Hubungan Silvergate dengan FTX menghadapi pemeriksaan semula daripada senator

Beberapa senator AS sedang mencari butiran baharu daripada Silvergate Capital mengenai pengetahuannya tentang kesalahan FTX, menurut sebuah Jan. 31 laporan daripada Bloomberg.

Senator yang bertanggungjawab untuk siasatan itu termasuk pengkritik mata wang kripto yang terkenal Elizabeth Warren (D-Mass.) serta Roger Marshall (R-Kan.) dan John Kennedy (R-La.)

Menurut surat yang diperoleh oleh Bloomberg, senator menegaskan bahawa Silvergate tidak menjawab soalan mereka sebelum ini secara menyeluruh dan berkata bahawa kebimbangan mengenai kerahsiaan adalah "bukan rasional yang boleh diterima" untuk kegagalan bank untuk mendedahkan maklumat. Mereka menambah bahawa Kongres dan orang ramai terhutang maklumat tentang peranan Silvergate dalam keruntuhan FTX.

Kumpulan senator itu juga meminta Silvergate untuk mendedahkan sama ada ia sedar bahawa FTX mengarahkan pengguna untuk menghantar dana ke akaun Alameda di Silvergate — satu contoh salah urus dana yang pertama kali dilaporkan November lalu. Para senator juga bertanya kepada Silvergate sama ada ia menandakan sebarang transaksi yang mencurigakan. Tambahan pula, mereka bertanya kepada Silvergate tentang proses usaha wajarnya dan hasil semakan dan audit luaran.

Di bahagian lain dalam surat itu, para senator menyatakan bahawa Silvergate memperoleh a Pinjaman $4.3 bilion daripada Bank Pinjaman Rumah Persekutuan — sistem perbankan tajaan kerajaan — berikutan kejatuhan FTX pada akhir 2022. Mereka menambah bahawa Silvergate bergantung kepada bank itu sebagai pemberi pinjaman pilihan terakhir. Kumpulan senator itu bertanya kepada Silvergate bagaimana ia merancang untuk menggunakan pinjaman itu.

Senator yang sama sebelum ini menuntut jawapan daripada Silvergate dalam a surat yang sama pada bulan Disember. Walaupun Silvergate memetik peraturan kerahsiaan pada masa itu, ia mendedahkan bahawa hubungannya dengan Alameda Research mendahului penubuhan FTX. Ia juga berkata bahawa ia sedang menyemak urus niaga yang berkaitan dengan kedua-dua firma itu. Bank itu menambah bahawa ia menjalankan usaha wajar terhadap pelanggannya, mengulangi a kenyataan yang dibuat kepada orang ramai awal bulan itu.

Silvergate mempunyai masa sehingga 13 Februari untuk menjawab soalan pusingan terkini. Tidak jelas apakah langkah yang akan diambil jika ia tidak bertindak balas, walaupun laporan Bloomberg mencadangkan bahawa senator boleh melalui pengawal selia perbankan untuk mendapatkan maklumat yang diminta.