Apakah yang membawa kepada Denda $36 Juta Coinbase? Membongkar Kebenaran

Coinbase, salah satu yang terbesar pertukaran cryptocurrency di dunia, telah dikenakan denda $36 juta oleh Bank Pusat Belanda (DNB) di Belanda kerana melanggar peraturan. DNB menyatakan bahawa Coinbase mempunyai sejumlah besar pengguna dari Barat Laut Eropah dan tidak mematuhi.

Denda itu menandakan penalti terbesar yang pernah dikenakan ke atas pertukaran mata wang kripto. Ia merupakan tamparan yang ketara kepada Coinbase, yang telah menjadi salah satu nama yang paling terkenal dan dihormati dalam industri crypto.

DNB seterusnya menjelaskan bahawa Coinbase tidak mendaftar dengan DNB yang memantau aktiviti Pencegahan pengubahan wang haram di negara ini. Mengikut undang-undang Belanda, syarikat mata wang kripto harus mendaftar dengan bank terlebih dahulu. Undang-undang ini telah diluluskan pada Mei 2020 untuk memeriksa pengubahan wang haram dan keganasan menggunakan mata wang kripto yang boleh tanpa nama. 

DNB berkata bahawa Coinbase telah gagal melaksanakan pencegahan pengubahan wang haram yang betul dan mengetahui prosedur pelanggan anda. Memandangkan AML dan KYC adalah penting untuk menghalang penggunaan mata wang digital untuk aktiviti yang menyalahi undang-undang, kegagalan untuk mematuhi mempunyai kesan yang teruk. Mereka tidak mematuhi peraturan sepanjang tempoh masa bermula dari November 2020 hingga Ogos 2022. 

Coinbase mempunyai masa sehingga 2 Mac 2023, untuk merayu kepada bank pusat mengenai denda itu. 

Awal Jan 2023 ini, Coinbase didenda $50 juta oleh Jabatan Perkhidmatan Kewangan Negeri New York kerana melanggar undang-undang terhadap pengubahan wang haram. Mereka juga terpaksa membelanjakan tambahan $50 juta dalam tempoh 2 tahun untuk membetulkan pematuhan keselamatan AS dan peraturan lain.

Apakah makna denda ini kepada industri kripto?

Denda $36 juta Coinbase berfungsi sebagai peringatan tentang kepentingan pematuhan dalam industri mata wang kripto. Syarikat itu telah menyatakan bahawa ia akan bekerjasama dengan pengawal selia dan mengambil semua langkah yang perlu untuk memastikan ia mematuhi peraturan pada masa hadapan. Pertukaran mata wang kripto lain juga harus mengambil perhatian tentang denda dan memastikan bahawa mereka mematuhi semua peraturan untuk mengelakkan penalti yang serupa.