CeDeFi ialah sistem kewangan baharu yang menggabungkan sistem terpusat dan terdesentralisasi. Ia menyediakan privasi, pengurangan yuran dan kemudahan penggunaan.
Apakah keburukan CeDeFi?
Pada masa ini, kelemahan utama CeDeFi ialah keluk pembelajaran tinggi yang dikaitkan dengan protokolnya kerana kerumitannya. Konsep ini masih muda, dan antara muka yang lebih intuitif dan mesra pengguna pasti akan muncul dari semasa ke semasa.
CeDeFi juga sangat bergantung pada Ethereum, memandangkan kebanyakan protokol CeDeFi masih dibina pada blockchain Ethereum. Jika Ethereum gagal, CeDeFi mungkin akan gagal juga. Walau bagaimanapun, risiko ini dikurangkan oleh fakta bahawa blok blok lain mula menggunakan protokol CeDeFi.
Satu lagi kelemahan CeDeFi ialah ia masih agak baharu dan belum terbukti. Walaupun sektor ini telah menyaksikan pertumbuhan yang luar biasa pada tahun lalu, ia masih di peringkat awal. Oleh itu, protokol CeDeFi tertakluk kepada turun naik yang tinggi dan oleh itu mungkin belum bersedia untuk diterima pakai secara besar-besaran.
Akhirnya, CeDeFi bukan tanpa bahagian yang adil dalam penipuan. Disebabkan kekurangan peraturan, terdapat beberapa penipuan dalam ruang CeDeFi. Oleh itu, adalah penting untuk berwaspada, hanya menggunakan protokol CeDeFi yang bereputasi dan melihat CeDeFi sebagai penyelesaian yang mungkin untuk menyepadukan produk dan aplikasi DeFi ke dalam sistem kewangan arus perdana.
Pembelian a lesen untuk artikel ini. Dikuasakan oleh SharpShark.
Apakah kelebihan CeDeFi?
Antara kelebihan CeDeFi ialah yuran yang lebih rendah, keselamatan yang lebih baik, kebolehcapaian, kelajuan dan kos yang lebih rendah.
Pendekatan inovatif CeDeFi terhadap perbankan terdesentralisasi membolehkan pengguna memperdagangkan aset kripto CeDeFi tanpa memerlukan pertukaran terpusat. Ini menunjukkan bahawa pengguna boleh berurus niaga secara langsung antara satu sama lain, menghilangkan keperluan untuk perantara.
Antara kelebihan utama CeDeFi ialah yuran yang lebih rendah. Kos urus niaga CeDeFi lebih rendah daripada pada platform yang setanding kerana terdapat lebih sedikit orang tengah yang terlibat, terutamanya pada rangkaian yang bukan berasaskan Ethereum.
Ethereum mempunyai yuran gas yang sangat tinggi, contohnya, dengan transaksi DEX mencecah ratusan dolar. Ia juga sering menyebabkan masalah kesesakan rangkaian, yang membawa kepada kelewatan. Binance CeDeFi, sebaliknya, mempunyai yuran yang jauh lebih rendah dan mempercepatkan transaksi dengan membenarkan pengguna menerima yuran dalam beberapa saat.
Satu lagi kelebihan yang ketara ialah keselamatan yang dipertingkatkan. Penggodam akan mendapati lebih sukar untuk menceroboh rangkaian CeDeFi berbanding dengan sistem perbankan tradisional kerana struktur terdesentralisasi rangkaian.
Selain itu, CeDeFi sangat boleh diakses kerana sesiapa sahaja yang mempunyai dompet Ethereum boleh menggunakan protokol CeDeFi. Ia merendahkan halangan kemasukan untuk pengguna yang kurang berpengalaman dan membolehkan mereka meneroka lebih lanjut tentang DeFi dengan mempersembahkan pilihan perdagangan yang disahkan yang disemak oleh berbilang kriteria, termasuk KYC, yuran dan banyak lagi.
Urus niaga kewangan yang dijalankan melalui CeDeFi juga boleh dikendalikan dengan lebih pantas berbanding yang dilakukan melalui sistem kewangan tradisional. Ini kerana CeDeFi tidak perlu menunggu kelulusan daripada pihak ketiga, yang selalunya boleh mengambil masa beberapa hari hingga minggu.
