situasi semasa. Sambil mengekalkan kunci kira-kira yang sangat cair dan kedudukan modal yang kukuh.”

Kesan ke atas Saham Silvergate

Saham dalam Silvergate telah melonjak, dengan peningkatan 38%, dan kini lebih tinggi sebanyak 30% tahun setakat ini. Walaupun berita positif, harga saham kekal turun 80% tahun ke tahun disebabkan oleh pasaran beruang crypto dan hubungan bank dengan pertukaran kripto yang gagal FTX.

Silvergate Capital ialah syarikat induk Silvergate Bank. Bank itu menyediakan penyelesaian infrastruktur kewangan kepada industri aset digital. Silvergate ialah bank berpiagam California dengan ibu pejabat di San Diego.