Vermont menjadi negeri keenam AS yang melancarkan siasatan terhadap Celsius

Jabatan Peraturan Kewangan (DFR) Vermont mengeluarkan a amaran terhadap firma pinjaman kripto yang bermasalah Celsius pada hari Selasa, mengingatkan pengguna bahawa firma pinjaman kripto itu tidak berlesen untuk menawarkan perkhidmatannya di negeri ini.

DFR mendakwa bahawa Celsius "sangat muflis" dan tidak memiliki "aset dan kecairan" untuk memenuhi kewajipannya terhadap pelanggan. Pengawal selia negeri menuduh pemberi pinjaman crypto salah menguruskan dana pelanggan dengan memperuntukkan mereka ke arah pelaburan berisiko dan tidak cair.

"Sebagai tambahan kepada risiko biasa pelaburan mata wang kripto, pemegang akaun faedah Celsius juga terdedah kepada risiko kredit bahawa Celsius tidak akan dapat memulangkan token mereka selepas pengeluaran."

Pengawal selia kewangan menyatakan bahawa akaun faedah crypto tinggi yang ditawarkan oleh Celsius layak sebagai keselamatan tidak berdaftar dan firma itu juga tidak mempunyai lesen pemancar wang untuk menawarkan sebarang perkhidmatan pelaburan di negeri ini.

DFR percaya Celsius beroperasi tanpa sebarang pengawasan kawal selia dan mendedahkan pelanggan runcit kepada pelaburan berisiko tinggi yang mengakibatkan kerugian besar bagi mereka. Dengan mengingati kebimbangan ini, pengawal selia kewangan negeri telah menyertai penyiasatan berbilang negeri terhadap pemberi pinjaman kripto yang bermasalah.

“Jabatan percaya Celsius telah terlibat dalam penawaran sekuriti tidak berdaftar dengan menawarkan akaun faedah mata wang kripto kepada pelabur runcit. Celsius juga tidak mempunyai lesen penghantar wang. Jabatan telah menyertai penyiasatan berbilang negeri Celsius yang timbul daripada kebimbangan di atas.”

Vermont menjadi negeri keenam di Amerika yang membuka penyiasatan ke atas akaun kadar faedah crypto Celsisus. Seperti yang dilaporkan Cointelegraph sebelum ini, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas dan Washington membuka penyiasatan terhadap pemberi pinjaman kripto yang bermasalah selepas ia menjeda semua pengeluaran, pertukaran dan pemindahan antara akaun pada 13 Jun, hanya sehari selepas ketua pegawai eksekutifnya Alex Mashinsky mendakwa semuanya baik-baik saja dengan firma itu.

Berkaitan: Perniagaan berisiko: Krisis Celsius dan undang-undang pelabur bertauliah yang dibenci

Celsius menjadi salah satu pemberi pinjaman crypto utama dalam industri semasa pasaran lembu, mengurus berbilion-bilion dana pelanggan dan menghasilkan kadar faedah yang tinggi untuk pemegang akaun. Walaupun pengawal selia dan penganalisis memberi amaran tentang risiko yang berkaitan dengan produk pinjaman tinggi seperti itu, pemberi pinjaman kripto terus mengecilkannya dengan mendakwa ia adalah muslihat jurubank yang tamak.

Baru-baru ini melaporkan dalam Financial Times menyerlahkan bahawa Celsius secara agresif bertaruh dengan dana pelanggan, meletakkannya dalam risiko kewangan terdesentralisasi (DeFi) hasil produk. Pasukan pematuhan pemberi pinjaman crypto telah menyatakan kebimbangan seawal Februari 2021, di mana dokumen dalaman menunjukkan bahawa pekerja dibenarkan untuk melabur dalam dana tanpa mendapat kebenaran yang jelas dan tanpa sebarang semakan pematuhan. Ini dilaporkan membantu firma itu untuk menyembunyikan kerugiannya.

Walau bagaimanapun, dengan kemunculan pasaran beruang pada bulan Mei yang dimulakan oleh Keruntuhan ekosistem terra, kesalahan mula muncul. Beberapa laporan telah menekankan bahawa keadaan pasaran bukanlah satu-satunya sebab kejatuhan firma pinjaman kripto seperti Celsius. Malah, salah urus dan amalan perniagaan yang tidak beretika di pihak mereka yang telah membawa mereka ke tahap ini.

Celsius sedang mengupah pasukan undang-undang baharu dan sedang berusaha rancangan penstrukturan semula untuk mengelakkan kebankrapan. Firma itu juga telah berusaha untuk membayar balik beberapa pinjaman DeFi sejak beberapa minggu lalu, setelah membayar 20 juta dalam USD Coin (USDC) kepada Aave pada 11 Julai dan membayar bakinya Hutang $41.2 juta kepada protokol Maker pada hari Khamis, membebaskan lebih daripada $500 juta dalam cagaran Wrapped Bitcoin (wBTC).