Teknologi CeDeFi juga lebih fleksibel daripada sistem kewangan konvensional, membolehkan mereka diubah untuk memenuhi keperluan setiap pengguna. Sebagai contoh, strategi portfolio hasil automatik (YAP) oleh Midas mempelbagaikan risiko portfolio dengan mendedahkan pelabur kepada pelbagai aset tanpa beban untuk membeli aset kripto yang berasingan. Paling ketara, YAP melalui pengimbangan semula bulanan tanpa perbelanjaan tambahan kepada pelabur untuk memaksimumkan keuntungan.
Dengan memperoleh keuntungan daripada aset yang berprestasi lebih baik sambil melabur semula dalam aset yang berprestasi rendah, pengimbangan semula ini membolehkan Midas mengambil kesempatan daripada turun naik pasaran dengan harapan dapat menyediakan pertumbuhan portfolio yang stabil dalam jangka panjang.
Tambahan pula, apabila projek dan token dinilai dan diaudit dengan teliti oleh bursa CeDeFi, transaksi yang lebih selamat boleh dilakukan. CeDeFi menyediakan lebih privasi daripada sistem pembayaran konvensional kerana rangkaian terdesentralisasi menjadikannya lebih sukar bagi pihak luar untuk menjejaki transaksi pengguna.
Siapa yang memperkenalkan CeDeFi kepada pasaran crypto?
Binance memainkan peranan yang besar dalam kebangkitan CeDeFi — Ketua Pegawai Eksekutif Binance, Changpeng Zhao, yang mencipta istilah “CeDeFi,” pada September 2020, semasa pelancaran Binance Smart Chain.
Mempertimbangkan itu Populariti Ethereum dikaitkan dengan kefungsian kontrak pintar, Binance juga menyedari ia perlu mencipta satu lagi rangkaian blockchain untuk bersaing dengan Ethereum dan ekosistem DeFinya. Akibatnya, Binance menjenamakan semula rangkaian blockchain sedia ada kepada Rangkaian Pintar BNB, satu percabangan Ethereum dengan pengoptimuman untuk yuran yang rendah dan pemprosesan transaksi yang tinggi.
Walaupun ia mengorbankan penyahpusatan dan rintangan penapisan — ia nampaknya masih membuahkan hasil. Walaupun ia dikritik oleh penyokong desentralisasi, Rantaian BNB berkembang dengan pesat dari September 2020, hasil daripada keupayaannya untuk membiayai projek dengan cepat, yang membawa kepada kebangkitan CeDeFi.
Selain Binance, pelabur boleh mewujudkan aliran hasil lindung nilai melalui taktik digital sedia ada menggunakan platform pelaburan CeDeFi hibrid Midas untuk pendapatan pasif yang boleh dipercayai. Selain itu, Midas mendakwa mempunyai rangkaian besar prosedur bahagian belakang dalam pasaran mata wang kripto yang tidak menentu yang berusaha untuk melindung nilai dan melindungi pilihan pelaburan bahagian hadapan yang ditawarkan kepada individu.
Penyepaduan dengan penjagaan mata wang kripto Fireblocks yang sangat selamat dan teknologi pemindahan telah melindungi ekosistem digital Midas. Untuk aset jagaan yang disimpan, FireBlocks menyediakan perlindungan digital gred komersial.
Apa itu DeFi?
DeFi merujuk kepada rangkaian luas produk dan perkhidmatan kewangan yang dibina di atas teknologi blockchain dalam ruang blockchain awam. Ia berfungsi di luar sistem berpusat tradisional seperti bank dan kad kredit.
Ini boleh diakses melalui aplikasi terdesentralisasi (DApps), yang beroperasi secara peer-to-peer, menghapuskan keperluan untuk pihak berkuasa berpusat seperti bank, syarikat kad kredit atau broker. Dengan DeFi, sesiapa sahaja boleh mengakses sistem kewangan alternatif seperti meminjam dan meminjam.
Dalam CeFi, pertukaran terpusat mengendalikan semua perdagangan crypto, bermakna pengguna tidak mempunyai akses kepada kunci peribadi atau benar-benar memiliki kripto mereka. Ia juga tertakluk kepada terma dan syarat bursa, harga dan yuran gas.
Sebaliknya, pengguna DeFi mempunyai kawalan penuh ke atas dana mereka kerana tiada pihak berkuasa berpusat mengendalikan urus niaga. Sebaliknya, protokol berasaskan blockchain membolehkan pengguna membeli, menjual, menyimpan dan memperdagangkan dana mereka sesuka hati. Kedua-dua DeFi dan CeFi mempunyai kebaikan dan keburukan mereka. CeFi menjadikannya lebih mudah untuk menukar fiat kepada crypto, tidak seperti DeFi. Tetapi DeFi adalah tanpa kebenaran dan tidak memerlukan proses KYC.
Apakah CeFi?
CeFi ialah institusi kewangan berstruktur yang membenarkan pengguna meminjam atau meminjamkan mata wang kripto melalui pertukaran terkawal.
Ia berfungsi sama seperti industri perbankan konvensional. Pengguna menggunakan mata wang kripto mereka sebagai cagaran apabila meminjam wang atau mendapat faedah daripadanya apabila meminjamkan. Platform CeFi berfungsi sebagai "penjaga" aset digital anda. Anda melepaskan kawalan ke atas mata wang kripto anda apabila platform CeFi “menjaga”nya untuk menjana wang. Jika platform digodam, aset anda mungkin berisiko.
CeFi mempunyai bahagian pasaran yang lebih besar daripada DeFi kerana platform CeFi lebih banyak digunakan. Binance, Coinbase dan Diem adalah antara platform CeFi yang popular. Walau bagaimanapun, disebabkan oleh yuran transaksi CeFi yang mahal yang disebabkan oleh penglibatan pihak ketiga, kekurangan ketelusan dan jumlah pemilikan ke atas aset digital anda, DeFi menjadi popular.
Adakah sebarang protokol CeDeFi wujud?
Beberapa contoh protokol CeDeFi yang paling popular termasuk MakerDAO, Synthetix dan Compound, yang menawarkan keupayaan seperti DeFi sambil kekal berpusat. Platform pelaburan kripto kustodian seperti Midas.Investments ialah satu lagi contoh.
MakerDAO, Synthetix dan Compound semuanya dibina di atas blockchain Ethereum. Midas.Investments mengemas kini platformnya pada Ogos 2022 untuk menggabungkan strategi CeDeFi. Menurut pasukan Midas, pendekatan baharu itu bertujuan untuk mencerminkan DeFi dengan mewujudkan kontrak pintar untuk mengendalikan pengurusan aset di bawah pelbagai protokol pemberian pinjaman. Ini termasuk peminjaman, peminjaman dan leveraj lembut, idealnya membenarkan kemasukan modal ke dalam ruang DeFi.
Seperti kebanyakan usaha CeDeFi, Midas menyasarkan untuk menyediakan pelanggannya dengan pilihan DeFi yang disesuaikan dengan profil risiko mereka sambil membenarkan akses kepada instrumen lindung nilai daripada CeFi. Untuk lebih memahami CeDeFi, mari kita fahami CeFi dan DeFi dahulu.
Apakah CeDeFi?
CeDeFi ialah gabungan CeFi dan DeFi, menggabungkan ciri dan sifat terbaik kedua-dua sistem kewangan.
Buat sementara waktu sekarang, sistem kewangan telah dibahagikan kepada kewangan berpusat (CeFi) dan kewangan terdesentralisasi (DeFi). CeFi ialah a sistem kewangan tradisional yang dibolehkan oleh bank, manakala DeFi adalah berdasarkan mata wang kripto dan kontrak pintar.
Walau bagaimanapun, sistem baharu, “CeDeFi,” gabungan terpusat dan terdesentralisasi membiayai, telah muncul dan semakin mendapat perhatian. Jadi, apakah itu CeDeFi, dan bagaimana ia berfungsi?
CeDeFi menawarkan ciri yang sama seperti protokol DeFi semasa dipusatkan, membolehkan orang ramai mengakses produk DeFi seperti pertukaran terdesentralisasi (DEX), pengagregat kecairan, alat pertanian hasil and protokol pinjaman — namun masih memanfaatkan kelebihan sistem CeFi.
Tidak seperti DeFi, yang tanpa kebenaran dan tersedia untuk digunakan oleh sesiapa sahaja, projek CeDeFi lebih cenderung kepada pemusatan. Mereka sering ditadbir oleh satu atau kumpulan kecil entiti, yang membolehkan mereka lebih kawalan (serupa dengan CeFi).
Secara keseluruhannya, ekosistem CeDeFi, yang merupakan gabungan model terpusat dan terdesentralisasi, bertujuan untuk menambah baik model mata wang kripto tradisional untuk membolehkan urus niaga yang lebih pantas, keselamatan yang dipertingkatkan, volum transaksi yang lebih besar dan yuran yang lebih rendah berbanding sistem tradisional.
Sumber: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter